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Impact Asset Management: Unabhängiger Social Impact Report 2023 belegt hohen sozialen Impact der I-AM-Mikrofinanzfonds

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EQS-News: Impact Asset Management GmbH / Schlagwort(e): Fonds/ESG
Impact Asset Management: Unabhängiger Social Impact Report 2023 belegt hohen
sozialen Impact der I-AM-Mikrofinanzfonds

23.04.2024 / 09:16 CET/CEST
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Impact Asset Management: Unabhängiger Social Impact Report 2023 belegt hohen
sozialen Impact der I-AM-Mikrofinanzfonds

Frankfurt am Main, 23.04.2024: Die Mikrofinanzfonds I-AM Vision Microfinance
(u.a. ISIN R-Tranche: LU0563441798; ISIN I-Tranche: LU0563441954) und I-AM
Vision Microfinance Local Currency (u.a. ISIN R-Tranche: LU0533937727; ISIN
I-Tranche: LU0533938022) von Impact Asset Management (I-AM) erreichen im
Einklang mit der verfolgten Investmentstrategie eine hohe soziale
Nachhaltigkeit. Zu diesem Ergebnis kommt der Social Impact Report 2023.
Dabei konzentriert sich die Untersuchung vor allem auf die soziale Wirkung
der Fonds im Hinblick auf Intentionen, sozialer Reichweite, sozialem
Ergebnis und Impact Investing.

Im Vergleich zu den Vorjahren wurde im Social Impact Report 2023 für das
ESG-Rating der Mikrofinanzinstitute (MFIs) eine neue Methodik angewendet.
Die Analyse der in den Fonds enthaltenen MFIs wurde durch das Schweizer
Beratungs- und Forschungshaus Symbiotics SA durchgeführt, das schon seit
Auflage des I-AM Vision Microfinance Fonds im Jahr 2006 dem Fondsmanagement
beratend zur Seite steht. Um die strengeren Vorgaben der
EU-Offenlegungsverordnung zu erfüllen, wurde neben den direkten Auswirkungen
der MFIs auch das indirekte Risiko der finanzierten Finanzinstitute auf den
Ebenen von Umwelt, Soziales und Governance (ESG) berücksichtigt. Hier hat
der
I-AM Vision Microfinance Fonds im Bereich Soziales mit 75 % das höchste
Rating erzielt. Der Bereich Soziales umfasst den Umgang mit Mitarbeitern,
den Kundenschutz und die Auswirkungen der MFIs auf lokale Gemeinschaften.
Die durchschnittliche ESG-Bewertung des I-AM Vision Microfinance im Bereich
Umwelt liegt bei 68 % und im Bereich Governance bei 73 %.

Der I-AM Vision Microfinance hat im Jahr 2023 in 115 Mikrofinanzinstitute
aus 37 Ländern investiert. Mit einem durchschnittlichen Fondsvolumen von 590
Mio. EUR wurden über 371.000 Endkreditnehmer erreicht. Die meisten
Investitionen flossen nach Süd- und Ostasien (37 % des Gesamtportfolios),
dicht gefolgt von Lateinamerika und der Karibik (36 %). Ein weiterer Fokus
lag auf Osteuropa und Zentralasien (24 %). Im Hinblick auf die soziale
Reichweite ist hier hervorzuheben, dass 10 % der Investitionen in den am
wenigsten entwickelten Ländern der Welt (gemäß Konferenz der Vereinten
Nationen für Handel und Entwicklung (UNCTAD)) getätigt wurden. Dazu gehörten
im Jahr 2023 Bangladesch, Kambodscha, Myanmar und Nepal.

Ein wesentliches Anlageziel der Mikrofinanzfonds von Impact Asset Management
ist die finanzielle Inklusion. So ist zwar der Anteil der Menschen, die
Zugang zu Finanzdienstleistungen wie einem Bankkonto haben, weltweit
gestiegen, aber ungleichmäßig verteilt. Vor allem Frauen und arme, junge und
arbeitslose Menschen in Schwellen- und Entwicklungsländern werden beim
Zugang zu Finanzdienstleistungen im traditionellen Finanzsystem
benachteiligt. Der I-AM Vision Microfinance investiert in Länder, in denen
der gewichtete Durchschnitt von Menschen, die ein Bankkonto bei einem
Finanzinstitut haben, bei 60 % liegt. Weltweit liegt dieser Anteil
durchschnittlich bei 76 %. Der I-AM Vision Microfinance kann somit
nachweislich dazu beitragen, die finanzielle Inklusion zu erhöhen.

Die Untersuchung der Wirkung der I-AM-Mikrofinanzfonds zeigt auf, dass der
I-AM Vision Microfinance und I-AM Vision Microfinance Local Currency
signifikant zu den UN-Nachhaltigkeitszielen Nr.8: Menschenwürdige Arbeit und
Wirtschaftswachstum (48 % des ausstehenden Gesamtportfolios), Nr. 5:
Geschlechtergleichstellung (19 %) und Nr. 1: Keine Armut (15 %) beitragen.
Der hohe Impact im Bereich Geschlechtergleichstellung lässt sich auch an der
Struktur der Kreditnehmer ablesen: So waren 84 % des geförderten
Personenkreises Frauen.

Weitere Kategorien zur Impact-Messung sind die finanzielle Sicherheit und
die Beschäftigung bzw. das Unternehmertum. Der Social Impact Report 2023
bestätigt, dass durch die über den I-AM-Mikrofinanzfonds vergebenen Darlehen
mehr als 680.000 Arbeitsplätze in Kleinstunternehmen und mehr als 110.000
Arbeitsplätze in Kleinbetrieben finanziert wurden.

Die jährlichen Due Diligence-Reisen des Fondsmanagements der
I-AM-Mikrofinanzfonds in verschiedenen Zielländern runden die Untersuchung
der erzielten Nachhaltigkeit ab. So besuchten die Fondsmanager im
vergangenen Jahr Indonesien und Mexiko, um sich persönlich ein Bild von der
Arbeit der unterstützten Mikrofinanzinstitute zu machen. In Indonesien
beispielsweise wird in zwei MFIs investiert. Der Schwerpunkt der
Finanzierungen liegt hier auf Unternehmerinnen im ländlichen Raum, wobei das
Leistungsspektrum hier von Krediten, über Sparprodukte und Versicherungen
bis hin zu Weiterbildung reicht. In Mexiko erreichen die Investitionen
unterschiedliche Einkommenssegmente. Die vergebenen Darlehen dienen etwa in
Chiapas, der ärmsten Region des Landes, dazu, Unternehmer aus den untersten
Einkommensschichten zu finanzieren. In Mexiko-Stadt liegt der Schwerpunkt
dagegen bei kleinen und mittleren Unternehmen.

Günther Kastner, geschäftsführender Gesellschafter und CIO der Impact Asset
Management GmbH: "Nachhaltigkeit ist in der Fondsbranche im Zuge der
jüngeren Entwicklung rund um Greenwashing zu einem inflationären und in
Verruf geratenen Label geworden. Dem wollen wir aktiv entgegenwirken. Mit
dem Social Impact Report, der auch für 2023 eine hohe soziale Wirkung
unserer Mikrofinanzfonds belegt, können sich Investoren ein detailliertes
Bild von der positiven Wirksamkeit ihres getätigten Investments machen.
Bereits seit sieben Jahren sorgen wir somit für eine hohe Transparenz und
Nachvollziehbarkeit unserer Mikrofinanz-Produkte."

Der Social Impact Report wird jährlich durch Tameo Impact Fund Solutions,
einem Schweizer Impact Investing-Spezialisten, auf unabhängige Weise für
Impact Asset Management erstellt. Der Social Impact Report 2023 ist bereits
die siebte Ausgabe.

Der Social Impact Report 2023 kann hier heruntergeladen werden: LINK


Über den I-AM Vision Microfinance und I-AM Vision Microfinance Local
Currency

Der I-AM Vision Microfinance (ISIN R-Tranche: LU0563441798; ISIN I-Tranche:
LU0563441954) gehört zu den Pionieren der Mikrofinanzfonds im
deutschsprachigen Raum: Er wurde bereits im Jahr 2006 von Impact Asset
Management (vormals C-QUADRAT Asset Management GmbH) lanciert. Der Fonds
investiert in Kleinkredite an Kleinstunternehmer*innen aus Schwellen- und
Entwicklungsländern, die über Mikrofinanzinstitute (MFIs) vergeben werden.
Die MFIs werden vom Fondsmanagement auf Basis eines stringenten Anlage- und
Due Diligence-Prozesses ausgewählt. Es wurden bis dato mehr als 2,5 Mrd. USD
an 341 verschiedene MFIs in 69 Ländern in Form von 1.390 Darlehen vergeben.
Der Dual Return Fund - Vision Microfinance weist neben einer stabilen
Performance eine hohe soziale Wirkung ("Impact") auf und wurde gemäß der
EU-Offenlegungsverordnung als Artikel 9-Fonds eingestuft.

Der I-AM Vision Microfinance Local Currency (ISIN R-Tranche: LU0533937727;
ISIN I-Tranche: LU0533938022) wurde im Jahr 2010 aufgelegt und enthält in
den jeweiligen Lokalwährungen denominierte Mikrofinanzkredite. Er kann von
Fremdwährungseffekten und einem deutlich höheren Zinsniveau der lokalen
Währung profitieren.

Weitere Informationen zu den Mikrofinanzfonds von I-AM finden Sie unter
www.impact-am.eu

Über Impact Asset Management

Die Impact Asset Management GmbH (vormals C-QUADRAT Asset Management GmbH)
zählt zu den führenden bankenunabhängigen Asset Management-Gesellschaften im
deutschsprachigen Raum, die auf die Auswahl, die Analyse und das Management
von ESG- und Impact-Strategien spezialisiert ist. Die von der Impact Asset
Management GmbH verfolgte Anlagepolitik hat zum Ziel, zu den UN Sustainable
Development Goals beizutragen. Als "Triple-Bottom-Line"-Asset Manager strebt
die Gesellschaft an, soziale, ökologische und finanzielle Erträge zu
generieren. Impact Asset Management gehört zu den Nachhaltigkeitspionieren
im deutschsprachigen Raum. I-AM ist einer der Erstunterzeichner der UN
Principles for Responsible Investments in Österreich.
Die Fonds von I-AM erhalten regelmäßig Top-Bewertungen für ihre Performance
und hohe Nachhaltigkeitsqualität. Der I-AM Vision Microfinance zählt als
gemäß der EU-Offenlegungsverordnung konformer Artikel 9-Fonds zu den
renommiertesten Mikrofinanzfonds im DACH-Raum und verfügt zudem über ein
EcoReporter-Nachhaltigkeitssiegel. Alle fünf Fonds der
I-AM-"GreenStars"-Familie sind mit dem höchsten Rating des FNG-Siegels von
drei Sternen bewertet. Drei Fonds aus der I-AM-"GreenStars"-Familie haben
darüber hinaus das Österreichische Umweltzeichen erhalten.

Pressekontakt

edicto GmbH
Ralf Droz / Jessica Pommer
Tel.: 069 90550554
Mail: iam@edicto.de

Disclaimer: Eine Kapitalanlage in Investmentfonds unterliegt allgemeinen
Konjunkturrisiken und Wertschwankungen, die zu Verlusten - bis hin zum
Totalverlust des eingesetzten Kapitals - führen können. Es wird ausdrücklich
auf die ausführlichen Risikohinweise in den gesetzlichen Verkaufsunterlagen
der jeweiligen Finanzprodukte verwiesen.


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