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29.08.2024 19:16 EQS-News: AUSTRIACARD HOLDINGS AG: Bekanntmachung über die Veröffentlichung des H1 2024 Finanzberichtes (deutsch) AUSTRIACARD HOLDINGS AG: Bekanntmachung über die Veröffentlichung des H1 2024 Finanzberichtes ^ EQS-Media / 29.08.2024 / 19:15 CET/CEST AUSTRIACARD HOLDINGS AG GIBT ERGEBNISSE FÜR H1 2024 BEKANNT 29. August 2024: AUSTRIACARD HOLDINGS AG (ACAG) beschleunigt Umsatz- und Rentabilitäts-wachstum im ersten Halbjahr 2024 durch Expansion im Technologiesegment. * Der Konzernumsatz im H1 2024 steigt gegenüber H1 2023 um 7,0% und erreicht EUR 192,0 Mio., angetrieben durch eine nahezu Vervierfachung des Umsatzes von Digital Transformation Technologies und ein gutes Wachstum im Segment Document Lifecycle Management. * Geografisch betrachtet steigen die Umsätze in "Central Eastern Europe & DACH" um 14,2% auf EUR 121,6 Mio. und die Umsätze in "Türkiye, Middle East and Africa" um 24,5% auf EUR 37,5 Mio., was den Umsatz der Gruppe antreibt * Ein verbesserter Umsatzmix führte zu einem Anstieg des Bruttogewinns um 10,1% auf EUR 48,8 Mio. und der Bruttomarge II von 25,4% vs. 24,7% im gleichen Zeitraum des Vorjahres. * Die Zusammensetzung des Umsatzmix mit einem deutlich höheren Technologieanteil gemeinsam mit kontrollierten OPEX verbessern die operative Rentabilität erheblich, was zu einem Anstieg des EBITDA um 11,2% auf EUR 28,8 Mio. und einer Marge von 15,0% führte. * Der Nettogewinn nach Steuern erreichte EUR 11,2 Mio. und die Marge lag bei 5,9%. * ACAG ist auf dem besten Weg die Prognose für 2024 zu erreichen oder zu übertreffen KOMMENTAR DES CEO Manolis Kontos, stellvertretender Vorstandsvorsitzender und Group-CEO der AUSTRIACARD HOLDINGS AG, stellt fest: "In Übereinstimmung mit dem von uns aufgezeigten Potenzial im ersten Quartal 2024 hat sich das Wachstum im zweiten Quartal deutlich beschleunigt und einen Umsatzanstieg von ca. 13% erreicht, was für das erste Halbjahr 2024 zu einem Umsatzanstieg von 7% und einem noch stärkeren EBITDA-Wachstum von 11,2% führte. Unsere Strategie, das Unternehmen in einen Anbieter von Technologielösungen umzuwandeln, zeigt bereits Wirkung, denn der Umsatz dieses Geschäftsfeldes wurde fast vervierfacht auf EUR 16,3 Mio. gegenüber EUR 4,4 Mio. im H1 2023. Der Geschäftsbereich Document Lifecycle Management verzeichnete ebenfalls ein Wachstum, während Secure Chip & Payment Solutions aufgrund unserer Entscheidung, ein margenschwaches Großhandelsgeschäft mit Chipmodulen einzustellen und uns auf den Verkauf kompletter Chipkartenlösungen zu konzentrieren, leicht rückläufig war. Wir setzen unsere Expansion in "Türkiye, Middle East and Africa" fort, einem geografischen Cluster von dem wir uns ein hohes Wachstum versprechen, und behalten gleichzeitig unsere beherrschende Präsenz in allen Märkten, in denen wir tätig sind, sowie bei den Challenger/Neo Banken, wo sich anspruchsvollere Produkte wie Metallkarten als starkes Marketinginstrument für unsere B2B Kunden erweisen, die ihr Angebot innovativ gestalten wollen. Wir sind auf dem besten Weg, unsere Prognose von 10% Umsatzwachstum und einem höheren prozentualen EBITDA-Wachstum zu erreichen oder zu übertreffen, und zwar aufgrund der operativen Synergien und eines verbesserten Umsatzmixes, der stärker auf Digital Transformation Technologies ausgerichtet ist." KONZERN GESCHÄFTSVERLAUF Geschäftsentwicklung der AUSTRIACARD HOLDINGS Gruppe wie von der Geschäftsleitung überwacht Die folgende Darstellung basiert auf der von der Konzernleitung überwachten Geschäftsentwicklung ohne Berücksichtigung der Auswirkungen der Rechnungslegung nach IAS 29 Hyperinflation und mit einem separaten Ausweis von Sondereffekten (z.B. Managementbeteiligungsprogramme u.a.) unterhalb des angepassten Gewinn (Verlust) vor Steuern. Geschäftsver- H1 2024 H1 2023 D D Q2 Q2 D lauf in Mio. EUR '24-'- '24-'2- 2024 2023 '24-'2- 23 3 % 3 % Umsatzerlöse 192,0 179,5 12,5 7,0% 102,3 91,1 12,4% Material und (104,3) (101,5) (2,8) 2,8% (56,7) (50,8) 11,7% Versandkosten Bruttogewinn I 87,7 78,1 9,7 12,4% 45,7 40,3 13,2% Bruttomarge I 45,7% 43,5% 2,2% 44,6% 44,3% Produktionskos- (38,9) (33,7) (5,2) 15,4% (19,4) (17,9) 8,5% ten Bruttogewinn 48,8 44,3 4,5 10,1% 26,3 22,5 17,0% II Bruttomarge II 25,4% 24,7% 0,7% 25,7% 24,7% Sonstige 2,0 2,0 0,0 0,7% 1,1 1,4 -20,0% Erträge Vertriebsauf- (11,8) (11,5) (0,4) 3,1% (6,2) (6,0) 3,0% wand Verwaltungsauf- (14,3) (12,5) (1,8) 14,1% (8,2) (6,9) 18,0% wand Forschungsund (3,5) (3,5) (0,1) 2,3% (1,8) (1,8) 1,7% Entwicklungs- aufwand Sonstige (0,6) (0,6) (0,0) 5,1% (0,3) (0,5) -31,4% Aufwendungen + 8,2 7,6 0,6 8,3% 4,2 3,9 9,7% Abschreibungen und Wertminderun- gen angepasstes 28,8 25,9 2,9 11,2% 15,1 12,5 20,8% EBITDA angepasste 15,0% 14,4% 0,6% 14,8% 13,7% EBITDA Marge - (8,2) (7,6) (0,6) 8,3% (4,2) (3,9) 9,7% Abschreibungen und Wertminderun- gen angepasstes 20,5 18,3 2,3 12,4% 10,9 8,6 25,8% EBIT Finanzerträge 0,2 0,1 0,1 116,5% 0,2 0,1 84,1% Finanzierungs- (3,9) (3,0) (1,0) 32,4% (1,9) (1,5) 25,6% aufwendungen Ergebnis von 0,1 0,0 0,1 n/a 0,1 0,0 n/a assoziierten Unternehmen Finanzergebnis (3,6) (2,9) (0,7) 24,8% (1,7) (1,5) 13,4% angepasster 17,0 15,4 1,6 10,1% 9,2 7,2 28,3% Gewinn (Verlust) vor Steuern Sondereffekte (2,1) (0,7) (1,4) 191,1% (0,7) 1,2 -160,1- % Gewinn 14,9 14,7 0,2 1,2% 8,5 8,4 0,9% (Verlust) vor Steuern Steueraufwen- (3,6) (2,7) (0,9) 34,5% (2,2) (1,2) 82,2% dungen Gewinn 11,2 12,0 (0,7) -6,2% 6,2 7,2 -13,0% (Verlust) nach Steuern Im ersten Halbjahr 2024 erreichten die Umsatzerlöse der AUSTRIACARD HOLDINGS Gruppe EUR 192,0 Mio. und stiegen damit um EUR 12,5 Mio. oder 7,0 % im Vergleich zum gleichen Zeitraum 2023. Das Wachstum wurde hauptsächlich von Digital Transformation Technologies angetrieben, die um EUR 11,9 Mio. stiegen und ihren Umsatz im Vergleich zum letzten Jahr fast vervierfachten. Dies ist das Ergebnis der Fokussierung der Gruppe auf diesen Geschäftsbereich. Zu dieser Entwicklung trugen vor allem die Digitalisierungsprojekte des öffentlichen Sektors in Griechenland sowie das anhaltende Wachstum dieses Geschäftsfelds auf dem rumänischen Markt bei. Document Lifecycle Management trug ebenfalls zum Wachstum bei und stieg um EUR 2,8 Mio. bzw. 5,1 %, was hauptsächlich auf den rumänischen Markt zurückzuführen ist. Umsatzerlöse pro Geschäftsbereich in H1 H1 D D '24-'23 Mio. EUR 2024 2023 '24-'23 % Secure Chip & Payment Solutions 118,7 120,8 (2,2) -1,8% Document Lifecycle Management 57,0 54,3 2,8 5,1% Digital Transformation Technologies 16,3 4,4 11,9 271,7% Summe 192,0 179,5 12,5 7,0% Secure Chip & Payment Solutions sind im Vergleich zum Vorjahr um EUR -2,2 Mio. oder -1,8% leicht rückläufig. Wenn wir jedoch die Auswirkungen unserer strategischen Entscheidung den Großhandelsverkauf von Chipmodulen zu depriorisieren und uns auf den Verkauf kompletter Chipkartenlösungen zu konzentrieren (mit einem Gesamteffekt von EUR 15,5 Mio.) aus dem Vergleichszeitraum herausrechnen, so beträgt das like-for-like Wachstum des Geschäftsbereichs EUR 13,4 Mio. bzw. 12,8%. Das Wachstum stammt sowohl aus dem Verkauf von regulären Bankkarten als auch von hochwertigen Metallkarten, die unseren Kunden angeboten werden, und die einen deutlich höheren Verkaufspreis pro Karte haben und mit höheren Einnahmen aus Personalisierungs- und Fulfillment-Dienstleistungen einhergehen. Umsatzerlöse nach Segmenten in H1 H1 D D '24-'23 Mio. EUR 2024 2023 '24-'23 % Western Europe, Nordics, Americas 64,9 67,3 (2,4) -3,6% Central Eastern Europe & DACH 121,6 106,5 15,1 14,2% Türkiye, Middle East and Africa 37,5 30,1 7,4 24,5% Eliminierungen & Corporate (31,9) (24,3) (7,6) 31,1% Summe 192,0 179,5 12,5 7,0% Aus der Perspektive der geografischen Segmente wurde das Umsatzwachstum von CEE und MEA mit einem Umsatzanstieg von EUR 15,1 Mio. bzw. 14,2% und EUR 7,4 Mio. bzw. 24,5% angetrieben, der hauptsächlich auf Digitalisierungsprojekte im CEE-Segment und auf Secure Chip & Payment-Lösungen im MEA-Segment zurückzuführen ist. Das Segment WEST blieb im Vergleich zu 2023 um EUR 2,4 Mio. bzw. -3,6% zurück, was hauptsächlich auf die oben beschriebene Depriorisierung des Großhandelsverkaufs von Chipmodulen in Höhe von EUR 13,9 Mio. in diesem Segment, zurückzuführen ist. Ohne diesen Effekt stiegen die Umsatzerlöse von WEST um EUR 11,5 Mio. oder 21,7%, wobei Metallzahlungskarten, Personalisierungs- und Fulfillment-Dienstleistungen der Haupttreiber dieses starken Wachstums waren. Der Anstieg bei Eliminierungen & Corporate spiegelt hauptsächlich den Anstieg der Umsätze zwischen den Segmenten CEE und MEA im Zusammenhang mit Zahlungskartenlieferungen an den türkischen Markt wider. Der Bruttogewinn I stieg um EUR 9,7 Mio. oder 12,4% und erreichte EUR 87,7 Mio. als Ergebnis von Umsatz- und Margenwachstum. Die Bruttomarge I verbesserte sich von 43,5% auf 45,7%, hauptsächlich aufgrund eines höheren Anteils an Dienstleistungserlösen ohne damit verbundene Materialkosten. Der Bruttogewinn II wuchs um EUR 4,5 Mio. oder 10,2% und erreichte EUR 48,8 Mio. Die Bruttomarge II verbesserte sich um 0,7 Prozentpunkte und erreichte 25,4%, was vor allem auf einen veränderten Umsatzmix mit einem höheren Beitrag aus den Digital Transformation Technologies zurückszuführen ist. Betriebliche Aufwendungen vor H1 H1 D D Abschreibungen und Wertminderungen (OPEX) 2024 2023 '24-'- '24-'2- in Mio. EUR 23 3 % Produktionskosten (38,9) (33,7) (5,2) 15,4% Vertriebsaufwand (11,8) (11,5) (0,4) 3,1% Verwaltungsaufwand (14,3) (12,5) (1,8) 14,1% Forschungsund Entwicklungsaufwand (3,5) (3,5) (0,1) 2,3% + Abschreibungen und Wertminderungen 8,2 7,6 0,6 8,3% Summe (60,4) (53,6) (6,8) 12,6% Betriebliche Aufwendungen in % vom Umsatz 31,4% 29,8% 1,5% Die betrieblichen Aufwendungen (OPEX) ohne Abschreibungen und Wertminderungen stiegen um EUR 6,8 Mio. bzw. 12,6% auf insgesamt EUR 60,4 Mio. Ein wesentlicher Teil des Anstiegs der Produktionskosten (EUR 3,0 Mio.) ist auf die Konsolidierung von Pink Post in Rumänien zurückzuführen (ein Unternehmen, das Distributions- und Postdienstleistungen anbietet und das wir nutzen, um unseren bestehenden Kunden ganzheitliche End-to-End-Services anzubieten), das nach dem Erwerb der Mehrheitsbeteiligung im März 2023 erstmals in der Gruppe konsolidiert wurde. Die Verwaltungskosten stiegen um EUR 1,8 Mio. aufgrund der Stärkung des Managementteams der Gruppe im Anschluss an die Börsennotierung und Umstrukturierung der Gruppe im ersten Halbjahr 2023. Darüber hinaus stiegen die OPEX aufgrund der, durch die Inflation verursachten Anpassungen bei den Gehältern und anderen Kosten. Im Verhältnis zu den Umsatzerlösen stiegen die OPEX um 1,5 Prozentpunkte auf 31,4%, verglichen mit 29,8% in den ersten sechs Monaten des Jahres 2023. Das angepasste EBITDA stieg um EUR 2,9 Mio. bzw. 11,2% von EUR 25,9 Mio. auf EUR 28,8 Mio., was auf das Wachstum von Umsatz und Bruttomarge zurückzuführen ist. Die angepasste EBITDA-Marge stieg um 0,6 Prozentpunkte von 14,4% auf 15,0% in H1 2024. Das angepasste EBIT verbesserte sich um EUR 2,3 Mio. bzw. 12,4% und erreichte EUR 20,5 Mio., was den Anstieg der Abschreibungen um EUR 0,6 Mio. im Zusammenhang mit Maschinen und Anlagen, welche im Vorjahr zur Unterstützung der Geschäftsexpansion angeschafft wurden, vollständig ausgeglichen hat. Das angepasste Ergebnis vor Steuern stieg um EUR 1,6 Mio. bzw. 10,1% und erreichte EUR 17,0 Mio., da das Wachstum des EBIT teilweise durch den Anstieg der Nettofinanzierungskosten in Höhe von EUR 0,7 Mio. ausgeglichen wurde, der sich aus dem Anstieg der Zinssätze und der höheren durchschnittlichen ausstehenden Finanzschulden ergab. Sondereffekte in Mio. EUR enthal- H1 H1 D D ten in 2024 2023 '24-'- '24-- 23 '23 % Managementbeteiligungsprogramme EBITDA (2,1) (0,6) (1,4) 228,- 5% Aufwendungen aus erfolgswirksam zum Gewinn (0,0) (0,1) 0,1 -69,- beizulegenden Zeitwert bewerteten vor 5% finanziellen Vermögenswerten und Steu- Verbindlichkeiten ern Summe (2,1) (0,7) (1,4) 191,- 1% Der Gewinn nach Steuern verringerte sich um EUR 0,7 Mio. oder 6,2% und erreichte EUR 11,2 Mio., was hauptsächlich auf die Normalisierung der Aufwendungen für Managementbeteiligungsprogramme (EUR +1,4 Mio.) zurückzuführen ist, die im ersten Halbjahr 2023 durch eine Rückstellungsauflösung positiv beeinflusst wurden, sowie auf höhere Körperschaftssteuer-aufwendungen (EUR +0,9 Mio.), die sich aus Änderungen der Steuergesetze in Rumänien und dem Vereinigten Königreich ergeben. Im Einzelnen beliefen sich die Aufwendungen für Managementbeteiligungsprogramme (SOP) im ersten Halbjahr 2024 auf EUR 2,1 Mio. gegenüber nur EUR 0,6 Mio. im ersten Halbjahr 2023. Effekt aus IAS 29 Hyperinflation Wie in der nachstehenden Tabelle dargestellt, resultierte aus der Anwendung von IAS 29 Hyperinflation in Bezug auf unsere in der Türkei ansässigen Gesellschaft ein Anstieg der Umsatzerlöse in Höhe von EUR 3,3 Mio. auf EUR 195,4 Mio. in 1-6 2024, verglichen mit einem Umsatzanstieg in Höhe von EUR 1,6 Mio. auf EUR 181,2 Mio. in 1-6 2023. Die Hyperinflationsbilanzierung erhöhte auch die betrieblichen Aufwendungen (OPEX) und das angepasste EBITDA in der IFRS-Gewinn- und Verlustrechnung im Vergleich zur Management-Gewinn- und Verlustrechnung um jeweils EUR 0,2 Mio. gegenüber EUR 0,1 Mio. in Q2 2023. Das angepasste EBIT erhöhte sich um EUR 0,2 Mio (2023: EUR 0,0 Mio.) und das angepasste Ergebnis vor Steuern um EUR 0,3 Mio. (2023: EUR 0,0 Mio.). In Bezug auf den Gewinn vor Steuern und den Gewinn ergaben sich durch die Anwendung von IAS29 Hyperinflation nur geringfügige Unterschiede, da sowohl die IFRS-Gewinn- und Verlustrechnung als auch die Management Gewinn- und Verlustrechnung bei EUR 14,9 Mio. bzw. EUR 11,2 Mio. liegen. 1-6 1-6 2024 2023 Effekt aus IAS 29 IFRS IAS29 MGMT IFRS IAS29 MGMT Hyperinflation in Effekt Effekt Millionen EUR Umsatzerlöse 195,4 3,3 192,0 181,2 1,6 179,5 Bruttogewinn I 88,2 0,5 87,7 78,3 0,3 78,1 Bruttogewinn II 49,1 0,3 48,8 44,3 0,1 44,3 OPEX (60,6) (0,2) (60,4) (53,7) (0,1) (53,6) angepasstes EBITDA 29,0 0,2 28,8 26,0 0,1 25,9 angepasstes EBIT 20,8 0,2 20,5 18,3 0,0 18,3 angepasster Gewinn 17,2 0,3 17,0 15,4 0,0 15,4 vor Steuern Gewinn vor Steuern 14,9 (0,0) 14,9 15,0 0,3 14,7 Gewinn 11,2 (0,1) 11,2 12,3 0,3 12,0 VERMÖGENS- UND FINANZLAGE Die Bilanzsumme stieg von EUR 321,7 Mio. am 31. Dezember 2023 um EUR 18,4 Mio. auf EUR 340,1 Mio. am 30. Juni 2024, was auf höhere kurzfristige Vermögenswerte (EUR +10,3 Mio.) und langfristige Vermögenswerte (EUR +8,1 Mio.) zurückzuführen ist. Der Anstieg der langfristigen Vermögenswerte steht im Zusammenhang mit dem Erwerb neuer Tochtergesellschaften, der zu einem zusätzlichen Firmenwert in Höhe von EUR 3,8 Mio. führte, sowie mit der laufenden Investitionstätigkeit. Der Anstieg der langfristigen Verbindlichkeiten steht im Zusammenhang mit dem Anstieg der Finanzverbindlichkeiten (EUR +5,4 Mio.) sowie mit bedingten Kaufpreisverbindlichkeiten im Zusammenhang mit M&A-Aktivitäten (EUR +1,7 Mio.). Aufgrund der erzielten Gewinne und des in der entsprechenden Rücklage im Eigenkapital erfassten Managementbeteiligungsprogramms mit Ausgleich durch Eigenkapital für Führungskräfte des Konzerns erhöhte sich das Eigenkapital insgesamt um EUR 13,7 Mio. auf EUR 120,8 Mio. Die Eigenkapitalquote der AUSTRIACARD Gruppe verbesserte sich von 33,3% zum 31. Dezember 2023 auf 35,5% zum 30. Juni 2024. Bilanz in Mio. EUR 30/06/202- 31/12/202- D D '24-'23 4 3 '24-'23 % Langfristiges Vermögen 164,9 156,8 8,1 5,2% Kurzfristiges Vermögen 175,2 164,9 10,3 6,3% Summe Aktiva 340,1 321,7 18,4 5,7% Eigenkapital 120,8 107,2 13,7 12,8% Langfristige 122,7 115,2 7,5 6,5% Verbindlichkeiten Kurzfristige 96,6 99,3 (2,7) -2,8% Verbindlichkeiten Summe Eigenkapital und 340,1 321,7 18,4 5,7% Passiva Das Working Capital stieg um EUR 15,9 Mio. oder 27,3% von EUR 58,2 Mio. zum 31. Dezember 2023 auf EUR 74,1 Mio. zum 30. Juni 2024. Dieser Anstieg ist auf höhere Lagerbestände (EUR +11,5 Mio.), insbesondere bei Rohstoffen (Chips), und höhere Forderungen aus Lieferungen und Leistungen (EUR +3,9 Mio.) im Zusammenhang mit dem Umsatzanstieg zurückzuführen. In Prozent des Umsatzes (rollierend über 12 Monate) stieg das Working Capital von 16,6% auf 20,4% und liegt damit im Einklang mit dem ersten Quartal 2024 sowie in der Bandbreite der Branchen-Benchmarks, jedoch deutlich über dem Vergleichswert vom 30. Juni 2023, als die Lagerbestände noch erheblich von Problemen in der Lieferkette im Zusammenhang mit Covid-19 betroffen waren. Working Capital in Mio. EUR 30/06/202- 31/12/202- D D '24-'23 4 3 '24-'23 % Vorräte 69,6 58,2 11,5 19,7% Vertragsvermögenswerte 18,9 20,4 (1,5) -7,4% Steuerforderungen 0,9 0,8 0,1 14,1% Lieferforderungen 48,6 44,7 3,9 8,8% Sonstige Forderungen 16,3 17,1 (0,7) -4,3% 154,4 141,1 13,3 9,4% Steuerverbindlichkeiten (4,2) (3,0) (1,2) 40,7% Lieferverbindlichkeiten (45,8) (43,6) (2,2) 5,0% Sonstige Verbindlichkeiten (18,0) (18,3) 0,3 -1,8% Vertragsverbindlichkeiten (10,9) (17,4) 6,6 -37,8% Passive (1,4) (0,5) (0,9) 176,9% Rechnungsabgrenzungen (80,2) (82,9) 2,7 -3,2% Working Capital 74,1 58,2 15,9 27,3% Der Cashflow aus der operativen Tätigkeit der Gruppe stieg im ersten Halbjahr 2024 um EUR 5,7 Mio. von EUR 2,5 Mio. im Jahr 2023 auf EUR 8,3 Mio. im Jahr 2024, was auf die starke operative Leistung zurückzuführen ist, die teilweise durch den Anstieg des Working Capitals ausgeglichen wurde. Der Cashflow aus der Investitionstätigkeit belief sich auf einen Nettoabfluss von EUR 10,3 Mio. und betraf M&A Aktivitäten (EUR 1,3 Mio. abzüglich der erhaltenen liquiden Mittel), EUR 2,2 Mio. für die Verbesserung der Kapazitäten im digitalen Sicherheitsdruck, um neue Geschäftsmöglichkeiten für die afrikanischen Märkte umsetzen zu können, sowie laufende Investitionen in Maschinen und Ausrüstung, die interne Entwicklung von Software und ähnliche betriebliche Investitionen. Der Cashflow aus Finanzierungstätigkeit wies einen Nettoabfluss von EUR 0,9 Mio. auf, verglichen mit einem Zufluss von EUR 0,3 Mio. im gleichen Zeitraum des Jahres 2023. Dieser Abfluss bezieht sich in erster Linie auf Zinsen (EUR 3,5 Mio.) und Leasingzahlungen (EUR 1,8 Mio.) sowie auf die Rückzahlung von Darlehen (EUR 6,5 Mio.), die größtenteils durch die Aufnahme neuer Darlehen (EUR 10,6 Mio.) ausgeglichen wurden. Geldflussrechnung in Mio. EUR H1 H1 D D 2024 2023 '24-'2- '24-'23 3 % Cashflow aus der operativen Tätigkeit 8,3 2,5 5,7 226,6% Cashflow aus der Investitionstätigkeit (10,3) (7,7) (2,6) 33,8% Cashflow aus Finanzierungstätigkeit (0,9) 0,3 (1,1) -436,7% Netto-(Abnahme) Zunahme der (2,9) (4,9) 2,0 -40,6% Zahlungsmittel Investitionen inkl. Nutzungsrechte, (11,8) (9,9) (1,9) 19,5% exkl. M&A (CAPEX) Die Nettoverschuldung stieg aufgrund des Anstiegs des Nettoumlaufvermögens um EUR 8,3 Mio. von EUR 95,0 Mio. zum 31. Dezember 2023 auf EUR 103,3 Mio. zum 30. Juni 2024. Das Verhältnis zwischen Nettoverschuldung und angepasstem EBITDA (rollierend über 12 Monate) blieb im Wesentlichen stabil bei 2,0x (1,9x). Nettoverschuldung 30/06/2024 31/12/2023 D '24-'23 D '24-'23 % in Mio. EUR Zahlungsmittel (20,9) (23,8) 2,9 -12,3% Finanzverbindlichkeiten 124,2 118,9 5,4 4,5% Nettoverschuldung 103,3 95,0 8,3 8,7% 4. Finanzielle Leistungsindikatoren Finanzielle Leistungsindikatoren in Mio. EUR H1 H1 D D 2024 2023 '24-'- '24-'2- 23 3 % Umsatzerlöse 192,0 179,5 12,5 7,0% Bruttogewinn I 87,7 78,1 9,7 12,4% Bruttomarge I 45,7% 43,5% 2,2% n/a Bruttogewinn II 48,8 44,3 4,5 10,1% Bruttomarge II 25,4% 24,7% 0,7% n/a Betriebliche Aufwendungen vor (60,4) (53,6) (6,8) 12,6% Abschreibungen und Wertminderungen Betriebliche Aufwendungen vor -31,4% -29,8% -1,6% n/a Abschreibungen und Wertminderungen in % vom Umsatz angepasstes EBITDA 28,8 25,9 2,9 11,2% angepasste EBITDA Marge 15,0% 14,4% 0,6% n/a angepasstes EBIT 20,5 18,3 2,3 12,4% angepasste EBIT Marge 10,7% 10,2% 0,5% n/a angepasster Gewinn vor Steuern 17,0 15,4 1,6 10,1% angepasster Gewinn vor Steuern Marge 8,8% 8,6% 0,3% n/a angepasster Gewinn nach Steuern 13,3 12,7 0,6 4,9% angepasster Gewinn nach Steuern Marge 6,9% 7,1% -0,1% n/a Gewinn nach Steuern 11,2 12,0 (0,7) -6,2% Gewinn nach Steuern Marge 5,9% 6,7% -0,8% n/a Operativer Cashflow 8,3 2,5 5,7 226,6% Operativer Cashflow in % der Umsatzerlöse 4,3% 1,4% 2,9% n/a Eigenkapital / Bilanzsumme (30. Juni vs. 35,5% 33,3% 2,2% n/a 31. Dezember) Net Working Capital per 30. Juni 74,1 43,9 30,2 68,9% Working Capital in % der Umsatzerlöse (12 20,4% 12,4% 7,9% n/a Monate) Nettoverschuldung per 30. Juni 103,3 87,1 16,3 18,7% Nettoverschuldung / angepasstes EBITDA (12 2,0 1,9 0,0 n/a Monate) SEGMENTBERICHTERSTATTUNG Western Europe, Nordics, Americas Geschäftsverlauf in Mio. EUR H1 H1 D D '24-'23 2024 2023 '24-'23 % Umsatzerlöse 64,9 67,3 (2,4) -3,6% Material und Versandkosten (35,9) (38,3) 2,3 -6,1% Bruttogewinn I 28,9 29,0 (0,1) -0,2% Bruttomarge I 44,6% 43,1% 1,5% Produktionskosten (11,3) (10,7) (0,6) 5,8% Bruttogewinn II 17,6 18,3 (0,7) -3,7% Bruttomarge II 27,1% 27,2% -0,1% Sonstige Erträge 0,1 0,5 (0,4) -85,3% Vertriebsaufwand (4,4) (4,6) 0,2 -4,4% Verwaltungsaufwand (4,3) (4,4) 0,1 -2,6% Forschungsund Entwicklungsaufwand (0,5) (0,4) (0,1) 37,0% Sonstige Aufwendungen (0,0) (0,1) 0,0 -38,1% + Abschreibungen und 3,0 2,7 0,3 11,2% Wertminderungen angepasstes EBITDA 11,5 12,1 (0,6) -5,1% angepasste EBITDA Marge 17,7% 18,0% -0,3% - Abschreibungen und (3,0) (2,7) (0,3) 11,2% Wertminderungen angepasstes EBIT 8,5 9,4 (0,9) -9,8% Das Segment Western Europe, Nordics and Americas (WEST) verzeichnete im ersten Halbjahr 2024 Umsatzerlöse in Höhe von EUR 64,9 Mio., was einem Rückgang von EUR 2,4 Mio. oder 3,6% gegenüber dem ersten Halbjahr 2023 entspricht. Wenn wir jedoch den Effekt aus der Depriorisierung des Großhandelsverkaufs von Chipmodulen, resultierend aus unserem Fokus auf den Verkauf kompletter Chipkartenlösungen, die sich auf EUR 13,9 Mio. in diesem Segment beliefen, aus dem Vergleichszeitraum herausrechnen, beträgt das organische like-for-like Wachstum dieses Geschäftsfeldes EUR 11,5 Mio. oder 21,7%. Das Wachstum stammt sowohl aus dem Verkauf von regulären Bankkarten als auch von hochwertigen Metallkarten, die wir unseren Kunden anbieten, die einen deutlich höheren Verkaufspreis pro Karte aufweisen und mit höheren Einnahmen aus Personalisierungs- und Fulfillment-Dienstleistungen einhergehen. Der Bruttogewinn I blieb mit EUR 28,9 Mio. trotz geringerer Umsätze im Wesentlichen stabil, da die Bruttomarge I um 1,5 Prozentpunkte auf 44,6% stieg. Diese Margenverbesserung ist hauptsächlich auf den Rückgang der Umsätze aus dem Verkauf von Chip-Wafern zurückzuführen, welcher teilweise durch den Anstieg der Umsätze mit Metallzahlungskarten kompensiert wurde. Der Bruttogewinn II verringerte sich um EUR 0,7 Mio. oder 3,7% von EUR 18,3 Mio. auf EUR 17,6 Mio. aufgrund des inflationsbedingten Anstiegs der Produktionskosten, der Personalkosten und höherer Abschreibungen. Die Bruttomarge II blieb im Wesentlichen stabil bei 27,1%. Betriebliche Aufwendungen vor H1 H1 D D Abschreibungen und Wertminderungen (OPEX) 2024 2023 '24-'- '24-'2- in Mio. EUR 23 3 % Produktionskosten (11,3) (10,7) (0,6) 5,8% Vertriebsaufwand (4,4) (4,6) 0,2 -4,4% Verwaltungsaufwand (4,3) (4,4) 0,1 -2,6% Forschungsund Entwicklungsaufwand (0,5) (0,4) (0,1) 37,0% + Abschreibungen und Wertminderungen 3,0 2,7 0,3 11,2% Summe (17,5) (17,3) (0,1) 0,7% Betriebliche Aufwendungen in % vom Umsatz 26,9% 25,8% -5,3% Die betrieblichen Aufwendungen (OPEX) beliefen sich in den ersten sechs Monaten 2024 auf EUR 17,5 Mio. und stiegen leicht um EUR 0,1 Mio. bzw. 0,7%, da die gestiegenen Kosten aufgrund inflationsbedingter Gehaltserhöhungen größtenteils durch Einsparungen bei den sonstigen betrieblichen Aufwendungen sowie den Energie- und Instandhaltungsaufwand kompensiert wurden. Im Verhältnis zu den Umsatzerlösen stiegen die OPEX aufgrund des Umsatzrückgangs von 25,8% auf 26,9% im ersten Halbjahr 2024. Das angepasste EBITDA erreichte EUR 11,5 Mio. und sank im Vergleich zum ersten Halbjahr 2023 um EUR 0,6 Mio. bzw. 5,1%, während die angepasste EBITDA-Marge bei 17,7% lag und damit um 0,3 Prozentpunkte zurückging. Dieser Rückgang des angepassten EBITDA ist hauptsächlich auf die Auflösung einer Wertberichtigung für zweifelhafte Forderungen auf dem US-Markt zurückzuführen, die die sonstigen Erträge im Jahr 2023 um EUR 0,5 Mio. erhöhte. Das angepasste EBIT belief sich auf EUR 8,5 Mio. und verringerte sich um EUR 0,9 Mio. bzw. 9,8%, vor allem aufgrund geringerer sonstiger Erträge und höherem Abschreibungsaufwand. Central Eastern Europe & DACH Geschäftsverlauf in Mio. EUR H1 H1 D D '24-'23 2024 2023 '24-'23 % Umsatzerlöse 121,6 106,5 15,1 14,2% Material und Versandkosten (67,8) (62,4) (5,4) 8,6% Bruttogewinn I 53,8 44,0 9,7 22,1% Bruttomarge I 44,2% 41,4% 2,9% Produktionskosten (25,2) (20,9) (4,2) 20,3% Bruttogewinn II 28,6 23,1 5,5 23,7% Bruttomarge II 23,5% 21,7% 1,8% Sonstige Erträge 1,9 1,5 0,4 28,7% Vertriebsaufwand (6,6) (6,3) (0,3) 4,8% Verwaltungsaufwand (9,2) (7,3) (1,9) 26,3% Forschungsund Entwicklungsaufwand (2,9) (2,9) (0,0) 1,1% Sonstige Aufwendungen (0,5) (0,4) (0,1) 29,5% + Abschreibungen und 5,0 4,7 0,3 6,0% Wertminderungen angepasstes EBITDA 16,2 12,4 3,8 31,0% angepasste EBITDA Marge 13,3% 11,6% 1,7% - Abschreibungen und (5,0) (4,7) (0,3) 6,0% Wertminderungen angepasstes EBIT 11,2 7,6 3,5 46,4% Das Segment Central Eastern Europe & DACH (CEE) verzeichnete Umsatzerlöse in Höhe von 121,6 Mio., was einem Anstieg von EUR 15,1 Mio. oder 14,2% gegenüber dem ersten Halbjahr 2023 entspricht. Dieser Umsatzanstieg ist vor allem auf den Beginn der Umsetzung öffentlicher Digitalisierungsprojekte in Griechenland und das Wachstum des Geschäftsbereichs Digital Transformation Technologies im Allgemeinen zurückzuführen, der EUR 11,9 Mio. zusätzlichen Umsatz beisteuerte. Der Bereich Secure Chip & Payment Solutions des CEE-Segments wuchs um EUR 2,7 Mio., was hauptsächlich auf höhere Zahlungskartenlieferungen an das MEA-Segment zurückzuführen ist. Der Bruttogewinn I stieg um EUR 9,7 Mio. bzw. 22,1% als Ergebnis des Umsatz- und Bruttomargenwachstums. Die Bruttomarge I verbesserte sich um 2,9 Prozentpunkte von 41,4% auf 44,2%. Diese Verbesserung ist hauptsächlich auf einen höheren Anteil an dienstleistungsbezogenen Umsätzen und geringere Versandkosten zurückzuführen. Der Bruttogewinn II stieg um EUR 5,5 Mio. oder 23,7% von EUR 23,1 Mio. auf EUR 28,6 Mio., hauptsächlich aufgrund des Umsatzwachstums und von Skaleneffekten, da der Anstieg der Produktionskosten das Wachstum der zusätzlichen Bruttomarge nur teilweise kompensierte. Die Bruttomarge II verbesserte sich somit um 1,8 Prozentpunkte auf 23,5%. Betriebliche Aufwendungen vor H1 H1 D D Abschreibungen und Wertminderungen (OPEX) 2024 2023 '24-'- '24-'2- in Mio. EUR 23 3 % Produktionskosten (25,2) (20,9) (4,2) 20,3% Vertriebsaufwand (6,6) (6,3) (0,3) 4,8% Verwaltungsaufwand (9,2) (7,3) (1,9) 26,3% Forschungsund Entwicklungsaufwand (2,9) (2,9) (0,0) 1,1% + Abschreibungen und Wertminderungen 5,0 4,7 0,3 6,0% Summe (39,0) (32,8) (6,2) 18,9% Betriebliche Aufwendungen in % vom Umsatz 32,1% 30,8% 41,2% Die betrieblichen Aufwendungen vor Abschreibungen und Wertminderungen (OPEX) stiegen um EUR 6,2 Mio. oder 18,9% auf EUR 39,0 Mio., vor allem aufgrund der Akquisition des Pink-Post-Geschäfts in Rumänien, welches die Produktionskosten um EUR 3 Mio. erhöhte, sowie aufgrund höherer zentraler Umlagen, die im Verwaltungsaufwand enthalten sind, und inflationsbedingter Gehaltssteigerungen. Im Verhältnis zu den Umsatzerlösen stiegen die betrieblichen Aufwendungen von 30,8% auf 32,1% im ersten Halbjahr 2024. Das angepasste EBITDA stieg um EUR 3,8 Mio. bzw. 31,0% auf EUR 16,2 Mio., was auf das Wachstum von Umsatz und Bruttomarge sowie auf Skaleneffekte zurückzuführen ist. Die angepasste EBITDA-Marge verbesserte sich damit um 1,7 Prozentpunkte auf 13,3%. Das angepasste EBIT stieg um EUR 3,5 Mio. oder 46,4% von EUR 7,6 Mio. auf EUR 11,2 Mio., im Wesentlichen parallel zum EBITDA-Wachstum. Türkiye / Middle East and Africa Geschäftsverlauf in Mio. EUR H1 H1 D D '24-'23 2024 2023 '24-'23 % Umsatzerlöse 37,5 30,1 7,4 24,5% Material und Versandkosten (30,8) (24,4) (6,5) 26,5% Bruttogewinn I 6,7 5,8 0,9 16,1% Bruttomarge I 17,8% 19,1% -1,3% Produktionskosten (2,4) (2,1) (0,3) 13,9% Bruttogewinn II 4,2 3,6 0,6 17,4% Bruttomarge II 11,3% 12,0% -0,7% Sonstige Erträge 0,0 0,0 0,0 n/a Vertriebsaufwand (0,8) (0,5) (0,2) 47,5% Verwaltungsaufwand (0,4) (0,3) (0,1) 38,0% Forschungsund Entwicklungsaufwand 0,0 0,0 0,0 n/a Sonstige Aufwendungen (0,0) (0,1) 0,1 -78,2% + Abschreibungen und 0,2 0,2 0,1 34,4% Wertminderungen angepasstes EBITDA 3,2 2,8 0,4 15,2% angepasste EBITDA Marge 8,6% 9,3% -0,7% - Abschreibungen und (0,2) (0,2) (0,1) 34,4% Wertminderungen angepasstes EBIT 3,0 2,7 0,4 14,1% Das Segment Türkiye, Middle East and Africa (MEA) verzeichnete einen Umsatz von EUR 37,5 Mio., was einem Anstieg von EUR 7,4 Mio. oder 24,5% gegenüber dem ersten Halbjahr 2023 entspricht. Dieses Wachstum wurde durch die starke Leistung der Zahlungskartenverkäufe auf dem türkischen Markt angetrieben. Der Bruttogewinn I stieg aufgrund höherer Umsätze um EUR 0,9 Mio., aber die Bruttomarge I sank um 1,3 Prozentpunkte von 19,1% auf 17,8%, hauptsächlich aufgrund eines geringeren Anteils von Personalisierungs- und Fulfillment-Umsätzen, mit welchen keine Materialkosten verbunden sind. Der Bruttogewinn II stieg um EUR 0,6 Mio. bzw. 17,4% von EUR 3,6 Mio. auf EUR 4,2 Mio., da der Anstieg der Bruttomarge teilweise durch höhere Produktionskosten ausgeglichen wurde. Die Bruttomarge II verringerte sich um 0,7 Prozentpunkte auf 11,3%, was im Wesentlichen auf einen geringeren Anteil der Personalisierungs- und Fulfillment-Umsätze zurückzuführen ist. Betriebliche Aufwendungen vor Abschreibungen H1 H1 D D und Wertminderungen (OPEX) in Mio. EUR 2024 2023 '24-'- '24-'2- 23 3 % Produktionskosten (2,4) (2,1) (0,3) 13,9% Vertriebsaufwand (0,8) (0,5) (0,2) 47,5% Verwaltungsaufwand (0,4) (0,3) (0,1) 38,0% Forschungsund Entwicklungsaufwand 0,0 0,0 0,0 n/a + Abschreibungen und Wertminderungen 0,2 0,2 0,1 34,4% Summe (3,4) (2,8) (0,6) 21,6% Betriebliche Aufwendungen in % vom Umsatz 9,1% 9,4% 8,2% Die betrieblichen Aufwendungen (OPEX) stiegen um EUR 0,6 Mio. oder 21,6% auf EUR 3,4 Mio. Dieser Anstieg ist hauptsächlich auf höhere Produktionskosten und Vertriebskosten zur Unterstützung des weiteren Wachstums in der MEA-Region zurückzuführen. Bezogen auf den Umsatz sanken die OPEX von 9,4% auf 9,1% in H1 2024. Das angepasste EBITDA stieg um EUR 0,4 Mio. oder 15,2% auf EUR 3,2 Mio., während die angepasste EBITDA-Marge bei 8,6% lag und damit um 0,7 Prozentpunkte sank. Das angepasste EBIT stieg parallel zum angepassten EBITDA um EUR 0,4 Mio. bzw. 14,1% auf EUR 3,0 Mio. Der vollständige ZWISCHENBERICHT der AUSTRIACARD HOLDINGS GROUP AG für den Zeitraum vom 1. Januar bis 30. Juni 2024, der auszugsweise in dieser Pressemitteilung zum Halbjahresergebnis 2024 verwendet wurde, ist auf der Website des Unternehmens verfügbar: https://www.austriacard.com/investor-relations-ac/ ÜBER AUSTRIACARD HOLDINGS AG Die AUSTRIACARD HOLDINGS AG ist ein Unternehmen, das auf mehr als 130 Jahre Erfahrung und Innovation in den Bereichen Informationsmanagement, Druck und Kommunikation zurückgreift, um Kundenerlebnisse zu schaffen, die von Transparenz und Sicherheit geprägt sind. Das Unternehmen bietet ein komplementäres Produkt- und Dienstleistungsportfolio in den Bereichen Zahlungslösungen, Identifikation, Smart Cards, Personalisierung, Digitalisierung und sicheres Datenmanagement. ACAG beschäftigt international 2.700 Mitarbeiter und ist an der Wiener und Athener Börse unter dem Symbol (ACAG) notiert. Kontaktperson: Mr. Dimitrios Tzelepis, Executive Director, Capital Markets, M&A and IR Tel.: +43 1 61065 - 357 E-Mail: d.tzelepis@austriacard.com Website: www.austriacard.com Symbol: ACAG ISIN: AT0000A325L0 Börsen: Prime Market der Wiener Börse, Main Market der Athener Börse. ANHANG A. PRIMÄRE FINANZBERICHTE Konsolidierte Konzernbilanz in tausend EUR 30. Juni 31. Dezember 2024 2023 Aktiva Sachanlagen und Nutzungsrechte 99.815 96.275 Immaterielle Vermögenswerte und 59.784 55.526 Firmenwert Nach der Equity-Methode bilanzierte 453 324 Finanzanlagen Sonstige Forderungen 2.391 2.386 Sonstige langfristige Vermögenswerte 45 136 Aktive latente Steuern 2.389 2.116 Langfristiges Vermögen 164.877 156.764 Vorräte 69.621 58.164 Vertragsvermögenswerte 18.879 20.386 Steuerforderungen 902 791 Forderungen aus Lieferungen und 48.611 44.677 Leistungen Sonstige Forderungen 16.347 17.082 Zahlungsmittel 20.886 23.825 Kurzfristiges Vermögen 175.247 164.924 Summe Aktiva 340.124 321.688 Eigenkapital Grundkapital 36.354 36.354 Kapitalrücklage 32.749 32.749 Eigene Aktien (498) 0 Andere Rücklagen 18.791 17.303 Angesammelte Ergebnisse 32.177 19.995 Eigenkapital der Eigentümer des 119.573 106.401 Mutterunternehmens Nicht beherrschende Anteile 1.276 753 Eigenkapital 120.849 107.154 Verbindlichkeiten Finanzverbindlichkeiten 107.874 102.432 Rückstellungen für Leistungen an 4.022 4.207 Arbeitnehmer Sonstige Verbindlichkeiten 1.669 81 Passive latente Steuern 9.139 8.497 Langfristige Verbindlichkeiten 122.703 115.217 Steuerverbindlichkeiten 4.177 2.968 Finanzverbindlichkeiten 16.354 16.440 Verbindlichkeiten aus Lieferungen und 45.817 43.649 Leistungen Sonstige Verbindlichkeiten 17.985 18.317 Vertragsverbindlichkeiten 10.851 17.442 Passive Rechnungsabgrenzungen 1.388 501 Kurzfristige Verbindlichkeiten 93.571 99.317 Verbindlichkeiten 219.275 214.534 Summe Passiva 340.124 321.688 Konsolidierte Gewinn- und Verlustrechnung in tausend EUR H1 2024 H1 2023 Q2 2024 Q2 2023 Umsatzerlöse 195.374 181.166 103.609 91.358 Umsatzkosten (146.278) (136.780) (77.238) (69.064) Bruttogewinn 49.096 44.386 26.371 22.294 Sonstige Erträge 1.985 1.973 1.093 1.439 Vertriebsaufwand (11.851) (11.490) (6.164) (5.991) Verwaltungsaufwand (16.372) (13.150) (9.049) (5.718) Forschungsund (3.539) (3.460) (1.846) (1.815) Entwicklungsaufwand Sonstige Aufwendungen (620) (594) (321) (469) + Abschreibungen und 8.228 7.706 4.233 3.967 Wertminderungen EBITDA 26.928 25.370 14.317 13.708 - Abschreibungen und (8.228) (7.706) (4.233) (3.967) Wertminderungen EBIT 18.700 17.665 10.084 9.741 Finanzerträge 248 365 74 338 Finanzierungsaufwendungen (4.224) (3.041) (2.038) (1.374) Ergebnis von assoziierten 129 0 129 0 Unternehmen Finanzergebnis (3.846) (2.675) (1.835) (1.036) Gewinn (Verlust) vor Steuern 14.854 14.990 8.248 8.705 Ertragsteuern (3.674) (2.731) (2.244) (1.247) Gewinn (Verlust) 11.180 12.259 6.005 7.458 Zuordnung des Gewinn (Verlust): Eigentümer des 10.633 11.790 5.555 7.424 Mutterunternehmens Nicht beherrschende Anteile 546 469 450 34 Gewinn (Verlust) 11.180 12.259 6.005 7.458 Ergebnis je Aktie[1][1] 1. #_ftn1 unverwässert 0,29 0,33 0,15 0,20 verwässert 0,27 0,33 0,14 0,20 Konsolidierte Geldflussrechnung in tausend EUR H1 2024 H1 2023 Cashflows aus der betrieblichen Tätigkeit Gewinn (Verlust) vor Steuern 14.854 14.990 Anpassungen: -Abschreibungen und Wertminderungen 8.228 7.706 -Finanzergebnis 3.846 2.675 -Sonstige unbare Transaktionen 1.110 (327) 28.039 25.043 Veränderungen bei: -Vorräten (11.457) (10.108) -Vertragsvermögenswerte 1.507 (3.831) -Forderungen aus Lieferungen und (3.200) (3.006) Leistungen und sonstigen Forderungen -Vertragsverbindlichkeiten (6.591) (2.513) -Verbindlichkeiten aus Lieferungen und 2.218 (541) Leistungen und sonstige Verbindlichkeiten -Gezahlte Ertragsteuern (2.262) (2.517) Netto-Geldfluss aus der betrieblichen 8.255 2.527 Tätigkeit Cashflow aus der Investitionstätigkeit Erhaltene Zinsen 248 110 Erwerb von Tochtergesellschaften, (1.297) 0 abzüglich erworbener Liquider Mittel Erwerb von Sachanlagen und immateriellen (9.242) (7.801) Vermögenswerten Netto-Cashflow aus der (10.291) (7.691) Investitionstätigkeit Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit Gezahlte Zinsen (3.511) (2.576) Einzahlungen aus der Aufnahme von 10.561 15.250 Finanzverbindlichkeiten Rückzahlung von Finanzverbindlichkeiten (6.103) (10.679) Auszahlungen für Leasing-Verbindlichkeiten (1.824) (1.734) Netto-Cashflow aus der (877) 260 Finanzierungstätigkeit Netto-(Abnahme) Zunahme der Zahlungsmittel (2.913) (4.904) und Zahlungsmitteläquivalente Zahlungsmittel und 23.825 21.628 Zahlungsmitteläquivalente zum 1. Jänner Auswirkungen von Wechselkursänderungen auf (26) (414) Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente Zahlungsmittel und 20.886 16.311 Zahlungsmitteläquivalente zum 30. Juni B. GESCHÄFTSSEGMENTE Berichts- pflichti- ge Segmente H1 WEST CEE MEA Corpora- Elimi- Sum- IAS 29 Summe 202- exkl. te nie-ru- me 4 IAS 29 ngen ex- in kl. tau- IAS sen- 29 d EUR Um- 61.431 93.147 37.470 0 0 192.- 3.325 195.3- sat- 049 74 zer- lö- se Um- 3.448 28.433 33 1.477 (33.38- 0 0 0 sat- 9) zer- lö- se zwi- sch- en den Seg- men- ten Seg- 64.879 121.580 37.503 1.477 (33.38- 192.- 3.325 195.3- men- 9) 049 74 tum- sat- zer- lö- se Ma- (35.950) (67.808) (30.81- 0 30.272 (104- (2.843) (107.- te- 8) .303- 146) ria- ) l& Ver- san- dko- ste- n Bru- 28.929 53.772 6.685 1.477 (3.118- 87.7- 483 88.22- tto- ) 45 8 ge- win- n I Pro- (11.325) (25.183) (2.441- 0 4 (38.- (188) (39.1- duk- ) 944) 32) ti- ons- kos- ten Bru- 17.605 28.590 4.244 1.477 (3.114- 48.8- 295 49.09- tto- ) 01 6 ge- win- n II Son- 77 1.922 3 (17) 0 1.98- 0 1.985 sti- 5 ge Er- trä- ge Ver- (4.416) (6.647) (768) 0 0 (11.- (20) (11.8- tri- 831) 51) ebs- auf- wan- d Ver- (4.265) (9.222) (423) (3.477) 3.114 (14.- (29) (14.3- wal- 274) 03) tun- gs- auf- wan- d For- (495) (2.942) 0 (101) 0 (3.5- 0 (3.53- sch- 39) 9) ung- sun- d Ent- wic- klu- ngs- auf- wan- d Son- (35) (514) (29) (38) 0 (617- (3) (619) sti- ) ge Auf- wen- dun- gen + 3.025 4.996 206 2 0 8.22- 0 8.228 Ab- 8 sch- rei- bun- gen und Wer- tmi- nde- run- gen an- 11.494 16.182 3.234 (2.156) 0 28.7- 244 28.99- ge- 54 8 pas- ste- s EBI- TDA - (3.025) (4.996) (206) (2) 0 (8.2- 0 (8.22- Ab- 28) 8) sch- rei- bun- gen und Wer- tmi- nde- run- gen an- 8.470 11.186 3.027 (2.157) 0 20.5- 244 20.77- ge- 26 0 pas- ste- s EBI- T Fin- 226 22 248 an- zer- trä- ge Fin- (3.9- (7) (3.92- an- 19) 7) zie- run- gs- auf- wen- dun- gen Er- 129 0 129 geb- nis aus as- so- zi- ier- ten Un- ter- neh- men Fin- (3.5- 15 (3.54- anz- 64) 9) er- geb- nis an- 16.9- 259 17.22- ge- 62 1 pas- ste- r Ge- win- n (Ve- rlu- st) vor Ste- uer- n Son- (2.0- (273) (2.36- der- 94) 7) ef- fek- te Ge- 14.8- (14) 14.85- win- 68 4 n (Ve- rlu- st) vor Ste- uer- n Ste- (3.6- (52) (3.67- uer- 22) 4) auf- wan- d Ge- 11.2- (66) 11.18- win- 46 0 n (Ve- rlu- st) Berichts- pflichti- ge Segmente H1 WEST CEE MEA Corpora- Elimi- Sum- IAS 29 Summe 202- exkl. te nie-ru- me 3 * IAS 29 ngen ex- in kl. tau- IAS sen- 29 d EUR Um- 65.465 83.984 30.097 0 0 179.- 1.619 181.1- sat- 546 66 zer- lö- se Um- 1.811 22.504 21 254 (24.59- 0 0 0 sat- 1) zer- lö- se zwi- sch- en den Seg- men- ten Seg- 67.276 106.489 30.119 254 (24.59- 179.- 1.619 181.1- men- 1) 546 66 tum- sat- zer- lö- se Ma- (38.278) (62.446) (24.35- 0 23.595 (101- (1.352) (102.- te- 9) .488- 840) ria- ) l& Ver- san- dko- ste- n Bru- 28.998 44.043 5.759 254 (996) 78.0- 267 78.32- tto- 58 6 ge- win- n I Pro- (10.708) (20.940) (2.144- 0 55 (33.- (204) (33.9- duk- ) 736) 40) ti- ons- kos- ten Bru- 18.290 23.103 3.616 254 (940) 44.3- 63 44.38- tto- 22 6 ge- win- n II Son- 523 1.493 0 66 (110) 1.97- 0 1.972 sti- 2 ge Er- trä- ge Ver- (4.619) (6.344) (520) 0 6 (11.- (13) (11.4- tri- 476) 90) ebs- auf- wan- d Ver- (4.380) (7.303) (307) (1.553) 1.036 (12.- (12) (12.5- wal- 508) 20) tun- gs- auf- wan- d For- (362) (2.910) 0 (188) 0 (3.4- 0 (3.46- sch- 60) 0) ung- sun- d Ent- wic- klu- ngs- auf- wan- d Son- (57) (397) (135) (6) 9 (587- (7) (594) sti- ) ge Auf- wen- dun- gen + 2.719 4.712 154 14 0 7.59- 107 7.706 Ab- 8 sch- rei- bun- gen und Wer- tmi- nde- run- gen an- 12.114 12.353 2.807 (1.413) 0 25.8- 139 25.99- ge- 61 9 pas- ste- s EBI- TDA - (2.719) (4.712) (154) (14) 0 (7.5- (107) (7.70- Ab- 98) 6) sch- rei- bun- gen und Wer- tmi- nde- run- gen an- 9.395 7.642 2.653 (1.427) 0 18.2- 31 18.29- ge- 63 4 pas- ste- s EBI- T Fin- 105 5 110 an- zer- trä- ge Fin- (2.9- 0 (2.96- an- 61) 1) zie- run- gs- auf- wen- dun- gen Er- 0 0 0 geb- nis aus as- so- zi- ier- ten Un- ter- neh- men Fin- (2.8- 5 (2.85- anz- 57) 1) er- geb- nis an- 15.4- 37 15.44- ge- 06 3 pas- ste- r Ge- win- n (Ve- rlu- st) vor Ste- uer- n Son- (719- 266 (453) der- ) ef- fek- te Ge- 14.6- 303 14.99- win- 87 0 n (Ve- rlu- st) vor Ste- uer- n Ste- (2.6- (37) (2.73- uer- 94) 1) auf- wan- d Ge- 11.9- 266 12.25- win- 93 9 n (Ve- rlu- st) * Für Vergleichszwecke wurde die Segmentberichterstattung für das erste Halbjahr 2023 so angepasst, dass sie mit der Berechnung der Segmentergebnisse übereinstimmt, wie sie in den konsolidierten Finanzberichten für das Geschäftsjahr 2023 dargestellt sind. Diese Anpassung war notwendig, da die Berechnung der Segmentergebnisse nach der Veröffentlichung der Ergebnisse des ersten Halbjahres 2023 überarbeitet wurde. [1] Der Gewinn je Aktie im Halbjahr 2023 wurde gemäß IAS 33.64, aufgrund der im August 2023 erfolgte Ausgabe von Gratisaktien im Verhältnis 1:1, rückwirkend angepasst. Ende der Pressemitteilung --------------------------------------------------------------------------- Emittent/Herausgeber: AUSTRIACARD HOLDINGS AG Schlagwort(e): Unternehmen 29.08.2024 CET/CEST Veröffentlichung einer Pressemitteilung, übermittelt durch EQS Group AG. www.eqs.com --------------------------------------------------------------------------- Sprache: Deutsch Unternehmen: AUSTRIACARD HOLDINGS AG Lamezanstraße 4-8 1230 Wien Österreich E-Mail: ac.contact@austriacard.com Internet: https://www.austriacard.com/ ISIN: AT0000A325L0 WKN: A3D5BK Börsen: Wiener Börse (Amtlicher Handel) EQS News ID: 1978079 Ende der Mitteilung EQS-Media --------------------------------------------------------------------------- 1978079 29.08.2024 CET/CEST ° Weitere Nachrichten

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29.08.2024 19:16

EQS-News: AUSTRIACARD HOLDINGS AG: Bekanntmachung über die Veröffentlichung des H1 2024 Finanzberichtes (deutsch)

AUSTRIACARD HOLDINGS AG: Bekanntmachung über die Veröffentlichung des H1 2024 Finanzberichtes

^
EQS-Media / 29.08.2024 / 19:15 CET/CEST

AUSTRIACARD HOLDINGS AG

GIBT ERGEBNISSE FÜR H1 2024 BEKANNT

29. August 2024: AUSTRIACARD HOLDINGS AG (ACAG) beschleunigt Umsatz- und
Rentabilitäts-wachstum im ersten Halbjahr 2024 durch Expansion im
Technologiesegment.

  * Der Konzernumsatz im H1 2024 steigt gegenüber H1 2023 um 7,0% und
    erreicht EUR 192,0 Mio., angetrieben durch eine nahezu Vervierfachung des
    Umsatzes von Digital Transformation Technologies und ein gutes Wachstum
    im Segment Document Lifecycle Management.

  * Geografisch betrachtet steigen die Umsätze in "Central Eastern Europe &
    DACH" um 14,2% auf EUR 121,6 Mio. und die Umsätze in "Türkiye, Middle East
    and Africa" um 24,5% auf EUR 37,5 Mio., was den Umsatz der Gruppe antreibt

  * Ein verbesserter Umsatzmix führte zu einem Anstieg des Bruttogewinns um
    10,1% auf EUR 48,8 Mio. und der Bruttomarge II von 25,4% vs. 24,7% im
    gleichen Zeitraum des Vorjahres.

  * Die Zusammensetzung des Umsatzmix mit einem deutlich höheren
    Technologieanteil gemeinsam mit kontrollierten OPEX verbessern die
    operative Rentabilität erheblich, was zu einem Anstieg des EBITDA um
    11,2% auf EUR 28,8 Mio. und einer Marge von 15,0% führte.

  * Der Nettogewinn nach Steuern erreichte EUR 11,2 Mio. und die Marge lag bei
    5,9%.

  * ACAG ist auf dem besten Weg die Prognose für 2024 zu erreichen oder zu
    übertreffen

KOMMENTAR DES CEO

Manolis Kontos, stellvertretender Vorstandsvorsitzender und Group-CEO der
AUSTRIACARD HOLDINGS AG, stellt fest:

"In Übereinstimmung mit dem von uns aufgezeigten Potenzial im ersten Quartal
2024 hat sich das Wachstum im zweiten Quartal deutlich beschleunigt und
einen Umsatzanstieg von ca. 13% erreicht, was für das erste Halbjahr 2024 zu
einem Umsatzanstieg von 7% und einem noch stärkeren EBITDA-Wachstum von
11,2% führte. Unsere Strategie, das Unternehmen in einen Anbieter von
Technologielösungen umzuwandeln, zeigt bereits Wirkung, denn der Umsatz
dieses Geschäftsfeldes wurde fast vervierfacht auf EUR 16,3 Mio. gegenüber EUR
4,4 Mio. im H1 2023.

Der Geschäftsbereich Document Lifecycle Management verzeichnete ebenfalls
ein Wachstum, während Secure Chip & Payment Solutions aufgrund unserer
Entscheidung, ein margenschwaches Großhandelsgeschäft mit Chipmodulen
einzustellen und uns auf den Verkauf kompletter Chipkartenlösungen zu
konzentrieren, leicht rückläufig war.

Wir setzen unsere Expansion in "Türkiye, Middle East and Africa" fort, einem
geografischen Cluster von dem wir uns ein hohes Wachstum versprechen, und
behalten gleichzeitig unsere beherrschende Präsenz in allen Märkten, in
denen wir tätig sind, sowie bei den Challenger/Neo Banken, wo sich
anspruchsvollere Produkte wie Metallkarten als starkes Marketinginstrument
für unsere B2B Kunden erweisen, die ihr Angebot innovativ gestalten wollen.

Wir sind auf dem besten Weg, unsere Prognose von 10% Umsatzwachstum und
einem höheren prozentualen EBITDA-Wachstum zu erreichen oder zu übertreffen,
und zwar aufgrund der operativen Synergien und eines verbesserten
Umsatzmixes, der stärker auf Digital Transformation Technologies
ausgerichtet ist."

KONZERN GESCHÄFTSVERLAUF

Geschäftsentwicklung der AUSTRIACARD HOLDINGS Gruppe wie von der
Geschäftsleitung überwacht

Die folgende Darstellung basiert auf der von der Konzernleitung überwachten
Geschäftsentwicklung ohne Berücksichtigung der Auswirkungen der
Rechnungslegung nach IAS 29 Hyperinflation und mit einem separaten Ausweis
von Sondereffekten (z.B. Managementbeteiligungsprogramme u.a.) unterhalb des
angepassten Gewinn (Verlust) vor Steuern.

  Geschäftsver-    H1 2024  H1 2023       D        D      Q2      Q2        D
  lauf in Mio. EUR                     '24-'-  '24-'2-    2024    2023  '24-'2-
                                         23      3 %                      3 %

  Umsatzerlöse       192,0    179,5    12,5     7,0%   102,3    91,1    12,4%
  Material und     (104,3)  (101,5)   (2,8)     2,8%  (56,7)  (50,8)    11,7%
  Versandkosten
  Bruttogewinn I      87,7     78,1     9,7    12,4%    45,7    40,3    13,2%
    Bruttomarge I    45,7%    43,5%    2,2%            44,6%   44,3%
  Produktionskos-   (38,9)   (33,7)   (5,2)    15,4%  (19,4)  (17,9)     8,5%
  ten
  Bruttogewinn        48,8     44,3     4,5    10,1%    26,3    22,5    17,0%
  II
   Bruttomarge II    25,4%    24,7%    0,7%            25,7%   24,7%
  Sonstige             2,0      2,0     0,0     0,7%     1,1     1,4   -20,0%
  Erträge
  Vertriebsauf-     (11,8)   (11,5)   (0,4)     3,1%   (6,2)   (6,0)     3,0%
  wand
  Verwaltungsauf-   (14,3)   (12,5)   (1,8)    14,1%   (8,2)   (6,9)    18,0%
  wand
  Forschungsund      (3,5)    (3,5)   (0,1)     2,3%   (1,8)   (1,8)     1,7%
  Entwicklungs-
  aufwand
  Sonstige           (0,6)    (0,6)   (0,0)     5,1%   (0,3)   (0,5)   -31,4%
  Aufwendungen
  +                    8,2      7,6     0,6     8,3%     4,2     3,9     9,7%
  Abschreibungen
  und
  Wertminderun-
  gen
  angepasstes         28,8     25,9     2,9    11,2%    15,1    12,5    20,8%
  EBITDA
       angepasste    15,0%    14,4%    0,6%            14,8%   13,7%
     EBITDA Marge
  -                  (8,2)    (7,6)   (0,6)     8,3%   (4,2)   (3,9)     9,7%
  Abschreibungen
  und
  Wertminderun-
  gen
  angepasstes         20,5     18,3     2,3    12,4%    10,9     8,6    25,8%
  EBIT
  Finanzerträge        0,2      0,1     0,1   116,5%     0,2     0,1    84,1%
  Finanzierungs-     (3,9)    (3,0)   (1,0)    32,4%   (1,9)   (1,5)    25,6%
  aufwendungen
  Ergebnis von         0,1      0,0     0,1      n/a     0,1     0,0      n/a
  assoziierten
  Unternehmen
  Finanzergebnis     (3,6)    (2,9)   (0,7)    24,8%   (1,7)   (1,5)    13,4%
  angepasster         17,0     15,4     1,6    10,1%     9,2     7,2    28,3%
  Gewinn
  (Verlust) vor
  Steuern
  Sondereffekte      (2,1)    (0,7)   (1,4)   191,1%   (0,7)     1,2  -160,1-
                                                                            %
  Gewinn              14,9     14,7     0,2     1,2%     8,5     8,4     0,9%
  (Verlust) vor
  Steuern
  Steueraufwen-      (3,6)    (2,7)   (0,9)    34,5%   (2,2)   (1,2)    82,2%
  dungen
  Gewinn              11,2     12,0   (0,7)    -6,2%     6,2     7,2   -13,0%
  (Verlust) nach
  Steuern
Im ersten Halbjahr 2024 erreichten die Umsatzerlöse der AUSTRIACARD HOLDINGS
Gruppe EUR 192,0 Mio. und stiegen damit um EUR 12,5 Mio. oder 7,0 % im Vergleich
zum gleichen Zeitraum 2023. Das Wachstum wurde hauptsächlich von Digital
Transformation Technologies angetrieben, die um EUR 11,9 Mio. stiegen und
ihren Umsatz im Vergleich zum letzten Jahr fast vervierfachten. Dies ist das
Ergebnis der Fokussierung der Gruppe auf diesen Geschäftsbereich. Zu dieser
Entwicklung trugen vor allem die Digitalisierungsprojekte des öffentlichen
Sektors in Griechenland sowie das anhaltende Wachstum dieses Geschäftsfelds
auf dem rumänischen Markt bei. Document Lifecycle Management trug ebenfalls
zum Wachstum bei und stieg um EUR 2,8 Mio. bzw. 5,1 %, was hauptsächlich auf
den rumänischen Markt zurückzuführen ist.

  Umsatzerlöse pro Geschäftsbereich in     H1     H1        D  D '24-'23
  Mio. EUR                                 2024   2023  '24-'23          %
  Secure Chip & Payment Solutions       118,7  120,8    (2,2)      -1,8%
  Document Lifecycle Management          57,0   54,3      2,8       5,1%
  Digital Transformation Technologies    16,3    4,4     11,9     271,7%
  Summe                                 192,0  179,5     12,5       7,0%
Secure Chip & Payment Solutions sind im Vergleich zum Vorjahr um EUR -2,2 Mio.
oder -1,8% leicht rückläufig. Wenn wir jedoch die Auswirkungen unserer
strategischen Entscheidung den Großhandelsverkauf von Chipmodulen zu
depriorisieren und uns auf den Verkauf kompletter Chipkartenlösungen zu
konzentrieren (mit einem Gesamteffekt von EUR 15,5 Mio.) aus dem
Vergleichszeitraum herausrechnen, so beträgt das like-for-like Wachstum des
Geschäftsbereichs EUR 13,4 Mio. bzw. 12,8%. Das Wachstum stammt sowohl aus dem
Verkauf von regulären Bankkarten als auch von hochwertigen Metallkarten, die
unseren Kunden angeboten werden, und die einen deutlich höheren
Verkaufspreis pro Karte haben und mit höheren Einnahmen aus
Personalisierungs- und Fulfillment-Dienstleistungen einhergehen.

    Umsatzerlöse nach Segmenten in         H1      H1        D  D '24-'23
    Mio. EUR                               2024    2023  '24-'23          %
    Western Europe, Nordics, Americas    64,9    67,3    (2,4)      -3,6%
    Central Eastern Europe & DACH       121,6   106,5     15,1      14,2%
    Türkiye, Middle East and Africa      37,5    30,1      7,4      24,5%
    Eliminierungen & Corporate         (31,9)  (24,3)    (7,6)      31,1%
    Summe                               192,0   179,5     12,5       7,0%
Aus der Perspektive der geografischen Segmente wurde das Umsatzwachstum von
CEE und MEA mit einem Umsatzanstieg von
EUR 15,1 Mio. bzw. 14,2% und EUR 7,4 Mio. bzw. 24,5% angetrieben, der
hauptsächlich auf Digitalisierungsprojekte im CEE-Segment und auf Secure
Chip & Payment-Lösungen im MEA-Segment zurückzuführen ist. Das Segment WEST
blieb im Vergleich zu 2023 um EUR 2,4 Mio. bzw. -3,6% zurück, was
hauptsächlich auf die oben beschriebene Depriorisierung des
Großhandelsverkaufs von Chipmodulen in Höhe von EUR 13,9 Mio. in diesem
Segment, zurückzuführen ist. Ohne diesen Effekt stiegen die Umsatzerlöse von
WEST um EUR 11,5 Mio. oder 21,7%, wobei Metallzahlungskarten,
Personalisierungs- und Fulfillment-Dienstleistungen der Haupttreiber dieses
starken Wachstums waren. Der Anstieg bei Eliminierungen & Corporate spiegelt
hauptsächlich den Anstieg der Umsätze zwischen den Segmenten CEE und MEA im
Zusammenhang mit Zahlungskartenlieferungen an den türkischen Markt wider.

Der Bruttogewinn I stieg um EUR 9,7 Mio. oder 12,4% und erreichte EUR 87,7 Mio.
als Ergebnis von Umsatz- und Margenwachstum. Die Bruttomarge I verbesserte
sich von 43,5% auf 45,7%, hauptsächlich aufgrund eines höheren Anteils an
Dienstleistungserlösen ohne damit verbundene Materialkosten.

Der Bruttogewinn II wuchs um EUR 4,5 Mio. oder 10,2% und erreichte EUR 48,8 Mio.
Die Bruttomarge II verbesserte sich um
0,7 Prozentpunkte und erreichte 25,4%, was vor allem auf einen veränderten
Umsatzmix mit einem höheren Beitrag aus den Digital Transformation
Technologies zurückszuführen ist.

  Betriebliche Aufwendungen vor                  H1      H1       D        D
  Abschreibungen und Wertminderungen (OPEX)    2024    2023  '24-'-  '24-'2-
  in Mio. EUR                                                      23      3 %
  Produktionskosten                          (38,9)  (33,7)   (5,2)    15,4%
  Vertriebsaufwand                           (11,8)  (11,5)   (0,4)     3,1%
  Verwaltungsaufwand                         (14,3)  (12,5)   (1,8)    14,1%
  Forschungsund Entwicklungsaufwand           (3,5)   (3,5)   (0,1)     2,3%
  + Abschreibungen und Wertminderungen          8,2     7,6     0,6     8,3%
  Summe                                      (60,4)  (53,6)   (6,8)    12,6%
  Betriebliche Aufwendungen in % vom Umsatz   31,4%   29,8%    1,5%
Die betrieblichen Aufwendungen (OPEX) ohne Abschreibungen und
Wertminderungen stiegen um EUR 6,8 Mio. bzw. 12,6% auf insgesamt EUR 60,4 Mio.
Ein wesentlicher Teil des Anstiegs der Produktionskosten (EUR 3,0 Mio.) ist
auf die Konsolidierung von Pink Post in Rumänien zurückzuführen (ein
Unternehmen, das Distributions- und Postdienstleistungen anbietet und das
wir nutzen, um unseren bestehenden Kunden ganzheitliche End-to-End-Services
anzubieten), das nach dem Erwerb der Mehrheitsbeteiligung im März 2023
erstmals in der Gruppe konsolidiert wurde. Die Verwaltungskosten stiegen um
EUR 1,8 Mio. aufgrund der Stärkung des Managementteams der Gruppe im Anschluss
an die Börsennotierung und Umstrukturierung der Gruppe im ersten Halbjahr
2023. Darüber hinaus stiegen die OPEX aufgrund der, durch die Inflation
verursachten Anpassungen bei den Gehältern und anderen Kosten. Im Verhältnis
zu den Umsatzerlösen stiegen die OPEX um 1,5 Prozentpunkte auf 31,4%,
verglichen mit 29,8% in den ersten sechs Monaten des Jahres 2023.

Das angepasste EBITDA stieg um EUR 2,9 Mio. bzw. 11,2% von EUR 25,9 Mio. auf EUR
28,8 Mio., was auf das Wachstum von Umsatz und Bruttomarge zurückzuführen
ist. Die angepasste EBITDA-Marge stieg um 0,6 Prozentpunkte von 14,4% auf
15,0% in H1 2024.

Das angepasste EBIT verbesserte sich um EUR 2,3 Mio. bzw. 12,4% und erreichte
EUR 20,5 Mio., was den Anstieg der Abschreibungen um EUR 0,6 Mio. im
Zusammenhang mit Maschinen und Anlagen, welche im Vorjahr zur Unterstützung
der Geschäftsexpansion angeschafft wurden, vollständig ausgeglichen hat.

Das angepasste Ergebnis vor Steuern stieg um EUR 1,6 Mio. bzw. 10,1% und
erreichte EUR 17,0 Mio., da das Wachstum des EBIT teilweise durch den Anstieg
der Nettofinanzierungskosten in Höhe von EUR 0,7 Mio. ausgeglichen wurde, der
sich aus dem Anstieg der Zinssätze und der höheren durchschnittlichen
ausstehenden Finanzschulden ergab.

  Sondereffekte in Mio. EUR              enthal-    H1     H1       D      D
                                       ten in   2024   2023  '24-'-  '24--
                                                                 23    '23
                                                                         %
  Managementbeteiligungsprogramme      EBITDA  (2,1)  (0,6)   (1,4)  228,-
                                                                        5%
  Aufwendungen aus erfolgswirksam zum  Gewinn  (0,0)  (0,1)     0,1  -69,-
  beizulegenden Zeitwert bewerteten      vor                            5%
  finanziellen Vermögenswerten und      Steu-
  Verbindlichkeiten                      ern
  Summe                                         (2,1)  (0,7)   (1,4)  191,-
                                                                         1%
Der Gewinn nach Steuern verringerte sich um EUR 0,7 Mio. oder 6,2% und
erreichte EUR 11,2 Mio., was hauptsächlich auf die Normalisierung der
Aufwendungen für Managementbeteiligungsprogramme (EUR +1,4 Mio.)
zurückzuführen ist, die im ersten Halbjahr 2023 durch eine
Rückstellungsauflösung positiv beeinflusst wurden, sowie auf höhere
Körperschaftssteuer-aufwendungen (EUR +0,9 Mio.), die sich aus Änderungen der
Steuergesetze in Rumänien und dem Vereinigten Königreich ergeben. Im
Einzelnen beliefen sich die Aufwendungen für Managementbeteiligungsprogramme
(SOP) im ersten Halbjahr 2024 auf EUR 2,1 Mio. gegenüber nur EUR 0,6 Mio. im
ersten Halbjahr 2023.

Effekt aus IAS 29 Hyperinflation

Wie in der nachstehenden Tabelle dargestellt, resultierte aus der Anwendung
von IAS 29 Hyperinflation in Bezug auf unsere in der Türkei ansässigen
Gesellschaft ein Anstieg der Umsatzerlöse in Höhe von EUR 3,3 Mio. auf EUR 195,4
Mio. in 1-6 2024, verglichen mit einem Umsatzanstieg in Höhe von EUR 1,6 Mio.
auf EUR 181,2 Mio. in 1-6 2023.

Die Hyperinflationsbilanzierung erhöhte auch die betrieblichen Aufwendungen
(OPEX) und das angepasste EBITDA in der IFRS-Gewinn- und Verlustrechnung im
Vergleich zur Management-Gewinn- und Verlustrechnung um jeweils EUR 0,2 Mio.
gegenüber
EUR 0,1 Mio. in Q2 2023. Das angepasste EBIT erhöhte sich um EUR 0,2 Mio (2023:
EUR 0,0 Mio.) und das angepasste Ergebnis vor Steuern um EUR 0,3 Mio. (2023: EUR
0,0 Mio.).

In Bezug auf den Gewinn vor Steuern und den Gewinn ergaben sich durch die
Anwendung von IAS29 Hyperinflation nur geringfügige Unterschiede, da sowohl
die IFRS-Gewinn- und Verlustrechnung als auch die Management Gewinn- und
Verlustrechnung bei EUR 14,9 Mio. bzw. EUR 11,2 Mio. liegen.

                         1-6                    1-6
                         2024                   2023
    Effekt aus IAS 29     IFRS   IAS29    MGMT    IFRS   IAS29    MGMT
    Hyperinflation in           Effekt                  Effekt
    Millionen EUR
    Umsatzerlöse         195,4     3,3   192,0   181,2     1,6   179,5
    Bruttogewinn I        88,2     0,5    87,7    78,3     0,3    78,1
    Bruttogewinn II       49,1     0,3    48,8    44,3     0,1    44,3
    OPEX                (60,6)   (0,2)  (60,4)  (53,7)   (0,1)  (53,6)
    angepasstes EBITDA    29,0     0,2    28,8    26,0     0,1    25,9
    angepasstes EBIT      20,8     0,2    20,5    18,3     0,0    18,3
    angepasster Gewinn    17,2     0,3    17,0    15,4     0,0    15,4
    vor Steuern
    Gewinn vor Steuern    14,9   (0,0)    14,9    15,0     0,3    14,7
    Gewinn                11,2   (0,1)    11,2    12,3     0,3    12,0

VERMÖGENS- UND FINANZLAGE

Die Bilanzsumme stieg von EUR 321,7 Mio. am 31. Dezember 2023 um EUR 18,4 Mio.
auf EUR 340,1 Mio. am 30. Juni 2024, was auf höhere kurzfristige
Vermögenswerte (EUR +10,3 Mio.) und langfristige Vermögenswerte (EUR +8,1 Mio.)
zurückzuführen ist. Der Anstieg der langfristigen Vermögenswerte steht im
Zusammenhang mit dem Erwerb neuer Tochtergesellschaften, der zu einem
zusätzlichen Firmenwert in Höhe von EUR 3,8 Mio. führte, sowie mit der
laufenden Investitionstätigkeit. Der Anstieg der langfristigen
Verbindlichkeiten steht im Zusammenhang mit dem Anstieg der
Finanzverbindlichkeiten (EUR +5,4 Mio.) sowie mit bedingten
Kaufpreisverbindlichkeiten im Zusammenhang mit M&A-Aktivitäten (EUR +1,7
Mio.). Aufgrund der erzielten Gewinne und des in der entsprechenden Rücklage
im Eigenkapital erfassten Managementbeteiligungsprogramms mit Ausgleich
durch Eigenkapital für Führungskräfte des Konzerns erhöhte sich das
Eigenkapital insgesamt um EUR 13,7 Mio. auf EUR 120,8 Mio. Die Eigenkapitalquote
der AUSTRIACARD Gruppe verbesserte sich von 33,3% zum 31. Dezember 2023 auf
35,5% zum 30. Juni 2024.

    Bilanz in Mio. EUR        30/06/202-  31/12/202-        D  D '24-'23
                                     4           3  '24-'23          %
    Langfristiges Vermögen       164,9       156,8      8,1       5,2%
    Kurzfristiges Vermögen       175,2       164,9     10,3       6,3%
    Summe Aktiva                 340,1       321,7     18,4       5,7%
    Eigenkapital                 120,8       107,2     13,7      12,8%
    Langfristige                 122,7       115,2      7,5       6,5%
    Verbindlichkeiten
    Kurzfristige                  96,6        99,3    (2,7)      -2,8%
    Verbindlichkeiten
    Summe Eigenkapital und       340,1       321,7     18,4       5,7%
    Passiva
Das Working Capital stieg um EUR 15,9 Mio. oder 27,3% von EUR 58,2 Mio. zum 31.
Dezember 2023 auf EUR 74,1 Mio. zum
30. Juni 2024. Dieser Anstieg ist auf höhere Lagerbestände (EUR +11,5 Mio.),
insbesondere bei Rohstoffen (Chips), und höhere Forderungen aus Lieferungen
und Leistungen (EUR +3,9 Mio.) im Zusammenhang mit dem Umsatzanstieg
zurückzuführen. In Prozent des Umsatzes (rollierend über 12 Monate) stieg
das Working Capital von 16,6% auf 20,4% und liegt damit im Einklang mit dem
ersten Quartal 2024 sowie in der Bandbreite der Branchen-Benchmarks, jedoch
deutlich über dem Vergleichswert vom
30. Juni 2023, als die Lagerbestände noch erheblich von Problemen in der
Lieferkette im Zusammenhang mit Covid-19 betroffen waren.

  Working Capital in Mio. EUR   30/06/202-  31/12/202-        D  D '24-'23
                                       4           3  '24-'23          %
  Vorräte                           69,6        58,2     11,5      19,7%
  Vertragsvermögenswerte            18,9        20,4    (1,5)      -7,4%
  Steuerforderungen                  0,9         0,8      0,1      14,1%
  Lieferforderungen                 48,6        44,7      3,9       8,8%
  Sonstige Forderungen              16,3        17,1    (0,7)      -4,3%
                                   154,4       141,1     13,3       9,4%
  Steuerverbindlichkeiten          (4,2)       (3,0)    (1,2)      40,7%
  Lieferverbindlichkeiten         (45,8)      (43,6)    (2,2)       5,0%
  Sonstige Verbindlichkeiten      (18,0)      (18,3)      0,3      -1,8%
  Vertragsverbindlichkeiten       (10,9)      (17,4)      6,6     -37,8%
  Passive                          (1,4)       (0,5)    (0,9)     176,9%
  Rechnungsabgrenzungen
                                  (80,2)      (82,9)      2,7      -3,2%
  Working Capital                   74,1        58,2     15,9      27,3%
Der Cashflow aus der operativen Tätigkeit der Gruppe stieg im ersten
Halbjahr 2024 um EUR 5,7 Mio. von EUR 2,5 Mio. im Jahr 2023 auf EUR 8,3 Mio. im
Jahr 2024, was auf die starke operative Leistung zurückzuführen ist, die
teilweise durch den Anstieg des Working Capitals ausgeglichen wurde.

Der Cashflow aus der Investitionstätigkeit belief sich auf einen
Nettoabfluss von EUR 10,3 Mio. und betraf M&A Aktivitäten
(EUR 1,3 Mio. abzüglich der erhaltenen liquiden Mittel), EUR 2,2 Mio. für die
Verbesserung der Kapazitäten im digitalen Sicherheitsdruck, um neue
Geschäftsmöglichkeiten für die afrikanischen Märkte umsetzen zu können,
sowie laufende Investitionen in Maschinen und Ausrüstung, die interne
Entwicklung von Software und ähnliche betriebliche Investitionen.

Der Cashflow aus Finanzierungstätigkeit wies einen Nettoabfluss von EUR 0,9
Mio. auf, verglichen mit einem Zufluss von
EUR 0,3 Mio. im gleichen Zeitraum des Jahres 2023. Dieser Abfluss bezieht sich
in erster Linie auf Zinsen (EUR 3,5 Mio.) und Leasingzahlungen (EUR 1,8 Mio.)
sowie auf die Rückzahlung von Darlehen (EUR 6,5 Mio.), die größtenteils durch
die Aufnahme neuer Darlehen (EUR 10,6 Mio.) ausgeglichen wurden.

  Geldflussrechnung in Mio. EUR                 H1     H1        D        D
                                            2024   2023  '24-'2-  '24-'23
                                                               3        %
  Cashflow aus der operativen Tätigkeit      8,3    2,5      5,7   226,6%
  Cashflow aus der Investitionstätigkeit  (10,3)  (7,7)    (2,6)    33,8%
  Cashflow aus Finanzierungstätigkeit      (0,9)    0,3    (1,1)  -436,7%
  Netto-(Abnahme) Zunahme der              (2,9)  (4,9)      2,0   -40,6%
  Zahlungsmittel

  Investitionen inkl. Nutzungsrechte,     (11,8)  (9,9)    (1,9)    19,5%
  exkl. M&A (CAPEX)
Die Nettoverschuldung stieg aufgrund des Anstiegs des Nettoumlaufvermögens

um EUR 8,3 Mio. von EUR 95,0 Mio. zum 31. Dezember 2023 auf EUR 103,3 Mio. zum 30.

Juni 2024. Das Verhältnis zwischen Nettoverschuldung und angepasstem EBITDA
(rollierend über 12 Monate) blieb im Wesentlichen stabil bei 2,0x (1,9x).

  Nettoverschuldung        30/06/2024  31/12/2023  D '24-'23  D '24-'23 %
  in Mio. EUR
  Zahlungsmittel               (20,9)      (23,8)        2,9       -12,3%
  Finanzverbindlichkeiten       124,2       118,9        5,4         4,5%
  Nettoverschuldung             103,3        95,0        8,3         8,7%
  4.  Finanzielle Leistungsindikatoren

  Finanzielle Leistungsindikatoren in Mio. EUR      H1      H1       D        D
                                                2024    2023  '24-'-  '24-'2-
                                                                  23      3 %
  Umsatzerlöse                                 192,0   179,5    12,5     7,0%
  Bruttogewinn I                                87,7    78,1     9,7    12,4%
  Bruttomarge I                                45,7%   43,5%    2,2%      n/a
  Bruttogewinn II                               48,8    44,3     4,5    10,1%
  Bruttomarge II                               25,4%   24,7%    0,7%      n/a
  Betriebliche Aufwendungen vor               (60,4)  (53,6)   (6,8)    12,6%
  Abschreibungen und Wertminderungen
  Betriebliche Aufwendungen vor               -31,4%  -29,8%   -1,6%      n/a
  Abschreibungen und Wertminderungen in %
  vom Umsatz
  angepasstes EBITDA                            28,8    25,9     2,9    11,2%
  angepasste EBITDA Marge                      15,0%   14,4%    0,6%      n/a
  angepasstes EBIT                              20,5    18,3     2,3    12,4%
  angepasste EBIT Marge                        10,7%   10,2%    0,5%      n/a
  angepasster Gewinn vor Steuern                17,0    15,4     1,6    10,1%
  angepasster Gewinn vor Steuern Marge          8,8%    8,6%    0,3%      n/a
  angepasster Gewinn nach Steuern               13,3    12,7     0,6     4,9%
  angepasster Gewinn nach Steuern Marge         6,9%    7,1%   -0,1%      n/a
  Gewinn nach Steuern                           11,2    12,0   (0,7)    -6,2%
  Gewinn nach Steuern Marge                     5,9%    6,7%   -0,8%      n/a
  Operativer Cashflow                            8,3     2,5     5,7   226,6%
  Operativer Cashflow in % der Umsatzerlöse     4,3%    1,4%    2,9%      n/a

  Eigenkapital / Bilanzsumme (30. Juni vs.     35,5%   33,3%    2,2%      n/a
  31. Dezember)
  Net Working Capital per 30. Juni              74,1    43,9    30,2    68,9%
  Working Capital in % der Umsatzerlöse (12    20,4%   12,4%    7,9%      n/a
  Monate)
  Nettoverschuldung per 30. Juni               103,3    87,1    16,3    18,7%
  Nettoverschuldung / angepasstes EBITDA (12     2,0     1,9     0,0      n/a
  Monate)
SEGMENTBERICHTERSTATTUNG

Western Europe, Nordics, Americas

    Geschäftsverlauf in Mio. EUR             H1      H1        D  D '24-'23
                                         2024    2023  '24-'23          %

    Umsatzerlöse                         64,9    67,3    (2,4)      -3,6%
    Material und Versandkosten         (35,9)  (38,3)      2,3      -6,1%
    Bruttogewinn I                       28,9    29,0    (0,1)      -0,2%
                        Bruttomarge I   44,6%   43,1%     1,5%
    Produktionskosten                  (11,3)  (10,7)    (0,6)       5,8%
    Bruttogewinn II                      17,6    18,3    (0,7)      -3,7%
                       Bruttomarge II   27,1%   27,2%    -0,1%
    Sonstige Erträge                      0,1     0,5    (0,4)     -85,3%
    Vertriebsaufwand                    (4,4)   (4,6)      0,2      -4,4%
    Verwaltungsaufwand                  (4,3)   (4,4)      0,1      -2,6%
    Forschungsund Entwicklungsaufwand   (0,5)   (0,4)    (0,1)      37,0%
    Sonstige Aufwendungen               (0,0)   (0,1)      0,0     -38,1%
    + Abschreibungen und                  3,0     2,7      0,3      11,2%
    Wertminderungen
    angepasstes EBITDA                   11,5    12,1    (0,6)      -5,1%
              angepasste EBITDA Marge   17,7%   18,0%    -0,3%
    - Abschreibungen und                (3,0)   (2,7)    (0,3)      11,2%
    Wertminderungen
    angepasstes EBIT                      8,5     9,4    (0,9)      -9,8%
Das Segment Western Europe, Nordics and Americas (WEST) verzeichnete im
ersten Halbjahr 2024 Umsatzerlöse in Höhe von EUR 64,9 Mio., was einem
Rückgang von EUR 2,4 Mio. oder 3,6% gegenüber dem ersten Halbjahr 2023
entspricht. Wenn wir jedoch den Effekt aus der Depriorisierung des
Großhandelsverkaufs von Chipmodulen, resultierend aus unserem Fokus auf den
Verkauf kompletter Chipkartenlösungen, die sich auf EUR 13,9 Mio. in diesem
Segment beliefen, aus dem Vergleichszeitraum herausrechnen, beträgt das
organische like-for-like Wachstum dieses Geschäftsfeldes EUR 11,5 Mio. oder
21,7%. Das Wachstum stammt sowohl aus dem Verkauf von regulären Bankkarten
als auch von hochwertigen Metallkarten, die wir unseren Kunden anbieten, die
einen deutlich höheren Verkaufspreis pro Karte aufweisen und mit höheren
Einnahmen aus Personalisierungs- und Fulfillment-Dienstleistungen
einhergehen.

Der Bruttogewinn I blieb mit EUR 28,9 Mio. trotz geringerer Umsätze im
Wesentlichen stabil, da die Bruttomarge I um 1,5 Prozentpunkte auf 44,6%
stieg. Diese Margenverbesserung ist hauptsächlich auf den Rückgang der
Umsätze aus dem Verkauf von Chip-Wafern zurückzuführen, welcher teilweise
durch den Anstieg der Umsätze mit Metallzahlungskarten kompensiert wurde.

Der Bruttogewinn II verringerte sich um EUR 0,7 Mio. oder 3,7% von EUR 18,3 Mio.
auf EUR 17,6 Mio. aufgrund des inflationsbedingten Anstiegs der
Produktionskosten, der Personalkosten und höherer Abschreibungen. Die
Bruttomarge II blieb im Wesentlichen stabil bei 27,1%.

  Betriebliche Aufwendungen vor                  H1      H1       D        D
  Abschreibungen und Wertminderungen (OPEX)    2024    2023  '24-'-  '24-'2-
  in Mio. EUR                                                      23      3 %
  Produktionskosten                          (11,3)  (10,7)   (0,6)     5,8%
  Vertriebsaufwand                            (4,4)   (4,6)     0,2    -4,4%
  Verwaltungsaufwand                          (4,3)   (4,4)     0,1    -2,6%
  Forschungsund Entwicklungsaufwand           (0,5)   (0,4)   (0,1)    37,0%
  + Abschreibungen und Wertminderungen          3,0     2,7     0,3    11,2%
  Summe                                      (17,5)  (17,3)   (0,1)     0,7%
  Betriebliche Aufwendungen in % vom Umsatz   26,9%   25,8%   -5,3%
Die betrieblichen Aufwendungen (OPEX) beliefen sich in den ersten sechs
Monaten 2024 auf EUR 17,5 Mio. und stiegen leicht um EUR 0,1 Mio. bzw. 0,7%, da
die gestiegenen Kosten aufgrund inflationsbedingter Gehaltserhöhungen
größtenteils durch Einsparungen bei den sonstigen betrieblichen Aufwendungen
sowie den Energie- und Instandhaltungsaufwand kompensiert wurden. Im
Verhältnis zu den Umsatzerlösen stiegen die OPEX aufgrund des
Umsatzrückgangs von 25,8% auf 26,9% im ersten Halbjahr 2024.

Das angepasste EBITDA erreichte EUR 11,5 Mio. und sank im Vergleich zum ersten
Halbjahr 2023 um EUR 0,6 Mio. bzw. 5,1%, während die angepasste EBITDA-Marge
bei 17,7% lag und damit um 0,3 Prozentpunkte zurückging. Dieser Rückgang des
angepassten EBITDA ist hauptsächlich auf die Auflösung einer
Wertberichtigung für zweifelhafte Forderungen auf dem US-Markt
zurückzuführen, die die sonstigen Erträge im Jahr 2023 um EUR 0,5 Mio.
erhöhte. Das angepasste EBIT belief sich auf EUR 8,5 Mio. und verringerte sich
um EUR 0,9 Mio. bzw. 9,8%, vor allem aufgrund geringerer sonstiger Erträge und
höherem Abschreibungsaufwand.

Central Eastern Europe & DACH

    Geschäftsverlauf in Mio. EUR             H1      H1        D  D '24-'23
                                         2024    2023  '24-'23          %

    Umsatzerlöse                        121,6   106,5     15,1      14,2%
    Material und Versandkosten         (67,8)  (62,4)    (5,4)       8,6%
    Bruttogewinn I                       53,8    44,0      9,7      22,1%
                        Bruttomarge I   44,2%   41,4%     2,9%
    Produktionskosten                  (25,2)  (20,9)    (4,2)      20,3%
    Bruttogewinn II                      28,6    23,1      5,5      23,7%
                       Bruttomarge II   23,5%   21,7%     1,8%
    Sonstige Erträge                      1,9     1,5      0,4      28,7%
    Vertriebsaufwand                    (6,6)   (6,3)    (0,3)       4,8%
    Verwaltungsaufwand                  (9,2)   (7,3)    (1,9)      26,3%
    Forschungsund Entwicklungsaufwand   (2,9)   (2,9)    (0,0)       1,1%
    Sonstige Aufwendungen               (0,5)   (0,4)    (0,1)      29,5%
    + Abschreibungen und                  5,0     4,7      0,3       6,0%
    Wertminderungen
    angepasstes EBITDA                   16,2    12,4      3,8      31,0%
              angepasste EBITDA Marge   13,3%   11,6%     1,7%
    - Abschreibungen und                (5,0)   (4,7)    (0,3)       6,0%
    Wertminderungen
    angepasstes EBIT                     11,2     7,6      3,5      46,4%
Das Segment Central Eastern Europe & DACH (CEE) verzeichnete Umsatzerlöse in
Höhe von 121,6 Mio., was einem Anstieg von EUR 15,1 Mio. oder 14,2% gegenüber
dem ersten Halbjahr 2023 entspricht. Dieser Umsatzanstieg ist vor allem auf
den Beginn der Umsetzung öffentlicher Digitalisierungsprojekte in
Griechenland und das Wachstum des Geschäftsbereichs Digital Transformation
Technologies im Allgemeinen zurückzuführen, der EUR 11,9 Mio. zusätzlichen
Umsatz beisteuerte. Der Bereich Secure Chip & Payment Solutions des
CEE-Segments wuchs um EUR 2,7 Mio., was hauptsächlich auf höhere
Zahlungskartenlieferungen an das MEA-Segment zurückzuführen ist.

Der Bruttogewinn I stieg um EUR 9,7 Mio. bzw. 22,1% als Ergebnis des Umsatz-
und Bruttomargenwachstums. Die Bruttomarge I verbesserte sich um 2,9
Prozentpunkte von 41,4% auf 44,2%. Diese Verbesserung ist hauptsächlich auf
einen höheren Anteil an dienstleistungsbezogenen Umsätzen und geringere
Versandkosten zurückzuführen.

Der Bruttogewinn II stieg um EUR 5,5 Mio. oder 23,7% von EUR 23,1 Mio. auf EUR
28,6 Mio., hauptsächlich aufgrund des Umsatzwachstums und von
Skaleneffekten, da der Anstieg der Produktionskosten das Wachstum der
zusätzlichen Bruttomarge nur teilweise kompensierte. Die Bruttomarge II
verbesserte sich somit um 1,8 Prozentpunkte auf 23,5%.

  Betriebliche Aufwendungen vor                  H1      H1       D        D
  Abschreibungen und Wertminderungen (OPEX)    2024    2023  '24-'-  '24-'2-
  in Mio. EUR                                                      23      3 %
  Produktionskosten                          (25,2)  (20,9)   (4,2)    20,3%
  Vertriebsaufwand                            (6,6)   (6,3)   (0,3)     4,8%
  Verwaltungsaufwand                          (9,2)   (7,3)   (1,9)    26,3%
  Forschungsund Entwicklungsaufwand           (2,9)   (2,9)   (0,0)     1,1%
  + Abschreibungen und Wertminderungen          5,0     4,7     0,3     6,0%
  Summe                                      (39,0)  (32,8)   (6,2)    18,9%
  Betriebliche Aufwendungen in % vom Umsatz   32,1%   30,8%   41,2%
Die betrieblichen Aufwendungen vor Abschreibungen und Wertminderungen (OPEX)
stiegen um EUR 6,2 Mio. oder 18,9% auf EUR 39,0 Mio., vor allem aufgrund der
Akquisition des Pink-Post-Geschäfts in Rumänien, welches die
Produktionskosten um EUR 3 Mio. erhöhte, sowie aufgrund höherer zentraler
Umlagen, die im Verwaltungsaufwand enthalten sind, und inflationsbedingter
Gehaltssteigerungen. Im Verhältnis zu den Umsatzerlösen stiegen die
betrieblichen Aufwendungen von 30,8% auf 32,1% im ersten Halbjahr 2024.

Das angepasste EBITDA stieg um EUR 3,8 Mio. bzw. 31,0% auf EUR 16,2 Mio., was
auf das Wachstum von Umsatz und Bruttomarge sowie auf Skaleneffekte
zurückzuführen ist. Die angepasste EBITDA-Marge verbesserte sich damit um
1,7 Prozentpunkte auf 13,3%. Das angepasste EBIT stieg um EUR 3,5 Mio. oder
46,4% von EUR 7,6 Mio. auf EUR 11,2 Mio., im Wesentlichen parallel zum
EBITDA-Wachstum.

Türkiye / Middle East and Africa

    Geschäftsverlauf in Mio. EUR             H1      H1        D  D '24-'23
                                         2024    2023  '24-'23          %

    Umsatzerlöse                         37,5    30,1      7,4      24,5%
    Material und Versandkosten         (30,8)  (24,4)    (6,5)      26,5%
    Bruttogewinn I                        6,7     5,8      0,9      16,1%
                        Bruttomarge I   17,8%   19,1%    -1,3%
    Produktionskosten                   (2,4)   (2,1)    (0,3)      13,9%
    Bruttogewinn II                       4,2     3,6      0,6      17,4%
                       Bruttomarge II   11,3%   12,0%    -0,7%
    Sonstige Erträge                      0,0     0,0      0,0        n/a
    Vertriebsaufwand                    (0,8)   (0,5)    (0,2)      47,5%
    Verwaltungsaufwand                  (0,4)   (0,3)    (0,1)      38,0%
    Forschungsund Entwicklungsaufwand     0,0     0,0      0,0        n/a
    Sonstige Aufwendungen               (0,0)   (0,1)      0,1     -78,2%
    + Abschreibungen und                  0,2     0,2      0,1      34,4%
    Wertminderungen
    angepasstes EBITDA                    3,2     2,8      0,4      15,2%
              angepasste EBITDA Marge    8,6%    9,3%    -0,7%
    - Abschreibungen und                (0,2)   (0,2)    (0,1)      34,4%
    Wertminderungen
    angepasstes EBIT                      3,0     2,7      0,4      14,1%
Das Segment Türkiye, Middle East and Africa (MEA) verzeichnete einen Umsatz
von EUR 37,5 Mio., was einem Anstieg von
EUR 7,4 Mio. oder 24,5% gegenüber dem ersten Halbjahr 2023 entspricht. Dieses
Wachstum wurde durch die starke Leistung der Zahlungskartenverkäufe auf dem
türkischen Markt angetrieben.

Der Bruttogewinn I stieg aufgrund höherer Umsätze um EUR 0,9 Mio., aber die
Bruttomarge I sank um 1,3 Prozentpunkte von 19,1% auf 17,8%, hauptsächlich
aufgrund eines geringeren Anteils von Personalisierungs- und
Fulfillment-Umsätzen, mit welchen keine Materialkosten verbunden sind.

Der Bruttogewinn II stieg um EUR 0,6 Mio. bzw. 17,4% von EUR 3,6 Mio. auf EUR 4,2

Mio., da der Anstieg der Bruttomarge teilweise durch höhere
Produktionskosten ausgeglichen wurde. Die Bruttomarge II verringerte sich um
0,7 Prozentpunkte auf 11,3%, was im Wesentlichen auf einen geringeren Anteil
der Personalisierungs- und Fulfillment-Umsätze zurückzuführen ist.

  Betriebliche Aufwendungen vor Abschreibungen     H1     H1       D        D
  und Wertminderungen (OPEX) in Mio. EUR           2024   2023  '24-'-  '24-'2-
                                                                  23      3 %
  Produktionskosten                             (2,4)  (2,1)   (0,3)    13,9%
  Vertriebsaufwand                              (0,8)  (0,5)   (0,2)    47,5%
  Verwaltungsaufwand                            (0,4)  (0,3)   (0,1)    38,0%
  Forschungsund Entwicklungsaufwand               0,0    0,0     0,0      n/a
  + Abschreibungen und Wertminderungen            0,2    0,2     0,1    34,4%
  Summe                                         (3,4)  (2,8)   (0,6)    21,6%
  Betriebliche Aufwendungen in % vom Umsatz      9,1%   9,4%    8,2%
Die betrieblichen Aufwendungen (OPEX) stiegen um EUR 0,6 Mio. oder 21,6% auf EUR
3,4 Mio. Dieser Anstieg ist hauptsächlich auf höhere Produktionskosten und
Vertriebskosten zur Unterstützung des weiteren Wachstums in der MEA-Region
zurückzuführen. Bezogen auf den Umsatz sanken die OPEX von 9,4% auf 9,1% in
H1 2024.

Das angepasste EBITDA stieg um EUR 0,4 Mio. oder 15,2% auf EUR 3,2 Mio., während
die angepasste EBITDA-Marge bei 8,6% lag und damit um 0,7 Prozentpunkte
sank. Das angepasste EBIT stieg parallel zum angepassten EBITDA um EUR 0,4
Mio. bzw. 14,1% auf EUR 3,0 Mio.

Der vollständige ZWISCHENBERICHT der AUSTRIACARD HOLDINGS GROUP AG für den
Zeitraum vom 1. Januar bis 30. Juni 2024, der auszugsweise in dieser
Pressemitteilung zum Halbjahresergebnis 2024 verwendet wurde, ist auf der
Website des Unternehmens verfügbar:
https://www.austriacard.com/investor-relations-ac/

ÜBER AUSTRIACARD HOLDINGS AG

Die AUSTRIACARD HOLDINGS AG ist ein Unternehmen, das auf mehr als 130 Jahre
Erfahrung und Innovation in den Bereichen Informationsmanagement, Druck und
Kommunikation zurückgreift, um Kundenerlebnisse zu schaffen, die von
Transparenz und Sicherheit geprägt sind. Das Unternehmen bietet ein
komplementäres Produkt- und Dienstleistungsportfolio in den Bereichen
Zahlungslösungen, Identifikation, Smart Cards, Personalisierung,
Digitalisierung und sicheres Datenmanagement. ACAG beschäftigt international
2.700 Mitarbeiter und ist an der Wiener und Athener Börse unter dem Symbol
(ACAG) notiert.

Kontaktperson: Mr. Dimitrios Tzelepis, Executive Director, Capital Markets,
M&A and IR

Tel.: +43 1 61065 - 357

E-Mail: d.tzelepis@austriacard.com

Website: www.austriacard.com

Symbol: ACAG

ISIN: AT0000A325L0

Börsen: Prime Market der Wiener Börse, Main Market der Athener Börse.

ANHANG

  A.  PRIMÄRE FINANZBERICHTE

Konsolidierte Konzernbilanz

     in tausend EUR                               30. Juni    31. Dezember
                                                    2024            2023
     Aktiva
     Sachanlagen und Nutzungsrechte               99.815          96.275
     Immaterielle Vermögenswerte und              59.784          55.526
     Firmenwert
     Nach der Equity-Methode bilanzierte             453             324
     Finanzanlagen
     Sonstige Forderungen                          2.391           2.386
     Sonstige langfristige Vermögenswerte             45             136
     Aktive latente Steuern                        2.389           2.116
     Langfristiges Vermögen                      164.877         156.764

     Vorräte                                      69.621          58.164
     Vertragsvermögenswerte                       18.879          20.386
     Steuerforderungen                               902             791
     Forderungen aus Lieferungen und              48.611          44.677
     Leistungen
     Sonstige Forderungen                         16.347          17.082
     Zahlungsmittel                               20.886          23.825
     Kurzfristiges Vermögen                      175.247         164.924
     Summe Aktiva                                340.124         321.688

     Eigenkapital
     Grundkapital                                 36.354          36.354
     Kapitalrücklage                              32.749          32.749
     Eigene Aktien                                 (498)               0
     Andere Rücklagen                             18.791          17.303
     Angesammelte Ergebnisse                      32.177          19.995
     Eigenkapital der Eigentümer des             119.573         106.401
     Mutterunternehmens
     Nicht beherrschende Anteile                   1.276             753
     Eigenkapital                                120.849         107.154

     Verbindlichkeiten
     Finanzverbindlichkeiten                     107.874         102.432
     Rückstellungen für Leistungen an              4.022           4.207
     Arbeitnehmer
     Sonstige Verbindlichkeiten                    1.669              81
     Passive latente Steuern                       9.139           8.497
     Langfristige Verbindlichkeiten              122.703         115.217

     Steuerverbindlichkeiten                       4.177           2.968
     Finanzverbindlichkeiten                      16.354          16.440
     Verbindlichkeiten aus Lieferungen und        45.817          43.649
     Leistungen
     Sonstige Verbindlichkeiten                   17.985          18.317
     Vertragsverbindlichkeiten                    10.851          17.442
     Passive Rechnungsabgrenzungen                 1.388             501
     Kurzfristige Verbindlichkeiten               93.571          99.317
     Verbindlichkeiten                           219.275         214.534
     Summe Passiva                               340.124         321.688
Konsolidierte Gewinn- und Verlustrechnung

  in tausend EUR                     H1 2024    H1 2023   Q2 2024   Q2 2023

  Umsatzerlöse                     195.374    181.166   103.609    91.358
  Umsatzkosten                   (146.278)  (136.780)  (77.238)  (69.064)
  Bruttogewinn                      49.096     44.386    26.371    22.294

  Sonstige Erträge                   1.985      1.973     1.093     1.439
  Vertriebsaufwand                (11.851)   (11.490)   (6.164)   (5.991)
  Verwaltungsaufwand              (16.372)   (13.150)   (9.049)   (5.718)
  Forschungsund                    (3.539)    (3.460)   (1.846)   (1.815)
  Entwicklungsaufwand
  Sonstige Aufwendungen              (620)      (594)     (321)     (469)
  + Abschreibungen und               8.228      7.706     4.233     3.967
  Wertminderungen
  EBITDA                            26.928     25.370    14.317    13.708
  - Abschreibungen und             (8.228)    (7.706)   (4.233)   (3.967)
  Wertminderungen
  EBIT                              18.700     17.665    10.084     9.741

  Finanzerträge                        248        365        74       338
  Finanzierungsaufwendungen        (4.224)    (3.041)   (2.038)   (1.374)
  Ergebnis von assoziierten            129          0       129         0
  Unternehmen
  Finanzergebnis                   (3.846)    (2.675)   (1.835)   (1.036)

  Gewinn (Verlust) vor Steuern      14.854     14.990     8.248     8.705
  Ertragsteuern                    (3.674)    (2.731)   (2.244)   (1.247)
  Gewinn (Verlust)                  11.180     12.259     6.005     7.458

  Zuordnung des Gewinn
  (Verlust):
  Eigentümer des                    10.633     11.790     5.555     7.424
  Mutterunternehmens
  Nicht beherrschende Anteile          546        469       450        34
  Gewinn (Verlust)                  11.180     12.259     6.005     7.458

  Ergebnis je Aktie[1][1]  1.
  #_ftn1
  unverwässert                        0,29       0,33      0,15      0,20
  verwässert                          0,27       0,33      0,14      0,20
Konsolidierte Geldflussrechnung

in tausend EUR H1 2024 H1

                                                                           2023
   Cashflows aus der betrieblichen Tätigkeit
   Gewinn (Verlust) vor Steuern                      14.854      14.990
   Anpassungen:
   -Abschreibungen und Wertminderungen                8.228       7.706
   -Finanzergebnis                                    3.846       2.675
   -Sonstige unbare Transaktionen                       1.110       (327)
                                                     28.039      25.043
   Veränderungen bei:
   -Vorräten                                       (11.457)    (10.108)
   -Vertragsvermögenswerte                            1.507     (3.831)
   -Forderungen aus Lieferungen und                 (3.200)     (3.006)
   Leistungen und sonstigen Forderungen
   -Vertragsverbindlichkeiten                       (6.591)     (2.513)
   -Verbindlichkeiten aus Lieferungen und             2.218       (541)
   Leistungen und sonstige Verbindlichkeiten
   -Gezahlte Ertragsteuern                          (2.262)     (2.517)
   Netto-Geldfluss aus der betrieblichen              8.255       2.527
   Tätigkeit

   Cashflow aus der Investitionstätigkeit
   Erhaltene Zinsen                                     248         110
   Erwerb von Tochtergesellschaften,                (1.297)           0
   abzüglich erworbener Liquider Mittel
   Erwerb von Sachanlagen und immateriellen         (9.242)     (7.801)
   Vermögenswerten
   Netto-Cashflow aus der                          (10.291)     (7.691)
   Investitionstätigkeit

   Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit
   Gezahlte Zinsen                                  (3.511)     (2.576)
   Einzahlungen aus der Aufnahme von                 10.561      15.250
   Finanzverbindlichkeiten
   Rückzahlung von Finanzverbindlichkeiten          (6.103)    (10.679)
   Auszahlungen für Leasing-Verbindlichkeiten       (1.824)     (1.734)
   Netto-Cashflow aus der                             (877)         260
   Finanzierungstätigkeit

   Netto-(Abnahme) Zunahme der Zahlungsmittel       (2.913)     (4.904)
   und Zahlungsmitteläquivalente

   Zahlungsmittel und                                23.825      21.628
   Zahlungsmitteläquivalente zum 1. Jänner
   Auswirkungen von Wechselkursänderungen auf          (26)       (414)
   Zahlungsmittel und
   Zahlungsmitteläquivalente
   Zahlungsmittel und                                20.886      16.311
   Zahlungsmitteläquivalente zum 30. Juni

  B.  GESCHÄFTSSEGMENTE

       Berichts-
       pflichti-
          ge
       Segmente

H1 WEST CEE MEA Corpora- Elimi- Sum- IAS 29 Summe

  202-                         exkl.          te    nie-ru-       me
  4                           IAS 29                   ngen      ex-
  in                                                             kl.
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  sen-                                                            29
  d EUR

Um- 61.431 93.147 37.470 0 0 192.- 3.325 195.3-

sat- 049 74

  zer-
  lö-
  se

Um- 3.448 28.433 33 1.477 (33.38- 0 0 0

  sat-                                                   9)
  zer-
  lö-
  se
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  sch-
  en
  den
  Seg-
  men-
  ten

Seg- 64.879 121.580 37.503 1.477 (33.38- 192.- 3.325 195.3-

men- 9) 049 74

  tum-
  sat-
  zer-
  lö-
  se

Ma- (35.950) (67.808) (30.81- 0 30.272 (104- (2.843) (107.-

te- 8) .303- 146)

  ria-                                                             )
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  Ver-
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Bru- 28.929 53.772 6.685 1.477 (3.118- 87.7- 483 88.22-

tto- ) 45 8

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  win-
  n I

Pro- (11.325) (25.183) (2.441- 0 4 (38.- (188) (39.1-

duk- ) 944) 32)

  ti-
  ons-
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Bru- 17.605 28.590 4.244 1.477 (3.114- 48.8- 295 49.09-

tto- ) 01 6

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  win-
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Son- 77 1.922 3 (17) 0 1.98- 0 1.985

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Ver- (4.416) (6.647) (768) 0 0 (11.- (20) (11.8-

tri- 831) 51)

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  wan-
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Ver- (4.265) (9.222) (423) (3.477) 3.114 (14.- (29) (14.3-

wal- 274) 03)

  tun-
  gs-
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For- (495) (2.942) 0 (101) 0 (3.5- 0 (3.53-

sch- 39) 9)

  ung-
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  Ent-
  wic-
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  wan-
  d

Son- (35) (514) (29) (38) 0 (617- (3) (619)

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+ 3.025 4.996 206 2 0 8.22- 0 8.228

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an- 11.494 16.182 3.234 (2.156) 0 28.7- 244 28.99-

ge- 54 8

  pas-
  ste-
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  EBI-
  TDA

- (3.025) (4.996) (206) (2) 0 (8.2- 0 (8.22-

Ab- 28) 8)

  sch-
  rei-
  bun-
  gen
  und
  Wer-
  tmi-
  nde-
  run-
  gen

an- 8.470 11.186 3.027 (2.157) 0 20.5- 244 20.77-

ge- 26 0

  pas-
  ste-
  s
  EBI-
  T

Fin- 226 22 248

  an-
  zer-
  trä-
  ge

Fin- (3.9- (7) (3.92-

an- 19) 7)

  zie-
  run-
  gs-
  auf-
  wen-
  dun-
  gen

Er- 129 0 129

  geb-
  nis
  aus
  as-
  so-
  zi-
  ier-
  ten
  Un-
  ter-
  neh-
  men

Fin- (3.5- 15 (3.54-

anz- 64) 9)

  er-
  geb-
  nis

an- 16.9- 259 17.22-

ge- 62 1

  pas-
  ste-
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  win-
  n
  (Ve-
  rlu-
  st)
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  Ste-
  uer-
  n

Son- (2.0- (273) (2.36-

der- 94) 7)

  ef-
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  te

Ge- 14.8- (14) 14.85-

win- 68 4

  n
  (Ve-
  rlu-
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  vor
  Ste-
  uer-
  n

Ste- (3.6- (52) (3.67-

uer- 22) 4)

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  wan-
  d

Ge- 11.2- (66) 11.18-

win- 46 0

  n
  (Ve-
  rlu-
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       Berichts-
       pflichti-
          ge
       Segmente

H1 WEST CEE MEA Corpora- Elimi- Sum- IAS 29 Summe

  202-                         exkl.          te    nie-ru-       me
  3 *                         IAS 29                   ngen      ex-
  in                                                             kl.
  tau-                                                           IAS
  sen-                                                            29
  d EUR

Um- 65.465 83.984 30.097 0 0 179.- 1.619 181.1-

sat- 546 66

  zer-
  lö-
  se

Um- 1.811 22.504 21 254 (24.59- 0 0 0

  sat-                                                   1)
  zer-
  lö-
  se
  zwi-
  sch-
  en
  den
  Seg-
  men-
  ten

Seg- 67.276 106.489 30.119 254 (24.59- 179.- 1.619 181.1-

men- 1) 546 66

  tum-
  sat-
  zer-
  lö-
  se

Ma- (38.278) (62.446) (24.35- 0 23.595 (101- (1.352) (102.-

te- 9) .488- 840)

  ria-                                                             )
  l&
  Ver-
  san-
  dko-
  ste-
  n

Bru- 28.998 44.043 5.759 254 (996) 78.0- 267 78.32-

tto- 58 6

  ge-
  win-
  n I

Pro- (10.708) (20.940) (2.144- 0 55 (33.- (204) (33.9-

duk- ) 736) 40)

  ti-
  ons-
  kos-
  ten

Bru- 18.290 23.103 3.616 254 (940) 44.3- 63 44.38-

tto- 22 6

  ge-
  win-
  n
  II

Son- 523 1.493 0 66 (110) 1.97- 0 1.972

  sti-                                                             2
  ge
  Er-
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Ver- (4.619) (6.344) (520) 0 6 (11.- (13) (11.4-

tri- 476) 90)

  ebs-
  auf-
  wan-
  d

Ver- (4.380) (7.303) (307) (1.553) 1.036 (12.- (12) (12.5-

wal- 508) 20)

  tun-
  gs-
  auf-
  wan-
  d

For- (362) (2.910) 0 (188) 0 (3.4- 0 (3.46-

sch- 60) 0)

  ung-
  sun-
  d
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  klu-
  ngs-
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  d

Son- (57) (397) (135) (6) 9 (587- (7) (594)

  sti-                                                             )
  ge
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  dun-
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+ 2.719 4.712 154 14 0 7.59- 107 7.706

  Ab-                                                              8
  sch-
  rei-
  bun-
  gen
  und
  Wer-
  tmi-
  nde-
  run-
  gen

an- 12.114 12.353 2.807 (1.413) 0 25.8- 139 25.99-

ge- 61 9

  pas-
  ste-
  s
  EBI-
  TDA

- (2.719) (4.712) (154) (14) 0 (7.5- (107) (7.70-

Ab- 98) 6)

  sch-
  rei-
  bun-
  gen
  und
  Wer-
  tmi-
  nde-
  run-
  gen

an- 9.395 7.642 2.653 (1.427) 0 18.2- 31 18.29-

ge- 63 4

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  ste-
  s
  EBI-
  T

Fin- 105 5 110

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  zer-
  trä-
  ge

Fin- (2.9- 0 (2.96-

an- 61) 1)

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  run-
  gs-
  auf-
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  dun-
  gen

Er- 0 0 0

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  men

Fin- (2.8- 5 (2.85-

anz- 57) 1)

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  geb-
  nis

an- 15.4- 37 15.44-

ge- 06 3

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  st)
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  n

Son- (719- 266 (453)

  der-                                                             )
  ef-
  fek-
  te

Ge- 14.6- 303 14.99-

win- 87 0

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uer- 94) 1)

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  wan-
  d

Ge- 11.9- 266 12.25-

win- 93 9

  n
  (Ve-
  rlu-
  st)

* Für Vergleichszwecke wurde die Segmentberichterstattung für das erste
Halbjahr 2023 so angepasst, dass sie mit der Berechnung der
Segmentergebnisse übereinstimmt, wie sie in den konsolidierten
Finanzberichten für das Geschäftsjahr 2023 dargestellt sind. Diese Anpassung
war notwendig, da die Berechnung der Segmentergebnisse nach der
Veröffentlichung der Ergebnisse des ersten Halbjahres 2023 überarbeitet
wurde.

[1] Der Gewinn je Aktie im Halbjahr 2023 wurde gemäß IAS 33.64, aufgrund der
im August 2023 erfolgte Ausgabe von Gratisaktien im Verhältnis 1:1,
rückwirkend angepasst.


Ende der Pressemitteilung

---------------------------------------------------------------------------

Emittent/Herausgeber: AUSTRIACARD HOLDINGS AG
Schlagwort(e): Unternehmen

29.08.2024 CET/CEST Veröffentlichung einer Pressemitteilung, übermittelt
durch EQS Group AG. www.eqs.com

---------------------------------------------------------------------------

   Sprache:        Deutsch
   Unternehmen:    AUSTRIACARD HOLDINGS AG
                   Lamezanstraße 4-8
                   1230 Wien
                   Österreich
   E-Mail:         ac.contact@austriacard.com
   Internet:       https://www.austriacard.com/
   ISIN:           AT0000A325L0
   WKN:            A3D5BK
   Börsen:         Wiener Börse (Amtlicher Handel)
   EQS News ID:    1978079



   Ende der Mitteilung    EQS-Media
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1978079 29.08.2024 CET/CEST

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