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Swiss Re erwartet anhaltende Wachstumsdynamik in der Nichtleben-Rückversicherung; risikoadäquate Renditen erforderlich

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Swiss Re Ltd / Schlagwort(e): Konferenz/Marktbericht
Swiss Re erwartet anhaltende Wachstumsdynamik in der
Nichtleben-Rückversicherung; risikoadäquate Renditen erforderlich

11.09.2023 / 07:00 CET/CEST

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  * Der Nichtleben-Rückversicherungsmarkt dürfte in den nächsten zehn Jahren
    stärker wachsen als das BIP, bedingt durch neue Risikopools und
    kontinuierliche Anpassungen der Prämiensätze

  * Der Erhalt einer ausreichenden Rückversicherungskapazität setzt voraus,
    dass die Renditen in einem angemessenen Verhältnis zu den Risiken stehen

  * Die sich wandelnden Naturkatastrophenrisiken erfordern ein neues
    Gleichgewicht zwischen dem Angebot an Rückversicherungskapazität und der
    steigenden Nachfrage sowie Anpassungen im Underwriting

Zürich, 11. September 2023 - Angesichts des zunehmenden Risikobewusstseins
und der steigenden Rück/Versicherungs-nachfrage betont Swiss Re, wie
wichtig bessere Underwriting-Daten, eine umfassendere Modellierung und eine
Neuausrichtung der Versicherungs-Wertschöpfungskette für einen nachhaltigen
Rückversicherungsmarkt sind. Swiss Re legt weiterhin grossen Wert auf die
Zusammenarbeit mit Erstversicherern, um Risiken zu antizipieren und zu
steuern, auf Katastrophenereignisse zu reagieren und ihnen zu helfen, in
einer unsicheren Welt Wachstum zu erzielen.

Im Vorfeld der Gespräche, die am Rendez-Vous de Septembre zwischen Erst- und
Rückversicherern über die im Januar 2024 anstehenden Vertragserneuerungen
stattfinden, gibt Swiss Re eine Einschätzung zur aktuellen Lage der Branche
und zeigt die wichtigsten Markttrends auf. Als zentrale Themen sieht Swiss
Re die steigende Nachfrage nach Rück/Versicherungsschutz in einem von
erhöhter Volatilität geprägten Umfeld sowie die weiterhin bestehende
Notwendigkeit risikoadäquater Renditen.

Vor diesem Hintergrund ist zu erwarten, dass der
Nichtleben-Rückversicherungsmarkt stärker wachsen wird als das BIP, vor
allem aufgrund der Inflation und der Urbanisierung. Der Zehnjahresausblick
für den Markt zeigt in US-Dollar ein nominales Wachstum von etwa 5,4% pro
Jahr, was inflationsbereinigt etwa 3% entspricht.

Nach Jahren schwacher Performance und überdurchschnittlichen
Naturkatastrophengeschehens kehrt der Rückversicherungsmarkt nun zu einem
nachhaltigeren risikobereinigten Preisniveau zurück. Dieser Trend dürfte
sich bei den kommenden Vertragserneuerungen im Januar 2024 fortsetzen.

Urs Baertschi, CEO Property & Casualty Reinsurance von Swiss Re: «Starke
Partnerschaften zwischen Erst- und Rückversicherern, bessere
Underwriting-Daten und eine gewisse Neujustierung der Risikoteilung zwischen
Erst- und Rückversicherern werden notwendig sein, damit die
Rückversicherungsindustrie nachhaltig arbeiten und ihre zentrale Funktion
erfüllen kann, die darin besteht, Spitzenrisiken abzufedern.»

Entwicklung der Naturkatastrophenrisiken erfordert Anpassungen im
Underwriting

Steigende Schäden durch Naturkatastrophen belasten den
Sach-Rück/Versicherungsmarkt
stark. Wie die zahlreichen Ereignisse des Jahres 2023 in aller Welt gezeigt
haben, entwickeln sich die Risikoprofile weiter, und es ist davon
auszugehen, dass es weitere Jahre mit versicherten Schäden von über 100 Mrd.
USD geben wird. Die Nachfrage nach Sachrückversicherung für
Naturkatastrophen dürfte angesichts weiter steigender Exponierungen hoch
bleiben. Gleichzeitig bleiben die wichtigsten Risikotreiber unverändert:
Extremwetterereignisse, Urbanisierung, höhere Immobilienwerte und Inflation.

Ein wichtiges Gesprächsthema wird das Gleichgewicht zwischen
Rückversicherungskapazität und steigender Nachfrage sein. Während
Erstversicherer besser geeignet sind, Frequenz- und Kleinschäden zu
absorbieren, besinnen sich Rückversicherer nun auf ihre Kernfunktion: die
Unterstützung der Erstversicherer bei der Bewältigung von
Grossschadenereignissen wie dem Erdbeben in der Türkei Anfang dieses Jahres.
Dieser Trend zu einem nachhaltigeren Gleichgewicht bei der Risikoteilung
dürfte sich fortsetzen.

Ein weiteres Thema werden sekundäre Gefahren wie Waldbrände,
Überschwemmungen und Hagel sein, denn die Modellierung solcher Gefahren
stellt nach wie vor eine Herausforderung dar, und die Auswirkungen des
Klimawandels zeigen sich in immer extremeren Wetterereignissen. Um besser
vorhersehbare Ergebnisse zu erzielen, werden mehr Datentransparenz und
Investitionen in prognostische Fähigkeiten benötigt. Swiss Re überwacht
diese Exponierungen sorgfältig und hat Massnahmen ergriffen, um die
Weiterentwicklung der Risikolandschaft zu bewältigen.

Gianfranco Lot, Chief Underwriting Officer Property & Casualty Reinsurance
von Swiss Re: «Für die Branche ist es wichtig, dass Risiken versicherbar
bleiben. Deshalb thematisiert Swiss Re den Klimawandel schon so lange und
mit solcher Entschiedenheit. Wir investieren weiterhin erheblich in unsere
eigenen Risikomodelle und sind bereit, unsere Kunden im
Naturkatastrophengeschäft zu unterstützen und mit ihnen zu wachsen.»

Schwieriger Haftpflichtmarkt

Ein weiterer wichtiger Punkt wird der Haftpflichtmarkt sein, denn hier
bestehen einige Herausforderungen. Der Druck durch die soziale und
wirtschaftliche Inflation treibt die Schadenkosten in die Höhe. Der
Prozessfinanzierungsmarkt verzeichnete von 2019 bis 2022 ein Wachstum von
42%, und einer Analyse von Swiss Re zufolge ist die Zahl der Urteile von
US-Gerichten mit Schadenersatzsummen von über 5 Mio. USD zwischen 2014 und
2021 um 54% gestiegen. Dieser Trend dürfte sich fortsetzen, und auch wenn es
hier vor allem um ein US-Phänomen geht, gibt es Anzeichen dafür, dass er
auch auf andere Teile der Welt übergreifen wird. In einem solchen Umfeld
wird mehr Datentransparenz nötig sein, um die zugrunde liegende Exponierung
zu verstehen, die mit neuen Risiken verbunden ist, und die anstehenden
Herausforderungen erfolgreich zu bewältigen.

Wachstum jenseits des reinen Risikotransfers

Um in einem sich rasant verändernden Markt mehr und bessere
Versicherungsangebote machen zu können, wird eine Effizienzsteigerung nötig
sein. Dieses Thema gewinnt in der Versicherungswirtschaft zunehmend an
Bedeutung. Daten- und technologiegestützte Lösungen werden hier eine
wichtige Rolle spielen.

Die Division Reinsurance Solutions von Swiss Re bietet ein breites Spektrum
an Tools und Services, das die gesamte Versicherungs-Wertschöpfungskette
jenseits des reinen Risikotransfers umspannt. Diese skalierbaren Lösungen
sind auf spezifische Bedürfnisse zugeschnitten und sollen Erstversicherern
helfen, angesichts der weiterhin rasanten Entwicklung der Branche
wettbewerbsfähig zu bleiben.

Moses Ojeisekhoba, CEO Global Clients & Solutions von Swiss Re: «Basierend
auf unserem Risikowissen und unseren firmeninternen digitalen Fähigkeiten
gehen wir mit Swiss Re Reinsurance Solutions über unsere Kernfunktion als
Rückversicherer hinaus. Wir helfen Erstversicherern, Daten und Analytik
besser zu nutzen, um Produktangebote zu vereinfachen, Portefeuilles neu zu
positionieren und ihre Gesamtperformance zu verbessern. Damit schaffen wir
letztlich die Voraussetzungen für ihr künftiges Wachstum.»

Medienkonferenz

Swiss Re wird heute um 14:15 Uhr MESZ in Monte Carlo und via Zoom eine
Medienkonferenz im Hybridformat abhalten. Weitere Informationen und ein
Registrierungsformular finden Sie hier.

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(0)43 285 7171 oder Media_Relations@Swissre.com.
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Swiss Re
Die Swiss Re Gruppe ist einer der weltweit führenden Anbieter von
Rückversicherung, Versicherung und anderen versicherungsbasierten Formen des
Risikotransfers mit dem Ziel, die Welt widerstandsfähiger zu machen. Sie
antizipiert und steuert Risiken - von Naturkatastrophen bis zum Klimawandel,
von alternden Bevölkerungen bis zur Cyber-Kriminalität. Ziel der Swiss Re
Gruppe ist es, der Gesellschaft zu helfen, erfolgreich zu sein und
Fortschritte zu machen, indem sie für ihre Kunden neue Möglichkeiten und
Lösungen entwickelt. Die Swiss Re Gruppe hat ihren Hauptsitz in Zürich, wo
sie 1863 gegründet wurde, und ist über ein Netzwerk von rund 80
Geschäftsstellen weltweit tätig.

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