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Swiss Re sieht steigende Nachfrage nach Rückversicherung in volatilem Umfeld

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Swiss Re Ltd / Schlagwort(e): Marktbericht/Sonstiges
Swiss Re sieht steigende Nachfrage nach Rückversicherung in volatilem Umfeld

09.09.2024 / 07:00 CET/CEST

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  * Wachsende Nachfrage nach Absicherung in Sach- und Spezialsparten
    aufgrund erhöhter Naturkatastrophenrisiken, makroökonomischer
    Instabilität und politisch aufgeladenem Umfeld

  * Verfeinerte Daten und Modellierung sowie optimiertes Kapitalmanagement
    sind im aktuellen Umfeld wichtige Themen

  * In der Haftpflichtversicherung ist der Trend zu höheren
    Schadenersatzurteilen in den USA ein wachsendes Problem für die Branche

Monte Carlo, 9. September 2024 - Beim Treffen der Versicherungsbranche zum
Beginn der Erneuerungsrunde am Rendez-Vous de Septembre wird die wachsende
Nachfrage nach Rückversicherungsschutz nach Einschätzung von Swiss Re ein
zentrales Diskussionsthema sein. Ausserdem werden sich die Gespräche um eine
vorausschauende Risikobewertung und Kapitalbewirtschaftung drehen, denn
zutreffende Risikobetrachtungen und Volatilitätsmanagement sind in einem
unsicheren Umfeld wichtige Anforderungen.

Urs Baertschi, Chief Executive Officer Property & Casualty Reinsurance von
Swiss Re: «Die zentralen Themen der Branche sind weitgehend dieselben wie im
letzten Jahr, aber da sich die Herausforderungen intensiviert haben, ist die
Nachfrage gestiegen. Angesichts erhöhter Naturkatastrophenrisiken,
wirtschaftlicher Unsicherheit und geopolitischer Instabilität ist die
Rückversicherung für Erstversicherer die natürliche Wahl, um sich vor
übermässigen Verlusten zu schützen. Wir sind bereit, unsere Kunden mit
unserem Kapital, unserer Expertise und unseren Lösungen zu unterstützen.»

Mehr Nachfrage in Sach- und Spezialsparten

Höhere Immobilienwerte, Urbanisierung und inflationsbedingt steigende
Reparaturkosten dürften die Nachfrage nach Sach-Rück-/Versicherungen
ankurbeln, insbesondere in Gebieten mit zunehmenden
Naturkatastrophenrisiken. Laut Swiss Re Institute war 2023 das vierte Jahr
in Folge, in dem die weltweiten versicherten Schäden aus Naturkatastrophen
über der Marke von 100 Mrd. USD lagen. Auch 2024 geht mit versicherten
Schäden von 60 Mrd. USD im ersten Halbjahr - 62% über dem
Zehnjahresdurchschnitt - in diese Richtung.

Bei Engineering-Rück-/Versicherungen sieht Swiss Re angesichts der positiven
Aussichten für das Baugewerbe, speziell bei Projekten im Bereich der
erneuerbaren Energien, ebenfalls eine wachsende Nachfrage. Zur Förderung der
Energiewende hat Swiss Re 2023 ein Kompetenzzentrum für erneuerbare Energien
lanciert, um ihre Kunden bei der Bewirtschaftung ihrer Portfolios in diesem
Bereich mit Fachwissen und Produkten zu unterstützen.

Im Cyber-Rück-/Versicherungsmarkt stehen die Zeichen auf weiteres Wachstum,
denn nach mehreren Vorfällen in diesem Jahr ist das Bewusstsein für die
Häufigkeit und Raffinesse von Cyberangriffen gestiegen. Für eine effiziente
Kapitalallokation wird es hier auf die Bewältigung des Kumulrisikos
ankommen.

Wachsende Besorgnis über Schadenersatzurteile in den USA

In den USA bereitet der Trend zu höheren Schadenersatzurteilen der Branche
zunehmend Sorge. Aufgrund der steigenden Zahl hoher Schadenersatzurteile war
laut Swiss Re Institute das Wachstum der US-Haftpflichtschäden in den
letzten zehn Jahren höher als die wirtschaftliche Inflation, und nichts
spricht dafür, dass dieser Trend nachlässt. Im Jahr 2023 haben Gerichte
Klägern in 27 Fällen eine Entschädigung von über 100 Mio. USD zugesprochen.

Aktuellen Trends zufolge werden die Auswirkungen der steigenden Schäden in
den Haftpflichtsparten in ein bis zwei Jahren den positiven Effekt der
höheren Zinsen übersteigen, sodass die verfügbare Kapazität weiter sinken
könnte.

Zuverlässige Risikobewertung und effektives Volatilitäts-management

Was Erstversicherer, Unternehmen und der öffentliche Sektor von
Rückversicherern benötigen, geht über die Kernfunktion der Bereitstellung
von Risikokapazität hinaus. Noch wichtiger wird die Fähigkeit, bei der
Modellierung mit den Veränderungen der Risikolandschaft Schritt zu halten,
aktuelle Einschätzungen zu liefern und die Exponierungen zu steuern.

Eine wichtige Voraussetzung für Verbesserungen bei der Modellierung ist ein
effektiver Datenfluss durch die Risiko-Wertschöpfungskette. Angesichts der
Entstehung oder Intensivierung von Gefahren wie Extremwetter, steigenden
Schadenersatzurteilen von US-Gerichten oder Cyberbedrohungen sind korrekte
und aktuelle Daten unerlässlich, um Modelle neu zu kalibrieren und
zukunftsorientierte Szenarien zu erstellen, die risikoadäquate Tarife
ermöglichen. Dies erfordert einen Dialog unter Leitung von Experten, der die
gesamte Versicherungs-Wertschöpfungskette umfasst.

Über den Risikotransfer hinaus wenden sich die Versicherer an
Rückversicherer, um Mehrwert schaffende Erkenntnisse und Lösungen zu
erhalten, die ihnen helfen, Risiken besser zu verstehen und zu mindern,
Innovationen anzustossen und ihren Erfolg zu steigern. Weitere unmittelbare
Bedürfnisse der Erstversicherer sind, gerade angesichts der aktuellen
wirtschaftlichen Unsicherheit, die Kapitalbewirtschaftung und das
Volatilitätsmanagement. Hierbei können strukturierte
Rückversicherungslösungen Schutz bieten, um die Volatilität zu glätten und
Wachstumspläne zu unterstützen, indem sie die Effizienz der
Kapitalbewirtschaftung erhöhen.

Gianfranco Lot, Chief Underwriting Officer Property & Casualty Reinsurance:
«Die Versicherungswirtschaft hat immer wieder bewiesen, dass sie der
Herausforderung eines sich rasant verändernden Risikoumfelds gewachsen ist.
Um als Branche weiter voranzukommen, müssen wir Daten besser nutzen, um
künftige Risiken vorherzusagen, ohne uns zu stark an der Vergangenheit zu
orientieren. Als Rückversicherer wollen wir unseren Kunden helfen, die vor
uns liegenden Aufgaben mit grösserer Präzision zu bewältigen.»

Medienkonferenz

Swiss Re wird heute um 14:15 Uhr MESZ in Monte Carlo und via Zoom eine
Medienkonferenz im Hybridformat abhalten. Weitere Informationen und ein
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Swiss Re
Die Swiss Re Gruppe ist einer der weltweit führenden Anbieter von
Rückversicherung, Versicherung und anderen versicherungsbasierten Formen des
Risikotransfers mit dem Ziel, die Welt widerstandsfähiger zu machen. Sie
antizipiert und steuert Risiken - von Naturkatastrophen bis zum Klimawandel,
von alternden Bevölkerungen bis zur Cyber-Kriminalität. Ziel der Swiss Re
Gruppe ist es, der Gesellschaft zu helfen, erfolgreich zu sein und
Fortschritte zu machen, indem sie für ihre Kunden neue Möglichkeiten und
Lösungen entwickelt. Die Swiss Re Gruppe hat ihren Hauptsitz in Zürich, wo
sie 1863 gegründet wurde, und ist über ein Netzwerk von rund 80
Geschäftsstellen weltweit tätig.

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