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Baader Bank mit deutlich gesteigertem Vorsteuerergebnis im Konzern zum ers-ten Halbjahr 2024

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EQS-News: Baader Bank AG / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Baader Bank mit deutlich gesteigertem Vorsteuerergebnis im Konzern zum
ers-ten Halbjahr 2024

25.07.2024 / 07:30 CET/CEST
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Baader Bank mit deutlich gesteigertem Vorsteuerergebnis im Konzern zum
ersten Halbjahr 2024

  * Baader Bank erzielt im ersten Halbjahr des laufenden Geschäftsjahres ein
    Ergebnis vor Steuern im Konzern in Höhe von EUR 20,3 Mio.

  * Gesamterträge auf Konzernebene steigen auf EUR 121,0 Mio. im ersten
    Halbjahr mit Zins- und Provisionserträgen auf deutlich erhöhtem Niveau
    gegenüber dem Vorjahreszeitraum

  * Das betreute Kundenvolumen steigt auf EUR 38,2 Mrd.

Die Baader Bank übertrifft im ersten Halbjahr 2024 mit einem Ergebnis vor
Steuern im Konzern in Höhe von EUR 20,3 Mio. ihr Ergebnis aus dem ersten
Halbjahr des Vorjahres (H1 2023: EUR 2,9 Mio.) deutlich. Im Zuge dessen
steigen die Gesamtkonzernerträge im Berichtszeitraum um 45 % auf insgesamt
EUR 121,0 Mio. (H1 2023: EUR 83,5 Mio.), wobei ein Wachstum in allen
Ertragskomponenten zu verzeichnen ist.

Das Ergebnis aus Zinsgeschäft wächst gegenüber dem Vorjahreszeitraum auf EUR
25,2 Mio. (H1 2023: EUR 15,0 Mio.) an und ist weiter positiv getrieben durch
das allgemeine Zinsumfeld und das Einlagenwachstum.

Das Ergebnis aus dem Provisionsgeschäft verzeichnet aufgrund des
fortgesetzten Wachstums im (Neu-) Geschäft mit B2B2C-Kooperationspartnern
einen deutlichen Anstieg auf EUR 56,0 Mio. (H1 2023: EUR 40,5 Mio.).

Das Ergebnis aus Handelsgeschäft kann auf EUR 31,5 Mio. gesteigert werden
(H1 2023: EUR 20,0 Mio.). Die Baader Bank profitiert dabei im ersten
Halbjahr von im Vergleich zum Vorjahreszeitraum erhöhten Handelsvolumina,
die u.a. auf deutlichere Marktimpulsen im Berichtszeitraum nach einem nahezu
ereignislosen Vorjahreszeitraum zurückzuführen sind.

Auf Gruppenebene haben die schweizerische Baader Helvea Gruppe und die Selan
Gruppe mit jeweils positiven Gesamterträgen auf leicht niedrigerem Niveau
gegenüber dem Vorjahreszeitraum zum Konzernhalbjahresergebnis beigetragen.

Die Gesamtaufwendungen sind im ersten Halbjahr 2024 gegenüber dem
Vergleichszeitraum des Vorjahres um 25 % auf EUR 100,7 Mio. gestiegen (H1
2023: EUR 80,6 Mio.). Dies ist in erster Linie auf den gestiegenen Personal-
und Sachaufwand, sowie einen erhöhten Vorsorgeaufwand zurückzuführen.

Der Personalaufwand verzeichnet mit EUR 43,4 Mio. auch aufgrund der
planmäßig ausgeweiteten Mitarbeiterkapazitäten einen Anstieg gegenüber dem
Vorjahreszeitraum (H1 2023: EUR 36,1 Mio.). Der Sachaufwand steigt auf EUR
45,5 Mio. (H1 2023: EUR 41,0 Mio.) - bedingt durch fortgesetzte
Investitionen zur Optimierung der IT-Infrastruktur und dem Ausbau der
Plattformfunktionalitäten. Der Vorsorgeaufwand steigt zum ersten Halbjahr
2024 auf EUR 11,8 Mio. (H1 2023: EUR 3,5 Mio.) und enthält u.a. die
Zuführungen zum Fonds für allgemeine Bankrisiken in Höhe von EUR 9,3 Mio.
(1H 2023: EUR 6,1 Mio.), welche durch das höhere Handelsergebnis bedingt
sind.

Per 30.06.2024 beträgt die Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitäquivalenten
gerechnet) im Konzern 579 (31.12.2023: 560).

Wachsendes B2B-Geschäft inklusive Kryptosegment

Das Konto- und Depotgeschäft verzeichnet auch im Jahr 2024 hinsichtlich der
von der Baader Bank geführten Depots weiteres Wachstum mit über 220.000
neuen Depots in den ersten sechs Monaten. Die Depotanzahl übersteigt somit
erstmals 1,5 Millionen Depots (31.12.2023: 1.277.000 Depots). Das betreute
Kundenvermögen, bestehend aus Depotvolumen und Kundeneinlagen, ist seit
Jahresbeginn auf insgesamt EUR 38,2 Mrd. angestiegen (31.12.2023: EUR 31,7
Mrd.). Weiterhin sind im Kooperationsgeschäft der Baader Bank neue
B2B-Partnerschaften im Aufbau, sodass sich das Wachstum fortsetzt und sich
die Abhängigkeit zu einzelnen Partnern verringert.

Einhergehend mit dem wachsenden B2B2C-Kooperationsgeschäft etabliert sich
auch das Handelsgeschäft mit Kryptowährungen weiter. Die Baader Bank agiert
im Kryptohandel als Finanzkommissionär für Kryptowerte, und bietet durch
einen zugelassenen Kryptoverwahrer die Verwahrung von Kryptoasset für Kunden
an. Der Fokus liegt auf dem Ausbau des bestehenden Krypto-Handelssetups der
Bank inklusive der Anbindung neuer B2B2C-Partner sowie der Implementierung
der erhöhten regulatorischen Anforderungen im Kryptodienstleistungssegment.

Solide Kapitalausstattung als Basis für weitere Entwicklungspotentiale

Die Bilanzsumme der Baader Bank verzeichnet zum 30.06.2024 im Vergleich zum
Ende des vergangenen Geschäftsjahres einen leichten Anstieg auf EUR 4,0 Mrd.
(31.12.2023: EUR 3,9 Mrd.). Das Eigenkapital der Baader Bank steigt auf EUR
175,8 Mio. (31.12.2023: EUR 165,5 Mio.) und die Gesamtkapitalquote liegt zum
Halbjahr 2024 bei 22,1 %. (31.12.2023: 23,0 %). Mit dieser Basis sieht sich
die Baader Bank grundsätzlich solide für die laufende Geschäftstätigkeit
unter Berücksichtigung der weiteren Entwicklungspotentiale aufgestellt.

Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern H1 2024

                                             1. Halbjahr
                                           (01.01.-30.06.)
  in Mio. EUR                                           2024    2023    Delta
  Ergebnis aus Zinsgeschäft                           25,2    15,0     10,3
  Ergebnis aus Provisionsgeschäft                     56,0    40,5     15,6
  Ergebnis aus Handelsgeschäft                        31,5    20,0     11,5
  Umsatzerlöse                                         5,0     5,8     -0,8
  Sonstige Erträge                                     3,3     2,2      1,1
  Gesamterträge                                      121,0    83,5     37,6

  Personalaufwand                                     43,4    36,1      7,3
  Sachaufwand                                         45,5    41,0      4,5
  Vorsorgeaufwand                                     11,8     3,5      8,3
  Gesamtaufwendungen                                 100,7    80,6     20,1

  Ergebnis vor Steuern (EBT)                          20,3     2,9     17,4
  Steuern                                             10,0     2,8      7,2
  Minderheiten                                         0,0     0,1     -0,1
  Konzernergebnis                                     10,3     0,0     10,3
  Ergebnis je Aktie in EUR                            0,21    0,00     0,21
  Eigenkapitalrendite nach Steuern in %               12,5     0,1     12,4

                               per Stichtag
                                 30.06.2024    31.12.2023    Delta
    Bilanzsumme in Mio. EUR             4.038         3.938      100
    Eigenkapital in Mio. EUR            175,8         165,5     10,3

    Gesamtkapitalquote in %            22,1          23,0        -
Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz

Senior Manager

Group Communication

T +49 89 5150 1044
marlene.hartz@baaderbank.de

Baader Bank AG

Weihenstephaner Straße 4

85716 Unterschleißheim, Deutschland

https://www.baaderbank.de

Weitere Termine:

25.07.2024 Veröffentlichung des Halbjahresberichts 2024

24.08.2024 Börsentag Zürich

07.09.2024 Börsentag Berlin

23.-26.09.2024 Baader Investment Conference 2024

31.10.2024 Veröffentlichung Pressemitteilung zum Neunmonatsergebnis 2024

Über die Baader Bank AG:

Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und
Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform
vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem
Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert
und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim
bei München und ca. 550 Mitarbeitenden ist die Baader Bank im Market Making,
Capital Markets, Brokerage, Fund Services, Account Services und Research
Services aktiv.


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25.07.2024 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
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   Sprache:        Deutsch
   Unternehmen:    Baader Bank AG
                   Weihenstephaner Str. 4
                   85716 Unterschleißheim
                   Deutschland
   Telefon:        +49 89 5150 1017
   Fax:            +49 89 5150 1111
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   Börsen:         Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Frankfurt, Hamburg,
                   München (m:access), Stuttgart, Tradegate Exchange
   EQS News ID:    1953433



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1953433 25.07.2024 CET/CEST

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