Märkte & Kurse

APA ots news: FMA nutzt KI-Methoden bei der Prüfung Tausender Basisinformationsblätter österreichischer Kreditinstitute und Publikumsfonds.

Neue "Reden wir über Geld"-Ausgabe erklärt, wie Anlageprodukte  
mit Hilfe von PRIIPs-KIDs miteinander verglichen werden 
können. 

Wien (APA-ots) - Die Finanzmarktaufsicht (FMA) prüft im Rahmen ihrer  
Vertriebs- und 
Wohlverhaltensaufsicht die von der Europäischen Union eingeführten 
Basisinformationsblätter für Anlageprodukte, die sich an 
Kleinanleger:innen wenden. Durch den Einsatz von KI-Methoden wie Text 
Mining und Natural Language Processing kann die Kontrolle der vielen 
Tausenden Seiten dabei auf die wesentlichen Themen fokussiert werden. 
"Die FMA verwendet moderne technologische Hilfsmittel, damit sowohl 
die Aufsicht als auch die Beaufsichtigten Ressourcen effizient und 
risikoorientiert einsetzen können", so FMA-Vorstände Helmut Ettl und 
Eduard Müller. "Selbstverständlich beurteilt immer der Human in the 
loop die Fakten und trifft die aufsichtlichen Entscheidungen. Das 
kann aber mit Hilfe neuester intelligenter Methoden gezielter und 
effizienter geschehen, wie sich beim Screening der 
Basisinformationsblätter beispielhaft zeigt." 

In der nun erstmals von der FMA veröffentlichten Analyse der 
Basisinformationsblätter österreichischer Anbieter hat sich die 
Mehrzahl als unauffällig und qualitativ hochwertig erwiesen. In der 
Analyse aufgespürte Auffälligkeiten werden in der Aufsichtsarbeit 
kontinuierlich adressiert. Gravierende Verstöße gegen die 
Vorschriften (PRIIP-VO und PRIIP-DelVO) fanden sich nicht. 

Zwtl.: PRIIPs-KIDs 

Diese von der Europäischen Union vorgeschriebenen, 
standardisierten, einfach verständlichen und kurzen 
Informationsblätter müssen seit Anfang 2023 auch von Publikumsfonds 
verpflichtend erstellt werden. Kreditinstitute müssen die 
Basisinformationsblätter bereits seit einigen Jahren bereitstellen. 
In der Branche sind die Dokumente als PRIIPS-KID bekannt, das Kürzel 
für die englische Bezeichnung Packaged Retail and Insurance-based 
Investment Products-Key Information Document - zu Deutsch: 
Basisinformationsblatt für verpackte Anlageprodukte für Kleinanleger 
und Versicherungsanlageprodukte. Die wichtigsten Informationen, die 
gegeben werden müssen, betreffen die Kosten des Produkts, sein 
Risiko, sowie Angaben zur erwarteten finanziellen Performance. Damit 
sind die Basisinformationsblätter ein unverzichtbares Dokument für 
Kleinanleger:innen, da sie eine klare, verständliche und 
vergleichbare Übersicht über die Merkmale eines Produkts ermöglichen 
und so die Anlageentscheidung erleichtern. Mehr Informationen zu den 
PRIIPs-KID für Verbraucher:innen gibt die jüngste Ausgabe der FMA- 
Reihe "Reden wir über Geld": "Investmentfonds vergleichen - so hilft 
Ihnen das Basisinformationsblatt" . 

Zwtl.: Automatisierte Analyse 

Wegen ihrer großen Zahl und ihres standardisierten Formats bieten 
sich die Basisinformationsblätter für den Einsatz 
computerunterstützter Methoden an. Das Screening der FMA setzte dabei 
auf Text Mining und Natural Language Processing. Die Analyse richtete 
sich auch auf die Einhaltung von Formvorschriften und Verfügbarkeit. 
Inhaltlich wurde vor allem die Plausibilität der ausgewiesenen Werte 
für Kosten, Risiko und Performance geprüft. Analysiert wurden von der 
FMA 10.549 Basisinformationsblätter von 34 österreichischen 
Kreditinstituten, die diese bereits länger erstellen müssen. Die 
1.876 analysierten Basisinformationsblätter von 995 österreichischen 
Publikumsfonds, für die bislang eine Übergangsregel galt, wurden in 
diesem Jahr erstmals auf diesem Weg analysiert. 

Die FMA-Marktanalyse zu PRIIPs-KIDs finden Sie im Anhang. 

Rückfragehinweis: 
   FMA-Mediensprecher 
   Boris Gröhndahl 
   Telefon: +43 1 24959-6010 / +43 676 8824 9995 
   E-Mail: boris.groendahl@fma.gv.at 

Digitale Pressemappe: http://www.ots.at/pressemappe/694/aom 

*** OTS-ORIGINALTEXT PRESSEAUSSENDUNG UNTER AUSSCHLIESSLICHER 
INHALTLICHER VERANTWORTUNG DES AUSSENDERS - WWW.OTS.AT *** 

OTS0071    2024-09-27/10:45