Märkte & Kurse

    Wachstumsmeister in Serie: HanseMerkur verzeichnet 2023 Rekord im
Neugeschäft (FOTO)
Hamburg (ots) -

- Erfolgsgeschichte geschrieben: Bestes Vertriebsergebnis seit Gründungsjahr
  1875
- Nachhaltige Entwicklung: Rekordzuwachs bei den laufenden Beiträgen um 187,1
  Mio. EUR bzw. 7,8 Prozent auf 2,57 Mrd. EUR
- Strategisches Ziel erreicht: Aufstieg in die Top 10 der deutschen privaten
  Krankenversicherer
- Starker Zulauf: Erstmals mehr als 300.000 Krankenvollversicherte
- Weiter im Aufwind: Tierversicherungen katapultieren Beitragseinnahme der
  HanseMerkur Allgemeine auf 130,8 Mio. EUR
- In Bestform: "Reise & Freizeit" schreibt mit 291,9 Mio. EUR erneut
  Beitragsrekord
- Ertragsstärke bewiesen: Konzernjahresüberschuss nach Steuern beträgt 134,7
  Mio. EUR
- Attraktiver Arbeitgeber: Investition in neue Arbeitsplätze und Ausbildung

Im von Inflation und schrumpfender Wirtschaft geprägten Jahr 2023 bleibt die
HanseMerkur auf dem Wachstumspfad und schreibt mit 17,3 Mio. Bewertungseinheiten
(BWE) das beste Vertriebsergebnis der 149-jährigen Unternehmensgeschichte (+
21,0 Prozent ggü. Vj.). Die laufenden Beiträge steigen auf 2,57 Mrd. EUR (+ 7,8
Prozent ggü. Vj.). Die Krankenvollversicherung erreicht einen
Neugeschäftsmarktanteil von rund 12 Prozent. Bei "Schaden & Unfall" ist das
strategische Segment der Tierversicherungen maßgeblicher Wachstumstreiber und
bewirkt einen Beitragsanstieg der HanseMerkur Allgemeine (HMA) auf 130,8 Mio.
EUR. Damit ist das strategische Ziel von 100 Mio. EUR Beitragseinnahme bei der
HMA deutlich übererfüllt. Den erst im Vorjahr aufgestellten Beitragsrekord
durchbricht das Geschäftsfeld "Reise & Freizeit" und steigert die
Beitragseinnahme um 9,1 Prozent auf 291,9 Mio. EUR. Das Konzern-Eigenkapital
erreicht ein Plus von 13,3 Prozent (1.200,4 Mio. EUR). Der
Konzernjahresüberschuss nach Steuern erreicht mit 134,7 Mio. EUR (+ 37,2
Prozent) das zweitbeste Ergebnis der Unternehmensgeschichte.

"Wir haben unsere Unternehmensstrategie des ertragreichen Wachstums auch im
anspruchsvollen Geschäftsjahr 2023 realisiert. Trotz widriger Rahmenbedingungen
ist es uns erneut gelungen, die Gesamtbeitragseinnahme zu steigern. Vor allem
die Entwicklung der laufenden Beiträge ist eine nachhaltige Erfolgsgeschichte.
Seit 2010 wachsen diese jedes Jahr um durchschnittlich 11 Prozent bzw. insgesamt
um ca. 142 Prozent", ordnet Vorstandsvorsitzender Eberhard Sautter den
Geschäftsverlauf ein. Das starke Jahresergebnis 2023 zeigt sich sowohl bei den
laufenden Beiträgen, die ein Plus von 7,8 Prozent auf 2.571,6 Mio. EUR betragen,
als auch bei der Bruttobeitragseinnahme. Diese konnte auf 2.686,3 Mio. EUR
gesteigert werden (+3,2 Prozent). Damit wächst die HanseMerkur rund fünfmal so
stark wie der Branchendurchschnitt (0,6 Prozent). "Unsere für das Jubiläumsjahr
2025 gesetzten sieben strategischen Ziele haben wir nun alle mindestens einmal
erreicht - und das früher als geplant. Die nachhaltig erfolgreiche
Unternehmensentwicklung führen wir vor allem auf unsere große Kontinuität
hinsichtlich Produktqualität und Preis-Leistungsverhältnis gepaart mit
Innovationsgespür zurück", so Eberhard Sautter.

Marktüberdurchschnittliche Steigerungen in nahezu allen Geschäftsfeldern

Bei "Schaden & Unfall" erhöhen sich die Beitragseinnahmen zweistellig (+35,3
Prozent), im Bereich "Reise & Freizeit" um 9,1 Prozent und bei "Gesundheit &
Pflege" um 7,0 Prozent. Im Geschäftsfeld "Risiko & Altersvorsorge" ist die
Beitragseinnahme aufgrund des stark reduzierten Einmalbeitragsgeschäfts
rückläufig (-26,0 Prozent). Damit konnte das in einer Phase steigender Zinsen um
47,3 Prozent gesunkene Einmalbeitragsgeschäft zu einem großen Teil kompensiert
werden. Dazu Eberhard Sautter: "Nach drei intensiven
Einmalbeitragsgeschäftsjahren sind wir plangemäß bereits 2022 in eine Phase
übergegangen, in der wir uns wieder mehr auf die laufenden Beiträge fokussieren.
Nichtsdestotrotz hat die veränderte Zinslandschaft 2023 das
Einmalbeitragsgeschäft belastet, was wir jedoch durch die erfolgreiche
Platzierung eines neuen Kapitalisierungsprodukts gegen Einmalbeitrag begrenzen
konnten." Auch beim Konzernjahresüberschuss nach Steuern zeigt sich die
HanseMerkur finanzstark: Dieser stieg um 37,2 Prozent auf 134,7 Mio. EUR. Beim
Eigenkapital konnte 2023 eine weitere nachhaltige Stärkung auf 1.200,4 Mio. EUR
(Vj. 1.059,1 Mio. EUR) erreicht werden. Damit nahm das Eigenkapital das fünfte
Mal in Folge um über 100 Mio. EUR zu. Insgesamt schenkten im Berichtszeitraum
rund 11,8 Mio. Versicherte dem Unternehmen ihr Vertrauen. Mehr als jeder siebte
Bundesbürger ist bei der HanseMerkur versichert.

Strategisches Ziel im Hauptgeschäftsfeld "Gesundheit & Pflege" erreicht

Mit 7.525 neuen Krankenvollversicherten bzw. einem Plus von 2,6 Prozent schlägt
die HanseMerkur erneut deutlich den Markt (Marktwachstum lt. vorläufiger Angabe
des PKV-Verbandes: +0,03 Prozent). Damit realisiert der Versicherer nicht nur im
22. Jahr in Folge einen marktüberdurchschnittlichen Netto-Zuwachs, er
verzeichnet auch erstmals mehr als 300.000 Krankenvollversicherte (300.492
Personen). Die Zahl der Zusatzversicherten ist um 15.000 Personen gewachsen
(+1,2 Prozent). Der Neugeschäftsmarktanteil liegt bei 12 Prozent. Seine
Beitragseinnahme steigert das Unternehmen bei "Gesundheit & Pflege" auf 1.965,8
Mio. EUR (+7,0 Prozent). Was ihre Platzierung im Markt anbelangt, hat die
HanseMerkur Krankenversicherung AG 2023 einen besonderen Meilenstein erreicht:
"Eines unserer wichtigsten Wachstumsziele ist es, bis 2025 in die Top 10 der
deutschen privaten Krankenversicherer aufzurücken. Das haben wir nun bereits
2023 geschafft und sind auf Platz 10", so Eberhard Sautter. Aufgrund der
herausfordernden wirtschaftlichen Rahmenbedingungen sank die Netto-Verzinsung
von 2,4 Prozent im Vorjahr auf 1,6 Prozent (Branche: 2,7 Prozent). Seit 2012
liegt die Nettoverzinsung der HanseMerkur Krankenversicherung erstmals unter dem
Marktniveau.

"Reise & Freizeit": Neue Partner und neue internationale Präsenz

Die in den vergangenen Jahren forcierte Positionierung als Qualitätsanbieter mit
innovativen Produktangeboten wie dem marktweit ersten Corona-Reiseschutz und
einem Workation-Tarif zahlt sich auch 2023 aus. Nachdem das Geschäftsfeld im
Vorjahr das beste Ergebnis der Unternehmensgeschichte erzielte, erreicht es 2023
mit einem Prämienvolumen von 291,9 Mio. EUR (+9,1 Prozent) eine neue Bestmarke.
Diese ist unter anderem auf die Gewinnung neuer Reisepartner zurückzuführen.
Auch die internationale Expansion wurde 2023 weiter vorangetrieben, mit dem
Markteintritt in die Niederlande und einem deutlichen Beitragswachstum in den
bestehenden Märkten Schweiz (+40,1 Prozent), Österreich (+33,5 Prozent) und
Polen (+10,0 Prozent).

"Risiko & Altersvorsorge": Laufende Beiträge bleiben erneut stabil

Im Geschäftsfeld "Risiko & Altersvorsorge" sinkt die Beitragseinnahme um 26,0
Prozent auf 296,1 Mio. EUR - als Folge der rückläufigen Einmalbeiträge. Dagegen
bleiben die laufenden Beiträge mit 180,9 Mio. EUR auf Vorjahresniveau. Die
Netto-Verzinsung der HanseMerkur Lebensversicherung beträgt 1,7 Prozent
(Branche: 2,2 Prozent) - bei weiterhin niedriger Verwaltungskostenquote (1,4
Prozent) bzw. Abschlusskostenquote (2,9 Prozent). Mit ihrer nachhaltig
ausgerichteten Kapitalanlage, dem hochwertigen Fondssortiment und einem
attraktiven Produktmix sieht sich die HanseMerkur auch im schwierigen
Marktumfeld insgesamt gut aufgestellt.

"Schaden & Unfall": Tierversicherungen haben die Nase vorn

Das Geschäftsfeld "Schaden & Unfall" ist geprägt von intensivem Wachstum und
schließt mit einer Beitragseinnahme von 132,5 Mio. EUR das Jahr ab (+ 35,3
Prozent), davon entfallen 130,8 Mio. EUR auf die HMA. Maßgeblich hierfür sind
die Tierversicherungen, aus denen 43,7 Mio. EUR bzw. rund 33,4 Prozent der
Beitragseinnahmen der HMA stammen (Vj. 14,3 Prozent). Vor allem die im Oktober
2022 neu eingeführte Tierkrankenversicherung für Hunde und Katzen stößt auf
große Kundennachfrage. Weiterhin bleibt das Neugeschäftsvolumen in der bereits
etablierten Tier-OP-Versicherung anhaltend kräftig. "Wir betrachten operativ die
Tierversicherungen weniger als Sachversicherungen, sondern eher aus unserer
KV-Expertise heraus. So haben wir kundennahe Rundum-sorglos-Pakete und
leistungsstarke IT-Bestandssysteme entwickelt, die Basis für weitere neue
Produkte sein werden. Ziel bleibt es, in den kommenden Jahren - gemessen an der
Beitragseinnahme - 'der' Tier-Versicherer zu werden", erläutert Eberhard
Sautter.

Asset Management bleibt stabil

Die beiden Asset-Management-Gesellschaften erreichten 2023 mit 34,3 Mio. EUR ihr
bislang zweitbestes Ergebnis vor Steuern (Vj. 35,8 Mio. EUR) und zeigen sich
robust gegenüber einem angespannten Marktumfeld. Insbesondere die
Immobilienwirtschaft war 2023 von Verunsicherungen gekennzeichnet. Demgegenüber
hat die HanseMerkur Grundvermögen AG (HMG) ihren Wachstumskurs fortgesetzt: Die
Assets under Management beliefen sich auf rund 6,3 Mrd. EUR (Vj. 6,1 Mrd. EUR).
Die HMG konnte sechs neue Immobilien mit einem Verkehrswert von über 350
Millionen EUR übernehmen und verfügt aktuell über 88 Immobilien im direkten
Management. Insgesamt verwalteten die HMG und die HanseMerkur Trust AG (HMT) im
abgeschlossenen Geschäftsjahr rund 4,0 Mrd. Euro für Drittinvestoren.

Die HMT blickt auf das erfolgreichste Jahr ihrer Geschichte zurück. Die Assets
under Management konnten von 10,6 auf 12,0 Mrd. EUR gesteigert werden. Die HMT
hat in den vergangenen Jahren eine breit diversifizierte Palette an
Produktlösungen für institutionelle Anleger aufgebaut. Mit europäischen
Aktienstrategien sowie Multi-Asset- Strategien jeweils mit und ohne
Wertsicherungskomponente sowie verschiedenen Euro- Rentenstrategien bietet die
HMT attraktive Anlagelösungen für institutionelle Investoren. Die Private
Equity- und Private Debt Dachfonds ergänzen das Angebot für diese Investoren um
die Assetklasse der illiquiden Kapitalmarktprodukte. Für die durch den
Zinsanstieg wieder erhöhte Attraktivität von Anleihen ist die HMT mit ihrem
proprietären Frühwarnsystem für Bonitätsrisiken sehr gut positioniert. Das
System erlaubt die Analyse von rund 4.000 Emittenten bezüglich Marktdaten und
Fundamentaldaten in Echtzeit. Dies ermöglicht, Risiken in Anleihe-Portfolios
effizient zu überwachen und Zinserträge bei reduzierten Ausfallrisiken zu
vereinnahmen. Auch Privatanlegern kommt die Expertise der HMT zu Gute. Die sehr
guten Ergebnisse wurden von Handelsblatt und Ascore Rating kürzlich
hervorgehoben und die gemanagten Fondspolicen mit "sehr gut" bewertet. Dazu
trugen die von der HMT verwalteten Dachfonds maßgeblich bei. Dabei konnten die
Fonds mehrere Top-Platzierungen erreichen, darunter mit dem "HanseMerkur
Strategie chancenreich" auch den ersten Platz der am besten gemanagten Fonds.

Mitarbeitende werden am Unternehmenserfolg beteiligt

Das ertragreiche Unternehmenswachstum bewirkt, dass die HanseMerkur stetig neue
Arbeitsplätze schafft - 102 im abgeschlossenen Geschäftsjahr. Vor allem in den
Bereichen IT und Kundenservice war der Bedarf groß. Im Geschäftsjahr 2023
beschäftigt das Unternehmen 1.762 Angestellte im Innen- und Außendienst (Vj.
1.660). Als Selbstständige im Außendienst sind 717 (Vj. 686) Vermittler für die
HanseMerkur tätig. Besonderes Augenmerk legt das Traditionsunternehmen auf die
Nachwuchsförderung sowie die Ausbildung und beschäftigt 60 Auszubildende (Vj.
45) - davon 26 dual Studierende (Vj. 25). Die Ausbildung ist im Sinne einer
langfristigen Zusammenarbeit darauf ausgerichtet, den Berufsanfängern später
eine Übernahme zu ermöglichen. Auch räumlich schafft die HanseMerkur attraktive
Rahmenbedingungen: Mit dem 2023 gestarteten Bau eines "Future Work Place"
kreiert die HanseMerkur an ihrem Hamburger Standort eine moderne
Collaboration-Fläche, die im Frühsommer 2024 eingeweiht wird. Der Versicherer
beteiligt seine Mitarbeitenden aktuell mit einer Sonderzahlung in Höhe von 2.500
EUR am Unternehmenserfolg für das erfolgreiche Geschäftsjahr 2023. Des Weiteren
zahlte er seinen Mitarbeitenden im Januar 2024 die im Tarifvertrag vereinbarten
1.000 EUR Inflationsausgleichsprämie. Bereits im Vorjahr hatte die HanseMerkur
zusätzlich zu der tariflich festgelegten Leistung (1.000 EUR) eine freiwillige
Inflationsausgleichsprämie in Höhe von 1.000 EUR ausbezahlt, so dass mit
insgesamt 3.000 EUR der gesetzlich maximal mögliche Rahmen ausgeschöpft wurde.

Ausblick 2024

Im ersten Quartal knüpft die HanseMerkur nahtlos an das positive
Vorjahresergebnis an und gewinnt netto rund 400.000 Versicherte hinzu. Im
Hauptgeschäftsfeld "Gesundheit & Pflege" konnten die Beitragseinnahmen um 3,2
Prozent gegenüber dem Vorjahreszeitraum auf 495,4 Mio. EUR gesteigert werden.
Das Geschäftsfeld "Reise & Freizeit" verzeichnet mit 90,3 Mio. EUR
Beitragseinnahme weiterhin großen Zuwachs (+ 8,1 Prozent ggü. Q1/2023). Im
Geschäftsfeld "Schaden & Unfall" legen die Beiträge um 54,4 Prozent gegenüber
dem Vorjahreszeitraum auf 60,6 Mio. EUR zu. Träger dieser Entwicklung ist erneut
die Tierversicherung. Im Geschäftsfeld "Risiko & Altersvorsorge" konnte die
Überschussbeteiligung mit 2,1 Prozent Gesamtverzinsung erneut stabil gehalten
werden. Die gebuchten Beiträge stiegen auf 136,5 Mio. EUR (+163,1 Prozent), was
auf höhere Einmalbeiträge zurückzuführen ist.

"Wir gehen 2024 von einem erneut wachstumsstarken Geschäftsjahr für die
HanseMerkur aus. Für uns steht vor allem im Fokus, unsere strategischen Ziele
erstmals alle gleichzeitig zu erreichen und zunehmend zu verstetigen", gibt
Eberhard Sautter den Ausblick. Dies beinhaltet: In den Top 10 der deutschen
privaten Gesundheitsversicherer platziert zu sein, ein Beitragsaufkommen von
über 3 Mrd. EUR bei einem stabilen Jahresüberschuss von 100 Mio. EUR nach
Steuern zu erreichen, im Geschäftsfeld "Reise & Freizeit" das Prämienvolumen von
250 Mio. EUR zu überschreiten bzw. von 100 Mio. EUR im Geschäftsfeld "Schaden &
Unfall", einen Marktanteil von über 1 % im Neugeschäft der "Risiko- &
Altersvorsorge" und ein verwaltetes Vermögen aus dem Drittgeschäft von über 3
Mrd. EUR im Asset Management.

Über die HanseMerkur

Die HanseMerkur ist mit einem Jahresumsatz von 2,7 Mrd. EUR (2023) die einzige
selbstständige und konzernunabhängige Versicherungsgruppe am Finanzplatz
Hamburg. Die Wurzeln des 149 Jahre alten Personenversicherers liegen in der
Krankenversicherung, die bis heute die Hauptsparte des Unternehmens ist. Die
HanseMerkur ist zudem Spezialist für den privaten Ergänzungsschutz gesetzlich
Krankenversicherter und mit 1,3 Millionen Zusatzversicherten (2023) in diesem
Segment einer der größten deutschen Anbieter. Darüber hinaus gehört sie mit
einer Beitragseinnahme von 291,9 Mio. EUR (2023) im Geschäftsfeld Reise und
Freizeit zu den marktführenden Unternehmen der touristischen Assekuranz. Weitere
Informationen unter http://www.hansemerkur.de

Pressekontakt:

mailto:presse@hansemerkur.de

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