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APA ots news: STUDIE: Selbstständige mit finanziellen Vorsorgelücken - Wiener WealthTech froots & HDI LEBEN mit smarter Lösung - ANHÄNGE

Wien (APA-ots) - 

*   8 von 10 aller Selbstständigen wissen nicht genau, wie viel sie 
sparen müssen, um ihren Lebensstandard im Ruhestand zu halten  
*   Nur ein Fünftel der Selbstständigen spart derzeit überhaupt 
steuerschonend 
*   Wiener WealthTech froots stellt neuen steueroptimierten §14 Fonds 
vor und kooperiert mit der HDI Lebensversicherung AG 
*   Modell zur steueroptimierten Altersvorsorge: bestehend aus 
fondsgebundener Lebensversicherung und §14 Fonds 
*   Neu: eine All-in-One-Lösung für Vermittler:innen, die 
Selbstständige und Freiberufler:innen beraten 

Das [Wiener WealthTech froots] (https://www.froots.io/), das unter 
anderem digitale Vermögensverwaltung anbietet, und die HDI 
Lebensversicherung AG haben in Kooperation mit dem Umfrageinstitut 
INTEGRAL eine repräsentative Studie veröffentlicht, die Licht auf die 
finanziellen Gewohnheiten und Sorgen von Selbstständigen und 
Freiberufler:innen in Österreich wirft. 

Laut Studie spart die Mehrheit der selbstständig Tätigen (80%) 
regelmäßig Geld an, vor allem wenn aufgrund höherer Gewinne ( 30.000 
und mehr) mehr Geld zur Verfügung steht. Gespart wird in erster Linie 
für ein finanzielles Polster (58%) und unerwartete größere Ausgaben 
(56%), aber auch für ein Gefühl der Sicherheit (46%). Aber nur etwa 
ein Fünftel (21%) weiß genau, wie viel sie sparen müssen, um ihren 
Lebensstandard im Ruhestand zu halten, die meisten wissen es ungefähr 
(42%). Männer bzw. Personen mit höheren Gewinnen wissen tendenziell 
besser Bescheid. 

"Die Studie bestätigt, wie wichtig es für Selbstständige ist, 
finanzielle Eigenvorsorge zu betreiben, da sie nur eingeschränkte 
Möglichkeiten haben, über das Unternehmen für die eigene Pension 
vorzusorgen. Daher müssen sie selbst mehr Verantwortung für ihre 
finanzielle Zukunft übernehmen", sagt David Mayer-Heinisch, 
Geschäftsführer von froots. 

Zwtl.: Nur ein Fünftel der Selbstständigen spart Steuern und nutzt 
derzeit einen §14 Fonds 

Übersteigt ihr Gewinn 30.000 EUR, können Selbstständige auch einen 
investitionsbedingten Gewinnfreibetrag geltend machen. Voraussetzung 
dafür ist, dass im gleichen Kalenderjahr Wirtschaftsgüter oder 
bestimmte Wertpapiere (wie §14 Fonds) angeschafft werden. Weniger als 
ein Fünftel der Selbstständigen (18%) nutzt aber laut Studie derzeit 
die steuerlichen Vorteile von §14 Fonds. Diejenigen, die mit §14 
Fonds als Modell zur steuergünstigen Altersvorsorge vertraut sind, 
wissen dies in erster Linie durch eine-/n Steuerberater:in oder 
eigene Recherche, wobei Frauen überdurchschnittlich oft 
Finanzberater:innen angeben. 

Dabei hat jeder zweite die Fonds über die Hausbank, jeweils ein 
Drittel über Finanzberater:innen bzw. eigenständig erworben. Etwas 
über zwei Drittel (68%) würden allerdings gerne wissen, wie viel sie 
mit §14 Fonds sparen könnten. "Der Gewinnfreibetrag bietet eine 
hervorragende Möglichkeit, Teile des Gewinns - bis zu 45.950 Euro - 
steuerfrei zu lassen. Dies kann eine attraktive Option für viele 
Selbstständige sein, um ihr Vermögen effizient zu managen und 
gleichzeitig für die Zukunft vorzusorgen", so Mayer-Heinisch. 

Zwtl.: froots kooperiert mit HDI LEBEN und eröffnet selbstständig 
Tätigen einen barrierefreien Zugang zu einer steuerbegünstigen 
Altersvorsorge 

Als erstes FinTech in Österreich legt froots einen eigenen auf 
ETFs basierenden breit gestreuten Fonds auf, der den strengen 
Anforderungen des §14 Einkommensteuergesetzes entspricht.  Der 
"[froots Multi Asset §14] (https://www.ots.at/redirect/ampega)" 
(ISIN: AT0000A35XQ9) kombiniert Flexibilität und Diversifikation, um 
die Chancen der globalen Finanzmärkte optimal zu nutzen und verfolgt 
einen aktiven, wertorientierten Ansatz. 

In Kombination mit einer breitgestreuten fondsgebundenen 
Lebensversicherung bekommen Vermittler:innen damit eine tragfähige 
Lösung für eine langfristig steuergünstige Altersvorsorge ihrer 
selbstständigen Kund:innen an die Hand. Durch die steuerbegünstigte 
Investition in den §14 Fonds können Selbstständige den Gewinn vor 
Steuern senken und Einkommenssteuer auf den investierten 
Gewinnfreibetrag sparen. In weiterer Folge sind die Erträge aus der 
fondsgebundenen Lebensversicherung KESt-befreit. Über das 
partnerschaftliche Angebot von HDI LEBEN und froots ist der Zugang 
einfach und barrierefrei, da der digitale Abschluss einer 
fondsgebundenen Lebensversicherung und eines §14-Fonds in einer 
All-in-One-Lösung möglich ist. 

"Die vielfältigen Vorteile der betrieblichen Altersvorsorge werden 
nach wie vor zu wenig genützt. Das liegt zum einen an fehlender 
Information bzw. Aufklärung und zum anderen an bestehenden 
Zugangsbarrieren. Dies wollen wir mit unserem Angebot ändern, 
erklärt Michael Miskarik, Leiter der HDI LEBEN Österreich. Nach 
Ablauf der Mindesthaltedauer ist eine unkomplizierte 
Vermögensumschichtung aus froots §14 Fonds in eine fondsgebundene 
Lebensversicherung möglich. 

"In Zusammenarbeit mit dem innovativen österreichischen WealthTech 
froots schaffen wir nun für alle selbstständigen Unternehmer:innen 
einen einfachen barrierefreien Zugang zu steuerbegünstigten § 
14-Veranlagungen. In Kombination mit einer Rentenversicherung wird 
daraus ein attraktives Altersvorsorge-Paket", betont Michael Miskarik 
abschließend. 

[Info] (http://www.froots.io/selbststaendige ) 

Über froots:  Das [] (https://www.froots.io/uber-uns/)Wiener 
WealthTech froots wurde 2021 in Wien gegründet und macht 
maßgeschneidertes Investieren für alle zugänglich. Es ermöglicht 
Kund:innen professionelles Investieren in die Kapitalmärkte zu einem 
Bruchteil der Kosten. Zu den Investoren des Unternehmens zählen unter 
anderem Andreas Treichl (ehemaliger CEO Erste Group), Georg Kapsch 
(Geschäftsführer Kapsch Group), Reinhold Baudisch (Gründer von 
durchblicker.at) oder Alan Morgan und Greyhound Capital, das zu den 
renommiertesten Venture Capital Fonds weltweit zählt. Erst kürzlich 
ist auch Skisprung-Legende Gregor Schlierenzauer als Investor in 
froots eingestiegen. 

HDI Lebensversicherung AG: Die HDI Lebensversicherung AG, 
Direktion für Österreich, bietet individuelle Beratungen und Lösungen 
in allen Bereichen der privaten und betrieblichen Altersvorsorge. Mit 
Bruttoprämieneinnahmen von mehr als 1,6 Milliarden Euro im 
Geschäftsjahr 2022 gehört das Unternehmen zu den großen 
Lebensversicherern in Deutschland. Die HDI Lebensversicherung AG ist 
Teil der weltweit tätigen HDI Group unter dem Dach des Talanx 
Konzerns. Talanx ist mit Prämieneinnahmen in Höhe von 53,4 Milliarden 
Euro (2022) und rund 24.000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern eine 
der großen europäischen Versicherungsgruppen. Die Talanx AG ist an 
der Frankfurter Börse im MDAX sowie an der Börse in Hannover (ISIN: 
DE000TLX1005, WKN: TLX100) gelistet. 

Rückfragehinweis: 
   Armand Feka, Head of Communications & Marketing  
   Mail: af@froots.io  
   Tel: +43 1343170920  
     
   froots ist eine Marke der Lifetree Asset Management GmbH.  
   Lifetree Asset Management GmbH; Rauhensteingasse 12, 1010 Wien  
     
   Rechtliche Hinweise:

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