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| 25.03.2025 07:04 EQS-Adhoc: Baloise mit operativ erfolgreichem Geschäftsjahr und höherer Dividende (deutsch) Baloise mit operativ erfolgreichem Geschäftsjahr und höherer Dividende
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Baloise Holding AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Baloise mit operativ erfolgreichem Geschäftsjahr und höherer Dividende
25.03.2025 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR (SIX) und gemäss
Art. 16 KR (BX)
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Basel, 25. März 2025.
«2024 war ein operativ erfolgreiches Jahr für Baloise, in dessen Verlauf wir
das Kerngeschäft bereits spürbar verbessern konnten. Unsere kürzlich
lancierte Refokussierungsstrategie hat erste sichtbare positive Auswirkungen
auf die Leistungs- und Wertgenerierungsfähigkeit unseres Unternehmens, was
sich in unseren Jahresresultaten mit einem verbesserten Schaden-Kosten-Satz
und einer höheren Eigenkapitalrendite widerspiegelt. Dank einer starken
Barmittelgenerierung von CHF 565 Mio. sind wir gut unterwegs, die anvisierte
Barmittelgenerierung von über CHF 2 Mrd. in den Jahren 2024 bis 2027 zu
erreichen. Diese Erfolge sind das Ergebnis unseres fokussierten Handelns und
bestärken uns darin, unseren zielgerichteten Kurs konsequent
weiterzuverfolgen. Die hohe Barmittelgenerierung sowie die Verbesserung des
unterliegenden Geschäfts ermöglichen uns, unsere attraktive Aktionärspolitik
weiterzuführen und eine Dividendenerhöhung pro Aktie um CHF 0.40 auf CHF
8.10 zu beantragen. Wie bereits angekündigt beabsichtigen wir ausserdem, die
ordentliche Dividende mit einem Aktienrückkauf im Umfang von bis zu CHF 100
Mio. zu ergänzen.»
Michael Müller, CEO Baloise Gruppe
Jahresabschluss in Kürze
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* Der Aktionärsgewinn für das Geschäftsjahr 2024 liegt bei CHF 384.8 Mio.
(2023: CHF 239.6 Mio.) und steigt gegenüber dem schadenreichen Vorjahr
um sehr gute 60.6%. Alle Länder konnten den EBIT-Beitrag steigern. Die
bereits kommunizierten negativen Effekte aufgrund des Verkaufs von
FRIDAY und des Stopps der Ökosystemstrategie belasten den
Aktionärsgewinn nach IFRS mit CHF 92 Mio. Ebenfalls dadurch belastet
wird das statutarische Ergebnis der Baloise Holding AG nach
Obligationenrecht (OR).
* Die um die nicht-operativen Sondereffekte von CHF 92 Mio. angepasste
Eigenkapitalrendite beträgt 13.9% und liegt damit deutlich über dem
Vorjahreswert (2023: 7.2%).
* Das Geschäftsvolumen der Gruppe war leicht rückläufig und liegt
gegenüber dem Vorjahr in CHF um 0.2% tiefer bei CHF 8'603.7 Mio. (2023:
CHF 8'618.1 Mio.). Währungsbereinigt beläuft sich das Wachstum auf 0.9%.
* Das Prämienvolumen der Nichtlebenversicherungen wuchs um 2.2% in
Originalwährung beziehungsweise 0.9% in CHF und erreichte CHF 4'120.2
Mio. (2023: CHF 4'081.6 Mio.). Besonders starke Wachstumsraten konnten
in Deutschland (8.7% in Originalwährung) und Luxemburg (6.7% in
Originalwährung) erzielt werden.
* Der Schaden-Kosten-Satz der Gruppe konnte deutlich gesenkt werden und
liegt bei 92.9% (2023: 94.6%*). Dieses positive Resultat konnte trotz
erneut erhöhter Unwetterschäden in der Schweiz im ersten Halbjahr 2024
erzielt werden.
* Der Gewinn vor Finanzierungskosten und Steuern (EBIT) im
Nichtlebengeschäft stieg auf CHF 261.1 Mio. (2023: CHF 134.0 Mio.).
Grund dafür ist ein besseres Anlageergebnis und eine im Vergleich zum
Vorjahr tiefere Grossschadenlast.
* Bei der Entwicklung der Bruttoprämien des Lebengeschäfts hält der Wandel
hin zu teilautonomen Vorsorgelösungen in der beruflichen Vorsorge an.
Das Prämienvolumen im traditionellen Lebengeschäft lag insgesamt um 5.2%
in Originalwährung beziehungsweise 5.8% in CHF tiefer als im Vorjahr bei
CHF 3'435.4 Mio. (2023: CHF 3'648.0 Mio.).
* Die Neugeschäftsmarge im Lebengeschäft lag im Geschäftsjahr 2024 bei
4.9% (2023: 6.5%). Die Zinsmarge beläuft sich auf 135 Basispunkte (2023:
137 Basispunkte).
* Das EBIT im Lebengeschäft stieg um sehr gute 39.0% auf CHF 282.3 Mio.
und lag damit deutlich über dem Vorjahresniveau (2023: CHF 203.1 Mio.*).
Diese Entwicklung ist neben einer höheren Auflösung der vertraglichen
Servicemarge (CSM) insbesondere auf einen positiven Einmaleffekt im
übrigen Ergebnis aufgrund einer Aktualisierung von aktuariellen Annahmen
zurückzuführen.
* Die gesamten verwalteten Vermögen (Assets under Management, AuM) des
Asset Managements von Baloise lagen per 31. Dezember 2024 bei CHF 59.5
Mrd., was einer Wertsteigerung von 2.8% gegenüber dem Vorjahr (31.
Dezember 2023: CHF 57.9 Mrd.) entspricht. Das EBIT des Segments Asset
Management & Banking belief sich auf CHF 89.1 Mio. (2023: CHF 82.3
Mio.).
* Die Kapitalisierung von Baloise bleibt auf verlässlich starkem Niveau.
Die Ratingagentur S&P Global Ratings (S&P) bestätigte das «A+»-Rating
der Baloise Gruppe mit stabilem Ausblick im Juni 2024. Das
Gesamt-Eigenkapital (Comprehensive Equity) erhöhte sich zum Jahresende
auf CHF 7'634.4 Mio. (2023: CHF 7'170.9 Mio.). Dazu beigetragen haben
sowohl ein höheres Eigenkapital von CHF 3'629.7 Mio. (2023: CHF 3'250.0
Mio.) als auch eine gesteigerte CSM (nach Steuern) von CHF 4'004.7 Mio.
(2023: CHF 3'921.0 Mio.). Wir erwarten per 1. Januar 2025 eine SST-Quote
leicht oberhalb von 200% (1. Januar 2024: 207%).
* Die Barmittelgenerierung konnte im Jahr 2024 auf CHF 565 Mio. gesteigert
werden (2023: CHF 493 Mio.). Enthalten ist ein positiver Einmaleffekt
von CHF 62 Mio. durch die im vergangenen Jahr erfolgte Optimierung eines
belgischen Leben-Portfolios.
* Die verlässliche und gestiegene Barmittelgenerierung ermöglicht Baloise,
ihre attraktive Aktionärspolitik weiterzuführen. Der Verwaltungsrat der
Baloise Holding AG sieht deshalb vor, an der Generalversammlung 2025
eine Dividendenerhöhung um CHF 0.40 auf CHF 8.10 pro Aktie zu
beantragen. Zusätzlich beabsichtigen wir in Ergänzung zur ordentlichen
Dividende einen Aktienrückkauf im Umfang von bis zu CHF 100 Mio. In
Summe resultiert für das Geschäftsjahr 2024 damit eine deutlich
gestiegene Barmittel-Ausschüttungsquote von 83% (2023: 72%).
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* Angepasster Vorjahreswert
Kennzahlen im Überblick
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in CHF Millionen per 31. Dezember 2023 2024 Veränderung
in %
Geschäftsvolumen 8'618.1 8'603.- -0.2
7
EBIT 344.4 545.3 +58.3
Aktionärsgewinn 239.6 384.8 +60.6
Eigenkapitalrendite 7.2% 13.9% +6.7%-Pkt.
Nichtleben - Gebuchte Bruttoprämien 4'081.6 4'120.- +0.9
2
Nichtleben - EBIT 134.0 261.1 +94.9
Nichtleben - Schaden-Kosten-Satz 94.6%* 92.9% -1.7%-Pkt.
Leben - Gebuchte Bruttoprämien 3'648.0 3'435.- -5.8
4
Leben - Prämien mit Anlagecharakter 888.5 1'048.- +18.0
2
Leben - EBIT 203.1* 282.3 +39.0
Durchschnittliche Kapitalanlagen 49'913.- 49'081- -1.7
(Versicherung) 1* .7
Asset Management & Bank - EBIT 82.3 89.1 +8.3
Aktionärseigenkapital 3'250.0 3'629.- +11.7
7
CSM nach Steuer 3'921.0 4'004.- +2.1
7
Gesamt-Eigenkapital (Comprehensive 7'170.9 7'634.- +6.5
Equity) 4
SST-Quote (per 1. Januar) 207% >200% n.a.
Barmittelgenerierung für Holding 493 565 +14.6
Dividende pro Aktie (brutto) 7.70 8.10 +5.2
Barmittel-Ausschüttungsquote 72% 83% +11.8%-Pkt.
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* Angepasster Vorjahreswert
Gewinn und Geschäftsvolumen
Steigender Gewinn bestätigt die erfolgreiche Strategieumsetzung
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Baloise konnte im Geschäftsjahr 2024 den Gewinn deutlich steigern. Der
Aktionärsgewinn erhöhte sich auf CHF 384.8 Mio., was einem Zuwachs von 60.6%
gegenüber dem Vorjahr entspricht (2023: CHF 239.6 Mio.). Darin
berücksichtigt sind negative Sondereffekte in Höhe von rund CHF 92 Mio.
aufgrund des Verkaufs von FRIDAY und des Stopps der Ökosystemstrategie. Um
diese Einmaleffekte bereinigt lag der Aktionärsgewinn bei guten CHF 476.9
Mio.
Entsprechend fiel auch der Gewinn vor Finanzierungskosten und Steuern (EBIT)
der Gruppe, der mit CHF 545.3 Mio. um 58.3% über dem Vorjahreswert lag
(2023: CHF 344.4 Mio.), deutlich höher aus. Sowohl das Nichtleben- und
Lebengeschäft als auch das Asset Management & Banking haben zu diesem
verbesserten Resultat beigetragen. Auch alle Ländereinheiten haben zu dieser
Steigerung ihren Beitrag beigesteuert.
Der grösste EBIT-Beitrag kam erneut aus dem Schweizer Geschäft, das mit CHF
358.5 Mio. (2023: CHF 166.2 Mio.) eine deutliche Verbesserung verzeichnete.
Auch die Gesellschaften in Belgien mit CHF 153.3 Mio. (2023: CHF 111.7
Mio.), Deutschland mit CHF 102.2 Mio. (2023: CHF 93.6 Mio.) und Luxemburg
mit CHF 34.4 Mio. (2023: CHF 18.2 Mio.) trugen mit einem in Summe starken
EBIT-Wachstum zum positiven Gesamtresultat bei. Diese positive Entwicklung
bestärkt uns in der Umsetzung unserer Refokussierungsstrategie, die wir im
letzten September vorgestellt haben.
Das Geschäftsvolumen der Gruppe lag aufgrund negativer Währungseffekte mit
0.2% leicht tiefer als im Vorjahr bei CHF 8'603.7 Mio. (2023: CHF 8'618.1
Mio.). Adjustiert um Währungseffekte ergibt sich ein Wachstum von 0.9%. Das
Wachstum in den Zielsegmenten wurde teilweise kompensiert durch den Rückgang
im traditionellen Lebengeschäft.
Das Volumen der Prämien mit Anlagecharakter (PmA) verbesserte sich aufgrund
einer Produktneulancierung in Belgien und höheren Beiträgen aus Luxemburg
auf CHF 1'048.2 Mio. (2023: CHF 888.5 Mio.).
Versicherungsgeschäft
Nichtlebengeschäft mit starker Profitabilitätssteigerung
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Das Nichtlebengeschäft von Baloise zeigte 2024 trotz einer weiterhin hohen
Schadenlast in der Schweiz eine positive Entwicklung. Nachdem das Vorjahr
ausserordentlich von hohen Schadenaufwendungen geprägt war, verzeichnete
auch das erste Halbjahr 2024 zahlreiche Unwetterschäden, die sich auf die
Geschäftszahlen auswirkten. Dennoch konnte das Segment durch konsequente
Tarifanpassungen und profitables Wachstum weiter gestärkt werden.
Das gesamte Prämienvolumen erhöhte sich in Originalwährung um 2.2%
beziehungsweise in CHF um 0.9% auf CHF 4'120.2 Mio. (2023: CHF 4'081.6
Mio.), was vor allem auf das starke Wachstum in Deutschland und Luxemburg
zurückzuführen ist.
In der Schweiz wuchs das Nichtlebenbuch um 1.1% auf CHF 1'485.6 Mio. (2023:
CHF 1'468.7 Mio.). Das leicht tiefere Wachstum gegenüber dem Vorjahr ist auf
einzelne Branchen zurückzuführen. Gutes Wachstum in Sach und Haftplicht
wurde durch negative Volumeneffekte in Motorfahrzeug, Unfall und Transport -
zurückzuführen auf einen stärkeren Fokus auf Profitabilität - teilweise
ausgeglichen.
Das Prämienvolumen in Belgien reduzierte sich durch Massnahmen zur
Verbesserung der Profitabilität im Motorfahrzeuggeschäft und einen
weitestgehenden Ausstieg aus dem Transportgeschäft im Rahmen der
Refokussierungsstrategie leicht auf CHF 1'550.8 Mio. (2023: CHF 1'589.7
Mio.). Bereinigt um Währungseffekte und die Portfolioabgänge im Bereich des
Transportgeschäfts beläuft sich das Wachstum des belgischen
Nichtlebengeschäfts im Jahr 2024 auf leicht über drei Prozent.
Das deutsche Geschäft verzeichnete mit einem Anstieg von 8.7% in
Originalwährung beziehungsweise 6.5% in CHF auf CHF 869.8 Mio. (2023: CHF
816.5 Mio.) die höchste Dynamik - dies aufgrund des starken Neugeschäfts und
inflationsbedingt erfolgreich durchgesetzter Tarifanpassungen.
Luxemburg entwickelte sich mit einem Anstieg um 6.7% in Originalwährung
beziehungsweise 4.6% in CHF auf CHF 161.8 Mio. (2023: CHF 154.6 Mio.) sehr
erfreulich.
Baloise konnte die Profitabilität im Nichtlebensegment weiter stärken und
trotz der hohen Unwetteraufwendungen im ersten Halbjahr 2024 den
Schaden-Kosten-Satz auf 92.9% (2023: 94.6%*) verbessern. Dies ist vor allem
auf das schadenärmere zweite Halbjahr 2024 zurückzuführen. Der Kostensatz
verbesserte sich leicht auf 29.9% (2023: 30.0%).
Das Anlageergebnis im Segment Nichtleben hat sich stark verbessert und
belief sich im Jahr 2024 auf CHF 198.4 Mio. Dabei wurden die laufenden
Erträge auf CHF 207.8 Mio. gesteigert. Die Gewinne in der Erfolgsrechnung
lagen bei CHF 17.4 Mio. Positive Entwicklungen am Schweizer Immobilienmarkt
sowie am Aktienmarkt haben das Ergebnis begünstigt. Die im übrigen
Gesamtergebnis (Other Comprehensive Income, OCI) erfassten Anlagegewinne
beliefen sich auf CHF 78.4 Mio. Diese sind auf den Zinsrückgang bei
Schweizerfranken-Obligationen und den leichten Rückgang der
Kreditrisikoprämien zurückzuführen. In Summe ergab sich eine
Anlageperformance im Nichtlebengeschäft von 2.9%.
Das EBIT des Nichtlebengeschäfts stieg signifikant auf CHF 261.1 Mio. (2023:
CHF 134.0 Mio.). Dies ist mit der tieferen Schadenlast im Geschäftsjahr 2024
und dem verbesserten Anlageergebnis zu begründen.
Trend zu teilautonomer Lösung im Lebengeschäft und ausserordentlich starkes
EBIT-Wachstum
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Das Geschäftsvolumen im Lebengeschäft (gebuchte Prämien und Prämien mit
Anlagecharakter) verringerte sich um 0.2% in Originalwährung beziehungsweise
1.2% in CHF auf CHF 4'483.6 Mio. (2023: CHF 4'536.5 Mio.). Dies
hauptsächlich aufgrund rückläufiger Prämienvolumina im Schweizer
Kollektivlebengeschäft.
Die gebuchten Bruttoprämien im Lebengeschäft reduzierten sich um 5.2% in
Originalwährung beziehungsweise 5.8% in CHF auf CHF 3'435.4 Mio. (2023: CHF
3'648.0 Mio.).
In der Schweiz führte insbesondere die geringere Nachfrage im Kollektivleben
zu einem Rückgang um 10.5% auf CHF 2'249.4 Mio. (2023: CHF 2'513.4 Mio.).
Das Geschäft mit teilautonomen Lösungen in der Schweiz verzeichnet hingegen
ein gutes Wachstum. Die Perspectiva Sammelstiftung setzte ihr Wachstum auch
2024 ungebremst fort. Dank der hohen Nachfrage nach teilautonomen
Vorsorgelösungen stieg die Zahl der angeschlossenen Firmen auf 5'186 (2023:
4'903) mit rund 22'750 Versicherten, während das verwaltete Vermögen um 20%
auf CHF 1.9 Mrd. (2023: CHF 1.6 Mrd.) zunahm. Die Anlageperformance der
Stiftung belief sich auf 9.2%.
Das belgische Lebengeschäft verblieb mit CHF 471.6 Mio. (2023: CHF 482.0
Mio.) auf dem Niveau des Vorjahres.
Sowohl in Deutschland als auch in Luxemburg entwickelte sich das
Lebengeschäft erfreulich: Das Lebengeschäft in Deutschland wuchs in den
Zielsegmenten deutlich über dem Markt. Das Prämienvolumen stieg 4.9% in
Lokalwährung beziehungsweise 2.9% in CHF auf CHF 514.1 Mio. (2023: CHF 499.8
Mio.). In Luxemburg verzeichnete das Lebengeschäft einen starken Anstieg von
33.7% in Originalwährung beziehungsweise 31.1% in CHF auf CHF 200.3 Mio.
(2023: CHF 152.8 Mio.) aufgrund zusätzlicher Grossverträge in der
betrieblichen Altersvorsorge.
Im Geschäftsjahr 2024 wurden Prämien mit Anlagecharakter (PmA) in der Höhe
von CHF 1'048.2 Mio. (2023: CHF 888.5 Mio.) gezeichnet. Dies entspricht
einem Anstieg von 20.2% in Lokalwährung beziehungsweise 18.0% in CHF. Das
grösste Wachstum erzielte Belgien. Den grössten Anteil an den PmA hat
weiterhin unsere Geschäftseinheit in Luxemburg mit CHF 888.8 Mio.
Das Anlageergebnis im Segment Leben belief sich auf CHF 1.3 Mrd. Die
laufenden Erträge haben sich aufgrund eines tieferen Anlagebestands um CHF
46.5 Mio. auf CHF 870.3 Mio. reduziert. Der Zinsrückgang bei
Schweizerfranken-Obligationen und der leichte Rückgang der
Kreditrisikoprämien führten zu positiven Marktwerteffekten bei den
Obligationen. Zudem wirkten Währungs- und Aktienmarktentwicklungen positiv.
Teilweise wurden diese Effekte durch die weiterhin hohen
Währungsabsicherungskosten kompensiert. Zudem war der Immobilienmarkt im
Euroraum rückläufig, was die positiven Entwicklungen im Schweizer
Immobilienmarkt überkompensierte. Die in der Erfolgsrechnung verbuchten
Marktwertgewinne betrugen CHF 512.4 Mio. Die Anlageperformance im
Lebengeschäft belief sich im Jahr 2024 auf 3.1%.
Das EBIT des Lebengeschäfts konnte im Vergleich zum Vorjahr deutlich
gesteigert werden und erreichte CHF 282.3 Mio. (2023: CHF 203.1 Mio.*).
Grund für diese Steigerung sind Annahmen-Aktualisierungen in der Herleitung
der Zinskurve, was zu einer höheren Auflösung der vertraglichen Servicemarge
(CSM) führte. Zusätzlich positiv wirkten aktualisierte aktuarielle Annahmen
im Freedom-of-Services-Geschäft, welche zu einer deutlichen Verbesserung im
übrigen Ergebnis beitrugen. Für die Strategiephase bis 2027 rechnen wir
unverändert mit einem jährlichen EBIT-Beitrag von über CHF 200 Mio.
Die Neugeschäftsmarge im Lebengeschäft lag zum Jahresabschluss 2024 etwas
tiefer als im Vorjahr bei 4.9% (2023: 6.5%). Die tiefere Neugeschäftsmarge
resultiert aus einem veränderten Geschäftsmix mit höheren Volumina aus
Deutschland und Luxemburg. Sie wird von der vertraglichen Servicemarge CSM
für das Neugeschäft abgeleitet und in Relation zum Barwert der Prämie für
das Neugeschäft berechnet.
Die Zinsmarge, welche die Differenz zwischen laufendem Ertrag auf der
Aktivseite und den Garantien auf der Passivseite darstellt, reduzierte sich
leicht auf 135 Basispunkte (2023: 137 Basispunkte). Der leichte Rückgang
resultierte hauptsächlich aus tieferen laufenden Erträgen aufgrund eines
etwas tieferen Immobilienbestands im Lebensegment. Die Durchschnittsgarantie
konnte durch aktives Portfoliomanagement, insbesondere die Optimierung eines
belgischen Run-off-Lebenportfolios, weiter auf 0.9% gesenkt werden (2023:
1.0%).
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*Angepasster Vorjahreswert
Asset Management & Banking
Positive Entwicklung im Segment Asset Management & Banking
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Das EBIT im Asset Management & Banking ist nach einem starken Anstieg im
Vorjahr nochmals angestiegen und beträgt CHF 89.1 Mio. (2023: CHF 82.3
Mio.). Die Steigerung resultiert aus dem Asset Management und ist geprägt
durch die Zunahme der Drittkundengelder. Das EBIT im Banking konnte trotz
rückläufigem Zinserfolg auf gutem Niveau bei CHF 42.1 Mio. (2023: CHF 42.1
Mio.) gehalten werden. Die Barmittelgenerierung von Asset Management &
Banking beläuft sich auf CHF 49 Mio. Davon entfallen CHF 35 Mio. auf das
Asset Management (2023: CHF 30 Mio.).
Das Leistungsvolumen der Baloise Bank AG konnte deutlich erhöht werden und
liegt mit CHF 1'022.0 Mio. (2023: CHF 486.0 Mio.) erstmals über CHF 1 Mrd.
Das Leistungsvolumen umfasst das Nettowachstum der Kreditaktiven,
insbesondere Hypotheken, das Nettowachstum der Kundengelder sowie den
Neugeldzufluss in den Vermögensverwaltungsmandaten, bereinigt um
Performanceeinflüsse.
Weiter wurden Massnahmen zur Effizienzsteigerung im Rahmen der
Refokussierungsstrategie definiert. Bis 2027 soll bei der Bank die aktuelle
Cost-Income-Ratio (Aufwand-Ertrags-Verhältnis) von 63.6% auf unter 55%
gesenkt werden.
Die gesamten verwalteten Vermögen (Assets under Management, AuM) des Asset
Managements von Baloise lagen per 31. Dezember 2024 bei CHF 59.5 Mrd., was
einer positiven Wertveränderung von 2.8% gegenüber dem Vorjahr (31. Dezember
2023: CHF 57.9 Mrd.) entspricht.
Die verwalteten Vermögen im Drittkundengeschäft nahmen von CHF 15.0 Mrd. auf
CHF 16.8 Mrd. zu, wovon CHF 0.8 Mrd. durch Netto-Neugelder beigesteuert
wurden. Die Netto-Neugelder setzen sich unter anderem aus dem fortgesetzten
Wachstum im Vermögensverwaltungsgeschäft der Baloise Bank AG, der
teilautonomen Sammelstiftung Perspectiva und bei den Immobilien zusammen. Zu
Letzterem haben insbesondere die beiden Kapitalerhöhungen des
börsenkotierten Immobilienfonds «Baloise Swiss Property Fund» (BSPF) sowie
der Anlagegruppe «Real Estate Switzerland» der Baloise Anlagestiftung für
Personalvorsorge beigetragen. Die Immobilienbestände sind von CHF 2.0 Mrd.
auf CHF 2.3 Mrd. gewachsen. Die Assets under Management im Bereich Multi
Assets konnten im Berichtsjahr von CHF 6.8 Mrd. auf CHF 7.9 Mrd. gesteigert
werden. Damit sind wir gut auf Kurs, um die im Rahmen des Investorenupdates
kommunizierten Ziele der Refokussierungsstrategie sowohl bei Multi Assets
wie auch bei den Immobilien zu erreichen.
In der Berichtsperiode wurde im Bereich des verantwortungsbewussten
Investierens (RI) fokussiert weitergearbeitet. So verfolgt beispielsweise
der BSPF ab 7. Januar 2025 eine nachhaltige Anlagepolitik, die auf den drei
Ansätzen Klimaausrichtung (Netto-Null bis 2050), ESG-Integration und
Ausschluss basiert. Der BSPF klassifiziert dadurch als ein nachhaltiger
Fonds in der Schweiz.
Kapitalisierung und Barmittelgenerierung
Starke Kapitalisierung und erhöhte Barmittelgenerierung - Dividendenerhöhung
auf CHF 8.10
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Baloise konnte ihre gute Kapitalbasis im Geschäftsjahr 2024 weiter festigen.
Das den Aktionärinnen und Aktionären zurechenbare Eigenkapital stieg per
Ende 2024 um 11.7% auf CHF 3'629.7 Mio. (31. Dezember 2023: CHF 3'250.0
Mio.). Zudem fiel die vertragliche Servicemarge (CSM) nach Steuern mit CHF
4'004.7 Mio. (31. Dezember 2023: CHF 3'921.0 Mio.) höher aus. Das
Gesamt-Eigenkapital (Comprehensive Equity) entwickelte sich dementsprechend
ebenfalls positiv und belief sich auf CHF 7'634.4 Mio. (31. Dezember 2023:
CHF 7'170.9 Mio.) beziehungsweise CHF 167 pro Aktie.
Die Ratingagentur S&P Global Ratings (S&P) bestätigte im Juni 2024 erneut
das «A+»-Rating für die Gruppe und unterstrich die ausgezeichnete
Kapitalisierung von Baloise. S&P hebt im Ratingbericht die sehr guten
Marktpositionen, die starke technische Performance sowie die anhaltend hohe
Kapitalisierung der Baloise Gruppe hervor. Der vollständige Bericht ist
unter www.baloise.com/ratings abrufbar.
Im Swiss Solvency Test (SST) erwarten wir per 1. Januar 2025 eine Quote von
leicht über 200% (1. Januar 2024: 207%), womit Baloise weiterhin auf einem
soliden Fundament steht.
Baloise verzeichnete im Geschäftsjahr 2024 eine Barmittelgenerierung von CHF
565 Mio. Dieser erneute Anstieg entspricht 14.6% gegenüber dem Vorjahr
(2023: CHF 493 Mio.). Darin enthalten ist die Freisetzung von Barmitteln in
Höhe von CHF 62 Mio., die auf eine Rückversicherungstransaktion im
belgischen Lebengeschäft zurückzuführen ist. Auch ohne diesen Einmaleffekt
generierte Baloise in einem Geschäftsjahr erstmals über CHF 500 Mio. an
Barmitteln. Damit sind wir sehr gut auf Kurs, das strategische Ziel einer
Barmittelgenerierung von über CHF 2 Mrd. von 2024 bis 2027 zu erreichen.
Wie der Gewinn nach IFRS wurde auch das statutarische Ergebnis gemäss
lokaler Rechnungslegung (OR) der Baloise Holding AG durch die erwähnten
Wertberichtigungen aufgrund des Verkaufs von FRIDAY und des Stopps der
Ökosystemstrategie negativ beeinflusst. Als zusätzliche Belastung wirkte
eine Wertberichtigung aus der Realisierung von Währungsverlusten, welche aus
einer organisatorischen Vereinfachung der Holdingstruktur resultierte. In
Summe bilanzierte die Baloise Holding AG einen statutarischen Verlust nach
lokaler Rechnungslegung von CHF 150 Mio.
Diese einmalig anfallenden Sondereffekte haben keinen Einfluss auf die
nachhaltige Ertragskraft und die nachhaltige Dividendenfähigkeit von
Baloise. Basierend auf der verlässlichen Barmittelgenerierung beantragt der
Verwaltungsrat an der Generalversammlung deshalb eine um CHF 0.40 erhöhte
Dividende von CHF 8.10 pro Aktie. Gemäss der am Investorenupdate vom 12.
September 2024 neu vorgestellten Logik für Aktienrückkäufe hält der
Verwaltungsrat an seiner Absicht fest, die attraktive Dividendenpolitik für
das Geschäftsjahr 2024 mit einem Aktienrückkauf in Höhe von bis zu CHF 100
Mio. zu ergänzen.
Ausblick
Konsequente Umsetzung der Refokussierungsstrategie stärkt Profitabilität und
Wertgenerierung
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Baloise ist erfolgreich in die neue Strategiephase gestartet und setzt
konsequent auf die Umsetzung der Refokussierungsstrategie, die im September
2024 vorgestellt wurde. Die Strategie basiert auf vier zentralen Säulen:
technische Profitabilität, operative Effizienz, Wachstum in Zielsegmenten
und Kapitalproduktivität. Ziel ist es, die bestehenden Stärken von Baloise
weiter auszubauen und die Profitabilität nachhaltig zu steigern.
Unsere Jahresergebnisse 2024 zeigen, dass wir mit der
Refokussierungsstrategie die richtigen Weichen gestellt haben. Diesen Kurs
werden wir konsequent weiterverfolgen, um die gesetzten Finanzziele zu
erreichen. Wir setzen auf Massnahmen zur Effizienzsteigerung, zum
profitablen Wachstum und zur Optimierung unseres Portfolios mit einem
anvisierten Schaden-Kosten-Satz im Bereich von 90% und einem Kostensatz von
höchstens 28% im Jahr 2027. Dies stets mit dem Ziel, Baloise langfristig als
verlässlichen Partner für alle ihre Anspruchsgruppen zu positionieren.
Die neuen Finanzziele sind klar definiert und wir sind auf gutem Weg, diese
wie folgt zu erreichen: eine Eigenkapitalrendite von 12% bis 15%, eine
starke Barmittelgenerierung von über CHF 2 Mrd. von 2024 bis 2027 sowie eine
erhöhte Barmittel-Ausschüttungsquote von 80% oder mehr. Dies bildet die
Grundlage für die Fortführung der attraktiven Aktionärspolitik von Baloise.
Veröffentlichung Geschäftsbericht & weitere Informationen
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Baloise veröffentlichte heute, am 25. März 2025, den Geschäftsbericht 2024,
der auch den Bericht über nichtfinanzielle Belange nach Art. 964a ff. OR
beinhaltet. Die Dokumente können hier eingesehen und heruntergeladen werden:
* Geschäftsbericht 2024 (PDF)
* Medienmitteilung (PDF)
* Weitere Informationen zu den Geschäftszahlen finden Sie auf
www.baloise.com/jahresabschluss
Wichtige Daten
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Dienstag, 25. März 2025
Konferenzen zur Präsentation der Geschäftszahlen
09:15 - 11:15 CET: Bilanzmedienkonferenz in Basel
* Audio Webcast (Wichtig: Um aktiv an der Fragerunde teilnehmen zu
können, ist zusätzlich eine telefonische Einwahl erforderlich.)
* Telefoneinwahl (nur Audio): +41 (0) 58 310 50 00
11:30 - 13:00 CET: Telefonkonferenz für Analysten
* Audio Webcast (Wichtig: Um aktiv an der Fragerunde teilnehmen zu
können, ist zusätzlich eine telefonische Einwahl erforderlich.)
* Telefoneinwahl:
* Europa:+41 (0) 58 310 50 00
* UK: +44 (0) 207 107 06 13
Freitag, 25. April 2025
Ordentliche Generalversammlung der Baloise Holding AG
Kontakt Baloise
Baloise, Aeschengraben 21, CH-4002 Basel
Internet: www.baloise.com
E-Mail: media.relations@baloise.com / investor.relations@baloise.com
Media Relations: Tel.: +41 58 285 70 53
Investor Relations: Tel.: +41 58 285 81 81
Über Baloise
Bei Baloise dreht sich alles um die Zukunft. Wir machen das Morgen für
unsere Kundinnen und Kunden leichter, sicherer und unbeschwerter und
übernehmen dafür heute Verantwortung. Wir sind mehr als eine traditionelle
Versicherung. Mit unseren smarten Finanz- und Versicherungslösungen
gestalten wir ein ganzheitliches Dienstleistungserlebnis. In unserer
täglichen Arbeit sind loyale Fürsorge, zuverlässige Zusammenarbeit und
vertrauensvolle Beziehungen zentrale Elemente in der Interaktion mit unseren
Stakeholdern. Wir halten unseren Kundinnen und Kunden in Finanzfragen den
Rücken frei, sodass diese sich um die wichtigen Dinge in ihrem Leben kümmern
können und Inspiration für Neues in ihrem Alltag finden. Als europäisches
Unternehmen mit Hauptsitz in Basel (Schweiz) und Tochtergesellschaften in
Belgien, Deutschland und Luxemburg, wirkt Baloise seit über 160 Jahren mit
aktuell 8'000 Mitarbeitenden. Im Geschäftsjahr 2024 haben wir mit unseren
Dienstleistungen ein Geschäftsvolumen von rund CHF 8.6 Mrd. generiert. Die
Aktie der Baloise Holding AG (BALN) ist an der SIX Swiss Exchange kotiert.
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Ende der Adhoc-Mitteilung
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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Baloise Holding AG
Aeschengraben 21
4002 Basel
Schweiz
Telefon: +41 61 285 85 85
Fax: +41 61 285 70 70
E-Mail: media.relations@baloise.com
Internet: https://www.baloise.com
ISIN: CH0012410517
Börsen: BX Berne eXchange; SIX Swiss Exchange
EQS News ID: 2105548
Ende der Mitteilung EQS News-Service
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2105548 25.03.2025 CET/CEST
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